9月16日，山西省保險行業(yè)協(xié)會組織召開山西保險業(yè)內(nèi)控合規(guī)經(jīng)驗交流會，54家保險公司省級分公司分管合規(guī)負責人現(xiàn)場參會，全省各機構(gòu)合規(guī)崗位相關(guān)人員通過騰訊會議視頻參會。會議由省協(xié)會秘書長閆愛梅主持，山西銀保監(jiān)局黨委委員、二級巡視員侯廣慶，現(xiàn)場檢查處處長李紅亮、以及財險處四級調(diào)研員姚俊峰、人身險處姚娜、省協(xié)會專職副會長王相軍、省協(xié)會副秘書長徐永勝參加會議并講話。

此次經(jīng)驗交流會是根據(jù)《山西銀保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)山西銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)建設年”活動實施方案的通知》(晉銀保監(jiān)發(fā)﹝2021﹞17號)文件精神和有關(guān)要求開展的一項重要工作，旨在通過經(jīng)驗分享，發(fā)揮先進典型的引領示范作用，推動各公司提升內(nèi)控合規(guī)管理建設品質(zhì)，促進行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

在經(jīng)驗交流會上，人保財險山西省分公司、國壽財險山西省分公司、太平洋產(chǎn)險山西分公司、中銀保險山西分公司、中國人壽山西省分公司、太平洋人壽山西分公司、泰康人壽山西分公司、中信保誠人壽山西分公司做了經(jīng)驗分享。各公司結(jié)合自身實際，從制度建設、“三道防線”工作機制、內(nèi)控合規(guī)宣傳培訓、人員管理、案例警示和問題整改等方面進行了介紹。

山西銀保監(jiān)局現(xiàn)場檢查處處長李紅亮指出，與會公司要相互借鑒經(jīng)驗做法，注意成果運用，與實際工作相結(jié)合，共同促進保險行業(yè)合規(guī)合法經(jīng)營。在實際工作中，一是要加強宣傳，加深和細化從業(yè)人員對內(nèi)控合規(guī)的認識;二是要充分暴露問題，做好問題整改，特別是屢查屢犯問題的整改。

省協(xié)會專職副會長王相軍表示，“內(nèi)控合規(guī)建設年”是今年內(nèi)針對內(nèi)控合規(guī)問題，進行自查和整改而開展的一項重要工作，但“內(nèi)控合規(guī)建設”是一項工程，許多風險在不斷變化，因而需要常抓不懈，長期推進。“內(nèi)控合規(guī)建設年”工作分三個階段進行推進。第一是方案制定、宣傳布置及行業(yè)倡議;第二是各公司進行自查自糾和經(jīng)驗交流，期間，監(jiān)管部門會進行過程督導，這一階段工作目前正在推進中;第三是協(xié)會進行典型案例總結(jié)，監(jiān)管部門進行現(xiàn)場檢查和成效評估。各公司要積極開展自查，包括機制建設和問責制度等，自查過程中切忌走過場，要從思想上重視起來，發(fā)現(xiàn)問題，梳理問題，進行整改。王相軍副會長還強調(diào)，合規(guī)的第一要義是“合法”，包括保險法、反洗錢法、反不正當競爭法、反壟斷法、消費者權(quán)益保護法以及各種法律條例，同時要符合監(jiān)管規(guī)定和公司自身內(nèi)部的管理制度等。從協(xié)會角度出發(fā)，協(xié)會將積極發(fā)揮宣傳職責和經(jīng)驗交流職責，完成好第二階段的相關(guān)推動工作。同時，協(xié)會在梳理自律體系時，已將各類法律制度規(guī)定等納入其中。各公司要認真學習和遵守相關(guān)的自律規(guī)定，要加強內(nèi)控機制和信息化建設，從各類事件中查找和梳理問題，做好從業(yè)人員管理，持續(xù)化開展合規(guī)崗位人員以及從業(yè)人員的線下和線上培訓，利用“內(nèi)控合規(guī)建設年”契機，下大力氣推動內(nèi)控合規(guī)工程建設。

山西銀保監(jiān)局黨委委員、二級巡視員侯廣慶指出，經(jīng)驗交流既是一個工作總結(jié)也是一項工作規(guī)劃，要將總結(jié)出的好的經(jīng)驗落到實處?？傮w講，內(nèi)控合規(guī)是一個整體向好的趨勢，但也存在一些問題。對于財產(chǎn)險來講，市場競爭激烈，因而存在一些違規(guī)問題，屢查屢犯問題仍時有發(fā)生，合規(guī)建設任重而道遠。要把握好風控和合規(guī)的關(guān)系，有針對性的進行，防止大而全，不具體;對待問題要深挖，要統(tǒng)籌，防零碎;要抓實抓深，重實效，多研究，防止照搬照抄和形式主義。全行業(yè)要按照“內(nèi)控合規(guī)建設年”工作部署，穩(wěn)步推進，一是抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)和節(jié)點，層層壓實責任，加強機構(gòu)內(nèi)部督導和過程把控;二是做到四個到位，即充分發(fā)現(xiàn)問題到位，內(nèi)部追責到位，整改問題到位和落實效果到位。三是進行三方聯(lián)動，監(jiān)管部門擬定方案，整體謀劃，工作分工和成效評估。各級保險機構(gòu)要做好自查自糾和問題整改，補位制度短板，建立長效機制。協(xié)會要做好宣傳、經(jīng)驗交流和典型案件的梳理整理。

與會公司代表們認真聆聽了經(jīng)驗分享，通過監(jiān)管和協(xié)會相關(guān)領導的講話重溫了“內(nèi)控合規(guī)建設年”的重要意義和工作部署。監(jiān)管機關(guān)組織開展“內(nèi)控合規(guī)建設年”活動，對鞏固拓展亂象治理成果，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，夯實保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基所具有的重要意義。各公司要積極借鑒先進經(jīng)驗做法，找差距、補短板，充分認識開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”工作是市場亂象整治走向縱深的必然要求，在各項業(yè)務工作開展中，能夠壓實各級保險機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營主體責任，持續(xù)提升防范化解重大風險能力，為我省保險業(yè)穩(wěn)健發(fā)展提供的重要支撐和堅實保障。

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