繼總經(jīng)理任職申請(qǐng)被駁、兩大股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，身處風(fēng)口浪尖上的長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)又要因?yàn)楹狈止靖笨偨?jīng)理未經(jīng)批復(fù)上崗被處罰而焦頭爛額。

3月18日，銀保監(jiān)會(huì)公布今年開出的第二張保險(xiǎn)業(yè)罰單，劍指長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的違法行為。

“無證上崗”被罰

處罰書顯示，當(dāng)事人趙金元原為長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)武漢分公司總經(jīng)理，截至檢查組進(jìn)場(chǎng)，其未經(jīng)批復(fù)調(diào)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)湖北分公司副總經(jīng)理，但在實(shí)際工作中已履行相關(guān)高管職責(zé)，被認(rèn)為長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)存在聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的行為。

此外，時(shí)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黨委書記王兵、時(shí)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)人力資源部副總經(jīng)理(主持工作)趙曉琴對(duì)上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

對(duì)此，《國際金融報(bào)》記者通過微信、電話等方式聯(lián)系了長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人，但皆未有任何反饋。

據(jù)披露，3位當(dāng)事人還對(duì)此提出過陳述申辯及聽證申請(qǐng)，請(qǐng)求不予行政處罰，申辯理由如下：

一是趙金元具有監(jiān)管部門批復(fù)的長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)武漢分公司總經(jīng)理任職資格，調(diào)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)湖北分公司副總經(jīng)理屬于平級(jí)調(diào)任，無需重新核準(zhǔn)任職資格;

二是監(jiān)管部門核準(zhǔn)趙金元高管任職資格的批復(fù)內(nèi)容不明確以及行政不作為導(dǎo)致了違法行為的發(fā)生;

三是當(dāng)事人不具違法主觀故意，公司及時(shí)免去了趙金元職務(wù)，趙金元實(shí)際履職時(shí)間短，沒有造成危害后果，頂格罰款過重;

四是王兵、趙曉琴?zèng)]有獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)的高管任職資格，不是適格的行政處罰對(duì)象。趙金元任職是服從組織決定，趙曉琴僅是公司職能部門的工作人員，上述二人不應(yīng)認(rèn)定為本案直接責(zé)任人員。

王兵還提出：一是其僅是趙金元任職文件的簽發(fā)人，不是對(duì)趙金元任職直接負(fù)責(zé)的主管人員。二是其主持黨委會(huì)討論趙金元職務(wù)任免、簽發(fā)任職文件是履行黨內(nèi)職責(zé)而非行政職責(zé)，行政機(jī)關(guān)不能依據(jù)行政法規(guī)對(duì)其進(jìn)行處罰。

但監(jiān)管部門并不予采納，并認(rèn)為：

一是長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)從未向監(jiān)管部門申報(bào)趙金元擔(dān)任省級(jí)分公司副總經(jīng)理的任職資格材料;趙金元從未取得過省級(jí)分公司副總經(jīng)理及同級(jí)職務(wù)任職資格;

二是當(dāng)事人均認(rèn)為聘任趙金元為湖北分公司副總經(jīng)理，須經(jīng)監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后方可任命，并為此多次申報(bào)高管考試，監(jiān)管部門多次通知公司組織趙金元參加考試但其均缺考。監(jiān)管部門不存在相關(guān)行政許可內(nèi)容不明確、誤導(dǎo)當(dāng)事人以及行政不作為的情況;

三是該違法行為具有主觀故意性，持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)達(dá)6個(gè)月以上，公司并未積極整改，在檢查組進(jìn)場(chǎng)后方才免去趙金元職務(wù)，危害后果嚴(yán)重，應(yīng)予從重處罰;

四是本案責(zé)任人的認(rèn)定與是否是高管人員身份無關(guān)，《保險(xiǎn)法》適用于保險(xiǎn)公司所有工作人員;

五是王兵的行為與本案違法事實(shí)具有直接因果關(guān)系，其黨委書記職務(wù)與本案責(zé)任認(rèn)定無關(guān)聯(lián)。趙曉琴作為領(lǐng)導(dǎo)決策執(zhí)行者、趙金元作為領(lǐng)導(dǎo)決策的接受者，對(duì)違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

最后，監(jiān)管部門開出了總計(jì)罰款30萬元的處罰決定。具體為：對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)罰款10萬元，對(duì)王兵警告并罰款10萬元，對(duì)趙金元警告并罰款5萬元，對(duì)趙曉琴警告并罰款5萬元。

“資質(zhì)不符”被否

事實(shí)上，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)已不是第一次在高管問題上“掉鏈子”。

2018年6月底，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)擬任總經(jīng)理宋靜剛?cè)温氋Y格被否，成為銀保監(jiān)會(huì)成立以來否決保險(xiǎn)公司高管任職資格的首例。

