11月19日，記者從工銀理財(cái)有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工銀理財(cái)”)獲悉，工銀理財(cái)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)方案已獲監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可。首支養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)產(chǎn)品已經(jīng)報(bào)備，預(yù)計(jì)將于近期正式發(fā)行。

今年9月10日，銀保監(jiān)會(huì)宣布正式開(kāi)展養(yǎng)老理財(cái)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，工銀理財(cái)、建信理財(cái)、招銀理財(cái)、光大理財(cái)四家理財(cái)子公司成為首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。其中，工銀理財(cái)在武漢、成都試點(diǎn)。

據(jù)了解，工銀理財(cái)為突出產(chǎn)品“養(yǎng)老屬性”，即將推出的試點(diǎn)產(chǎn)品聚焦策略安全性、資產(chǎn)配置長(zhǎng)期性，重在體現(xiàn)第三方托管履職作用，并關(guān)注信息披露和投資者教育。

工銀理財(cái)將首先試點(diǎn)五年期限封閉運(yùn)作產(chǎn)品，產(chǎn)品將采取公募發(fā)行。在投資運(yùn)作方面，通過(guò)對(duì)資產(chǎn)配置模型和情景分析的理解，大類(lèi)資產(chǎn)及驅(qū)動(dòng)因素的把握，各子類(lèi)金融工具投資屬性的應(yīng)用，平衡好養(yǎng)老策略的安全性和收益性，進(jìn)行跨周期投資。在固收類(lèi)資產(chǎn)上，采取內(nèi)評(píng)與外評(píng)相結(jié)合的方式，對(duì)固收類(lèi)投資的信用資質(zhì)進(jìn)行評(píng)估，重點(diǎn)投向高等級(jí)信用債券。同時(shí)，產(chǎn)品將持有部分權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，增加長(zhǎng)期回報(bào)。(實(shí)習(xí)記者 許予朋)

關(guān)鍵詞： 工銀理財(cái) 長(zhǎng)期回報(bào) 固收類(lèi)投資 信用資質(zhì)評(píng)估