被監(jiān)管責(zé)令增資半年后，長安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱長安責(zé)任保險(xiǎn))的增資方案終于落定。

日前，長安責(zé)任保險(xiǎn)在中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布增資公告稱，審議通過《長安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司增資協(xié)議》，將公司注冊資本金增至32.5億元。

增資完成后，國厚資產(chǎn)管理股份有限公司(以下簡稱國厚資產(chǎn))將成為長安責(zé)任保險(xiǎn)的第一大股東。目前，該增資方案尚待銀保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

國厚資產(chǎn)成第一大股東

公告顯示，長安責(zé)任保險(xiǎn)于2019年4月2日召開了2019年第三次臨時(shí)股東大會(huì)，審議《長安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司增資協(xié)議》。長安責(zé)任保險(xiǎn)本次增資擴(kuò)股將其注冊資本從目前的人民幣162154萬元增至人民幣325154萬元，本次增資擴(kuò)股募集資本金163000萬元人民幣，每股定價(jià)為1元人民幣。

據(jù)悉，此次參與增資的兩個(gè)股東分別為國厚資產(chǎn)和蚌埠高新投資集團(tuán)有限公司(以下簡稱蚌埠高投)，其中國厚資產(chǎn)認(rèn)購103000萬元，增資后股權(quán)占比31.68%，蚌埠高投認(rèn)購60000萬元，增資后股權(quán)占比18.45%。

國厚資產(chǎn)、蚌埠高投均承諾，嚴(yán)格按照國家法津法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管要求，投資長安責(zé)任保險(xiǎn)資金，源于合法的自有資金，并非使用任何形式的金融機(jī)構(gòu)貸款或其他融資渠道資金。并表示，經(jīng)認(rèn)真對照《公司法》《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》等法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)規(guī)定，國厚資產(chǎn)、蚌埠高投及實(shí)際控制人與長安責(zé)任保險(xiǎn)其他股東、投資人之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，也不存在股權(quán)代持或其他安排。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，此次增資后，長安責(zé)任保險(xiǎn)的股東將從14家增至16家，國厚資產(chǎn)和蚌埠高投將分別成為長安責(zé)任保險(xiǎn)的第一大股東和第二大股東，由于其他14家股東均未參與增資，所以這14家的持股數(shù)量不變，但是持股比例被稀釋。

其余14家股東中，持股比例超過5%的股東為長安保證擔(dān)保有限公司、安徽省投資集團(tuán)控股有限公司、上海蓮申房地產(chǎn)有限公司等。

該增資方案待銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方能生效。

最近一期風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)為D

公開資料顯示，長安責(zé)任保險(xiǎn)是由住建部牽頭、十部委共同支持組建成立。2007年9月獲批開業(yè)，總部設(shè)在北京。其發(fā)起股東有長安保證擔(dān)保有限公司、安徽省投資集團(tuán)控股有限公司、泰山金建擔(dān)保有限公司等。作為貫徹1996年《質(zhì)量振興綱要》的重要舉措之一，長安責(zé)任保險(xiǎn)的成立，各方寄予厚望。

但在實(shí)際運(yùn)營中，長安責(zé)任保險(xiǎn)的發(fā)展卻并非是一帆風(fēng)順。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查詢長安責(zé)任保險(xiǎn)近五年的年報(bào)發(fā)現(xiàn)，2013年至2018年長安責(zé)任保險(xiǎn)的凈利潤分別為-1.52億元、574萬元、1503萬元、830萬元、-1.95億元和-18.3億元。

隨之而來的還有其他一系列問題。以此次增資為例，長安責(zé)任保險(xiǎn)的增資并非是空穴來風(fēng)。2019年1月份，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告稱，2018年三季度，長安責(zé)任保險(xiǎn)核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均為-41.50%，償付能力不達(dá)標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)綜合評級(jí)為D類。

根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第10號(hào)：風(fēng)險(xiǎn)綜合評級(jí)(分類監(jiān)管)》第二十七條和第二十九條的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)償付能力監(jiān)管委員會(huì)第一次工作會(huì)議研究決定，對長安責(zé)任保險(xiǎn)采取三條監(jiān)管措施：責(zé)令增加資本金，完成增資擴(kuò)股工作;總公司及分支機(jī)構(gòu)停止接受除車險(xiǎn)和責(zé)任險(xiǎn)以外的新業(yè)務(wù)(包括直接保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù));停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

隨后長安責(zé)任保險(xiǎn)的償付能力就進(jìn)入了“紅線區(qū)”。2019年一季度償付能力報(bào)告顯示，長安責(zé)任保險(xiǎn)的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均為-162.65%，銀保監(jiān)會(huì)2018年第四季度風(fēng)險(xiǎn)綜合評級(jí)評價(jià)中，被評定為D類。

長安責(zé)任保險(xiǎn)表示，公司股東會(huì)、董事會(huì)、管理層高度重視償付能力不足風(fēng)險(xiǎn)，正抓緊按照董事會(huì)通過的增資擴(kuò)股方案，落實(shí)增加注冊資本補(bǔ)充償付能力工作。同時(shí)，公司將按照償二代的管理要求，檢視在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的不足，不斷提升公司的償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力，為公司的健康發(fā)展提供保障。

在接到監(jiān)管的處罰時(shí)，長安責(zé)任保險(xiǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人曾對記者表示，公司正嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管要求，落實(shí)增資事項(xiàng)。目前能夠確保公司正常履行理賠義務(wù)，保障公司客戶權(quán)益。此次增資方案的落實(shí)，顯然是長安責(zé)任保險(xiǎn)積極推動(dòng)的結(jié)果。有業(yè)內(nèi)人士表示，增資的落實(shí)將改善長安責(zé)任保險(xiǎn)的償付能力。

關(guān)鍵詞： 長安責(zé)任保險(xiǎn) 增資