日前，遼寧保監(jiān)局對(duì)浙商財(cái)險(xiǎn)遼寧分公司下發(fā)處罰決定書(shū)，稱其“簽發(fā)新保單承保非車(chē)險(xiǎn)新業(yè)務(wù)85筆”，并對(duì)該拒絕、妨礙監(jiān)管的行為處以罰款。

一位保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理層在此前接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示：“妨礙監(jiān)管性質(zhì)較嚴(yán)重，相應(yīng)的處罰也會(huì)比較重。”他指出，保險(xiǎn)公司一般都會(huì)積極配合監(jiān)管接受監(jiān)督檢查。

值得一提的是，此前因妨礙監(jiān)管，保險(xiǎn)公司被重罰的事件亦不少見(jiàn)。如去年山東保監(jiān)局通報(bào)了英大泰和財(cái)產(chǎn)濰坊中支安裝錄音設(shè)備，竊聽(tīng)檢查組調(diào)查談話及工作交流內(nèi)容，妨礙檢查組依法監(jiān)督檢查，最終對(duì)該公司和負(fù)責(zé)人罰款112萬(wàn)元。

浙商財(cái)險(xiǎn)被罰12萬(wàn)

2017年9月，原保監(jiān)會(huì)對(duì)浙商財(cái)險(xiǎn)下發(fā)監(jiān)管函，因償付能力不達(dá)標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)為D類，責(zé)令其增加資本金，停止非車(chē)險(xiǎn)新業(yè)務(wù)，停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

處罰決定書(shū)顯示，經(jīng)查，2017年9月11日至2017年12月12日經(jīng)營(yíng)期間，浙商財(cái)險(xiǎn)遼寧分公司違反保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函〔2017〕23號(hào)有關(guān)禁止停止接受非車(chē)險(xiǎn)新業(yè)務(wù)(包括直接保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù))之規(guī)定，簽發(fā)新保單承保非車(chē)險(xiǎn)新業(yè)務(wù)85筆。由于上述拒絕、妨礙監(jiān)管的行為違反了《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，遼寧保監(jiān)局對(duì)浙商財(cái)險(xiǎn)遼寧分公司及時(shí)任負(fù)責(zé)人共處以12萬(wàn)元罰款。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，今年以來(lái)，還有多家險(xiǎn)企因妨礙監(jiān)管遭到了地方監(jiān)管局處罰。

如今年5月，福建保監(jiān)局對(duì)人保壽險(xiǎn)泉州市中心支公司下發(fā)處罰決定書(shū)，稱其不如實(shí)向檢查組提供2016年8月4日產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)所使用的真實(shí)課件，妨礙依法監(jiān)督檢查。福建保監(jiān)局決定對(duì)人保壽險(xiǎn)泉州中心支公司罰款，并責(zé)令改正違法行為。

同月，該地方保監(jiān)局還對(duì)陽(yáng)光人壽漳州中心支公司下發(fā)處罰決定書(shū)，稱公司存在妨礙依法監(jiān)督檢查的違法行為。一是該公司工作人員郭全民、銷(xiāo)售人員李建能通過(guò)公司微信工作群發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息;二是該公司工作人員吳麗燕未經(jīng)檢查人員同意，擅自對(duì)檢查工作資料進(jìn)行拍照，發(fā)送至公司微信工作群，并發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息。福建保監(jiān)局決定對(duì)陽(yáng)光人壽漳州中心支公司罰款，并責(zé)令改正。

近年發(fā)生多起類似案例

實(shí)際上，類似“偷拍”妨礙監(jiān)管檢查的現(xiàn)象此前也發(fā)生過(guò)。2016年12月至2017年1月，山東保監(jiān)局對(duì)英大財(cái)險(xiǎn)山東分公司及其所屬濰坊中心支公司(濰坊支公司)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。去年1月6日，發(fā)現(xiàn)英大財(cái)險(xiǎn)濰坊中心支公司在該公司提供的檢查人員工作場(chǎng)所內(nèi)安裝了2部智能竊聽(tīng)裝置，用于竊聽(tīng)檢查組調(diào)查談話及工作交流內(nèi)容。現(xiàn)已查實(shí)，該行為系該公司主持工作的副總經(jīng)理魯文濤、綜合部臨時(shí)負(fù)責(zé)人韓濤、代理人楊長(zhǎng)浩、財(cái)務(wù)輔助崗人員崔昭等人蓄意串通、共謀，意欲竊取檢查組重要談話內(nèi)容，以便進(jìn)一步干擾、妨礙、對(duì)抗監(jiān)管檢查的嚴(yán)重違法行為。

更戲劇的是，業(yè)內(nèi)傳聞，因綁定設(shè)備的透明膠掉了，竊聽(tīng)事件最終敗露。山東保監(jiān)局在《關(guān)于英大財(cái)險(xiǎn)濰坊中心支公司嚴(yán)重妨礙監(jiān)管檢查惡性事件情況的通報(bào)》中稱，此舉“性質(zhì)極其嚴(yán)重，影響極為惡劣”。同時(shí)，檢查組還發(fā)現(xiàn)濰坊支公司存在設(shè)立大額賬外資金、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)不真實(shí)、報(bào)銷(xiāo)虛假費(fèi)用等違規(guī)問(wèn)題。

2017年7月24日，山東保監(jiān)局公布了對(duì)英大泰和財(cái)產(chǎn)濰坊中支的行政處罰決定書(shū)，決定對(duì)英大泰和財(cái)產(chǎn)濰坊中支處以總計(jì)112萬(wàn)元的罰款，并撤銷(xiāo)其時(shí)任副總經(jīng)理魯文濤的任職資格。

2010年1月至3月，北京保監(jiān)局對(duì)長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司北京市分公司(以下簡(jiǎn)稱長(zhǎng)安北分)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。在檢查過(guò)程中，長(zhǎng)安北分存在拒絕、妨礙監(jiān)督檢查的違法行為，而時(shí)任長(zhǎng)安北分副總經(jīng)理郭強(qiáng)、員工魯建科與章漢琴三人直接實(shí)施了上述違法行為。

因業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、拒絕妨礙依法監(jiān)督檢查、委托不具有合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)三大問(wèn)題，長(zhǎng)安北分被處以合計(jì)80萬(wàn)元罰款，長(zhǎng)安北分及其海淀支公司、豐臺(tái)支公司和朝陽(yáng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部被處以停止接受新業(yè)務(wù)6個(gè)月;8名責(zé)任人則被處以警告、罰款或撤銷(xiāo)任職資格。

關(guān)鍵詞： 財(cái)險(xiǎn) 罰單