銀保監(jiān)會(huì)表示，經(jīng)審核，宋靜剛不符合《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第十一條規(guī)定，不予核準(zhǔn)宋靜剛擔(dān)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)總經(jīng)理的任職資格。

上述規(guī)定的第十一條內(nèi)容顯示：保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位和從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上兩項(xiàng)條件。

同時(shí)，保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有上述兩個(gè)硬性規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上;擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門負(fù)責(zé)人5年以上;擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上;其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

從宋靜剛的簡(jiǎn)歷來看，他是經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，長(zhǎng)期在原第一大股東中國國電集團(tuán)公司(下稱“中國國電”)及旗下公司負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)工作。曾任國電大渡河流域水電開發(fā)有限公司副總會(huì)計(jì)師兼財(cái)務(wù)產(chǎn)權(quán)部部長(zhǎng)、國電長(zhǎng)源電力股份有限公司總會(huì)計(jì)師、黨組成員、國電集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理部副主任。而對(duì)于相關(guān)金融、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等領(lǐng)域的工作經(jīng)歷，資料并未顯示。

隨后不久，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)內(nèi)部決定，自2018年7月3日起，由公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人孫明清擔(dān)任臨時(shí)負(fù)責(zé)人，任期3個(gè)月。

1月11日，公司官網(wǎng)公布臨時(shí)信息披露報(bào)告〔2019〕1號(hào)顯示，經(jīng)研究，孫明清同志為公司擬任總經(jīng)理，按公司章程和監(jiān)管規(guī)定履行相關(guān)程序。

《國際金融報(bào)》記者查詢公司官網(wǎng)信息發(fā)現(xiàn)，此前被否的擬任總經(jīng)理宋靜剛目前為黨委委員與巡視員。而孫明清目前身兼多職，除擬任總經(jīng)理外，還是長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的黨委副書記、臨時(shí)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、工會(huì)主席。

高管變動(dòng)對(duì)于長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)來說，似乎是家常便飯。2011年底成立以來，已經(jīng)歷四位(包括擬任)總經(jīng)理，最長(zhǎng)的首任總經(jīng)理邵國勇任期也僅維持了兩年左右。

股權(quán)變更待批

公開信息顯示，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)是全國性法人財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，注冊(cè)資本12億元。長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的主發(fā)起人包括中國國電、武鋼集團(tuán)有限公司(下稱“武鋼集團(tuán)”)、中國電力工程顧問集團(tuán)有限公司(下稱“中國電力”)、湖北能源集團(tuán)股份有限公司、國電資本控股有限公司、湖北省聯(lián)合發(fā)展投資集團(tuán)有限公司(下稱“聯(lián)投集團(tuán)”)，背景顯赫。

不過，在2018年12月，北京產(chǎn)權(quán)交易所披露信息顯示，中國電力擬轉(zhuǎn)讓所持長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)2億股股份(持股比例16.67%);同日，上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所披露的信息顯示，武鋼集團(tuán)擬轉(zhuǎn)讓所持長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)2.24億股股份(持股比例18.67%)。兩家股東擬轉(zhuǎn)讓股份合計(jì)占長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)35.34%的股份，轉(zhuǎn)讓總金額達(dá)5.66億元，同時(shí)，兩家股東都是長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的發(fā)起股東，如果此次轉(zhuǎn)讓成功，兩家發(fā)起股東將全身而退。

兩個(gè)月后，聯(lián)投集團(tuán)、湖北省交通投資集團(tuán)(下稱“湖北交投集團(tuán)”)接手，接手方為湖北國資委背景。股權(quán)變更后，聯(lián)投集團(tuán)所持長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)股權(quán)比例由之前的14%，上升至32.67%，順利晉升為長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)第一大股東，湖北交投集團(tuán)則為新進(jìn)大股東。

目前，上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓尚待銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。若此次股權(quán)變動(dòng)獲批，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的高管人選或?qū)⒃俅握{(diào)整。

盡管長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)股東背景顯赫，但業(yè)績(jī)表現(xiàn)不盡如人意。長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)成立7年來，已累計(jì)虧損近4億元。

《國際金融報(bào)》記者查閱年報(bào)發(fā)現(xiàn)，自2011年11月成立以來，僅在2012年和2014年實(shí)現(xiàn)小額盈利，其余幾年均為虧損，且虧損程度有加劇之勢(shì)。

具體看來，2011年至2018年，該公司凈利潤(rùn)分別為-1347.54萬元、1168.09萬元、-102.97萬元、892.75萬元、-3830.68萬元、-6214.6萬元、-1.1億元。根據(jù)償付能力報(bào)告，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)2018年凈虧損將進(jìn)一步擴(kuò)大至1.94億元。(記者 唐燁)

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