中國證券網(wǎng)訊(記者 黃蕾)中國證券網(wǎng)獨家獲悉，近日上海等地保監(jiān)局向轄下各人身險公司下發(fā)相關(guān)通知，要求各人身險公司做好2018年滿期給付與退保風險排查和客戶服務(wù)工作，旨在防范化解滿期給付與退保風險，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，保護保險消費者合法權(quán)益。

根據(jù)上述通知要求，首先，應(yīng)認真開展風險排查，摸清風險底數(shù)。各人身險公司應(yīng)高度重視防范化解滿期給付與退保風險工作，認真開展風險排查，全面、清晰掌握公司滿期給付與退保風險情況，摸清風險底數(shù)。

其中，應(yīng)關(guān)注重點業(yè)務(wù)(中短存續(xù)期業(yè)務(wù)等)、重點產(chǎn)品(保單收益可能低于客戶預(yù)期的產(chǎn)品、有風險的期交產(chǎn)品、前期可能存在銷售誤導(dǎo)問題的產(chǎn)品等)、重點渠道、重點區(qū)域的風險情況，完善風險防控長效機制。

其次，抓好客戶服務(wù)，加強風險防控工作。各人身險公司應(yīng)切實提升客戶服務(wù)質(zhì)量，抓好客戶咨詢投訴和保險理賠等各項服務(wù)，防止發(fā)生非正常滿期給付與退保事件。各公司應(yīng)加強風險防控工作，加強業(yè)務(wù)人員管理，做好輿情監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)風險苗頭應(yīng)及時進行處理，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風險的底線。

據(jù)了解，地方保監(jiān)局將加大日常監(jiān)管和責任追究力度，對于風險防控工作不到位，或瞞報、漏報的公司從嚴采取監(jiān)管措施;對于風險排查不到位，或排查到風險但未采取有效措施的，將依法依規(guī)追究相關(guān)機構(gòu)和人員責任。

此外，還要做好預(yù)測數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作。此次要求統(tǒng)計的報表主要包括：人身險滿期給付情況。主要為2018年滿期的個人業(yè)務(wù)(含個險、經(jīng)紀、代理渠道)和銀保業(yè)務(wù)，統(tǒng)計內(nèi)容為滿期給付金額和給付人次，統(tǒng)計分類為按月份、按區(qū)域;銀保業(yè)務(wù)滿期給付情況。主要為2018年滿期的銀保業(yè)務(wù)，統(tǒng)計內(nèi)容為滿期給付金額和給付人次，統(tǒng)計分類為按月份、按區(qū)域、按代理銀行。

另外，還要統(tǒng)計銀郵渠道未滿期的期繳保單信息。主要為2018年各月投保期限滿3年及5年的銀保未滿期保單，統(tǒng)計內(nèi)容為累計繳費金額和保單件數(shù)，統(tǒng)計分類為按月份、按區(qū)域、按代理銀行;滿期給付與退保年度統(tǒng)計預(yù)測。統(tǒng)計未來五年滿期給付與退保相關(guān)數(shù)據(jù)，統(tǒng)計分渠道滿期給付數(shù)據(jù)，按重點產(chǎn)品統(tǒng)計滿期給付與退保數(shù)據(jù)，統(tǒng)計過去五年銀郵渠道銷售的存量保單相關(guān)數(shù)據(jù)等。

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獨家 | 保險統(tǒng)計管理規(guī)定上海實施細則出爐

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