為進(jìn)一步規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職行為，提升董事監(jiān)事履職質(zhì)效，銀保監(jiān)會(huì)制定了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法(試行)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，自2021年7月1日起施行?！掇k法》明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)結(jié)果分為稱(chēng)職、基本稱(chēng)職和不稱(chēng)職三類(lèi)，對(duì)被評(píng)為“不稱(chēng)職”的董事監(jiān)事，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)向其問(wèn)責(zé)。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)，監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)，不少董事監(jiān)事存在履職不盡責(zé)、不規(guī)范的問(wèn)題，有的甚至違法違規(guī)。比如，有的董事監(jiān)事獨(dú)立性嚴(yán)重缺失，盲目屈從于提名股東或機(jī)構(gòu)“一把手”個(gè)人意志;有的工作流于形式，基本不發(fā)表實(shí)質(zhì)性意見(jiàn)，甚至長(zhǎng)期不出席會(huì)議;有的董事監(jiān)事無(wú)法獲得履職所必需的機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理信息，難以有效履職。相關(guān)問(wèn)題已成為影響銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)運(yùn)行質(zhì)效的重要原因，必須盡快采取措施予以解決。

上述負(fù)責(zé)人表示，在借鑒吸收國(guó)際良好實(shí)踐和國(guó)內(nèi)有益探索的基礎(chǔ)上，銀保監(jiān)會(huì)出臺(tái)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法(試行)》，將評(píng)價(jià)范圍擴(kuò)展到銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的所有董事和監(jiān)事，有利于加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職的規(guī)范性和有效性，有利于提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的運(yùn)行質(zhì)效。

《辦法》共6章47條，分為總則，評(píng)價(jià)內(nèi)容，評(píng)價(jià)制度、程序和方法，評(píng)價(jià)應(yīng)用，監(jiān)督管理和附則。

在責(zé)任主體方面，《辦法》明確監(jiān)事會(huì)對(duì)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作承擔(dān)最終責(zé)任。董事會(huì)、高級(jí)管理層支持和配合履職評(píng)價(jià)工作，對(duì)自身提供材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。

在評(píng)價(jià)內(nèi)容方面，《辦法》梳理了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事的基本職責(zé)和具體義務(wù)，強(qiáng)調(diào)了差異化的履職要求，要求履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少包括履行忠實(shí)義務(wù)、履行勤勉義務(wù)、履職專(zhuān)業(yè)性、履職獨(dú)立性與道德水準(zhǔn)、履職合規(guī)性五個(gè)維度，并列舉了履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn)內(nèi)容。

在規(guī)定評(píng)價(jià)的制度、程序、方法與標(biāo)準(zhǔn)方面，《辦法》明確履職評(píng)價(jià)結(jié)果分為稱(chēng)職、基本稱(chēng)職和不稱(chēng)職三個(gè)類(lèi)別，重點(diǎn)列舉了“不得評(píng)為稱(chēng)職”以及“評(píng)為不稱(chēng)職”的相關(guān)情形，并就履職評(píng)價(jià)違反監(jiān)管規(guī)定的情形提供了救濟(jì)機(jī)制。

在加強(qiáng)評(píng)價(jià)應(yīng)用與監(jiān)督管理方面，《辦法》要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)履職評(píng)價(jià)結(jié)果對(duì)被評(píng)價(jià)董事監(jiān)事提出工作建議或處理意見(jiàn)。同時(shí)明確監(jiān)管部門(mén)對(duì)違法違規(guī)的董事監(jiān)事依法采取監(jiān)管措施，追究相關(guān)責(zé)任，并在公司治理評(píng)估、市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作中強(qiáng)化評(píng)價(jià)信息運(yùn)用。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)督促指導(dǎo)，做好《辦法》的貫徹落實(shí)工作，以此為契機(jī)進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職的規(guī)范性和有效性，提升董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)運(yùn)行質(zhì)效，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

關(guān)鍵詞： 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 銀行保險(xiǎn) 銀行 保險(xiǎn)