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（記者 肖斐歆）投顧是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心力量，合規(guī)展業(yè)是大前提。華西證券深圳民田路證券營(yíng)業(yè)部最新接到的罰單，有的是擦邊球，有的則是明確違規(guī)。罰單列示了華西證券深圳民田路證券營(yíng)業(yè)部的幾個(gè)問(wèn)題：一是未在業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的人員向客戶提供投資建議，營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)公示信息顯示其具有“投資咨詢資格”；二是個(gè)別投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議未有合理依據(jù)；三是個(gè)別非營(yíng)銷(xiāo)人員參與基金銷(xiāo)售獲取獎(jiǎng)勵(lì)；五是個(gè)別不符合期貨從業(yè)人員條件的員工從事中間介紹業(yè)務(wù)獲取獎(jiǎng)勵(lì)。上述情況反映出該營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理存在不足，深圳證監(jiān)局對(duì)其采取出具警示函的監(jiān)管措施。并表示，營(yíng)業(yè)部應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，保障規(guī)范經(jīng)營(yíng)，并在收到本決定書(shū)之日起30日內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告。券商中后臺(tái)人員也要營(yíng)銷(xiāo)?與無(wú)證展業(yè)不太相同的是，罰單中的表訴是“個(gè)別非營(yíng)銷(xiāo)人員參與基金銷(xiāo)售獲取獎(jiǎng)勵(lì)”。證監(jiān)會(huì)在《證券公司內(nèi)部控制指引》中曾提出，證券公司部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制；前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。合規(guī)、風(fēng)控、技術(shù)、交易等崗位是不能從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)工作的。這也就意味著，具備基金從業(yè)資格也不一定代表就能去對(duì)客戶進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。但仍有券商讓非營(yíng)銷(xiāo)人員向客戶推銷(xiāo)基金，甚至下達(dá)硬指標(biāo)任務(wù)。無(wú)獨(dú)有偶，今年4月，浙江證監(jiān)局對(duì)方正證券龍港大道營(yíng)業(yè)部開(kāi)出罰單，指出龍港大道營(yíng)業(yè)部存在向非營(yíng)銷(xiāo)崗位人員下達(dá)基金銷(xiāo)售任務(wù)的情形。今年2月，廣東證監(jiān)局對(duì)粵開(kāi)證券出具的警示函中也出現(xiàn)了這一處罰內(nèi)容，表示公司內(nèi)部合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)部分不具有基金從業(yè)資格的營(yíng)銷(xiāo)人員、中后臺(tái)人員參與基金銷(xiāo)售活動(dòng)問(wèn)題，未按照內(nèi)部規(guī)定開(kāi)展合規(guī)問(wèn)責(zé)，且個(gè)別分支機(jī)構(gòu)中后臺(tái)人員仍有參與基金銷(xiāo)售問(wèn)題。2022年9月，華泰證券長(zhǎng)春民康路證券營(yíng)業(yè)部被吉林證監(jiān)局采取責(zé)令改正的措施，其中提到該營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理崗從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，違反了證券公司合規(guī)相關(guān)的管理規(guī)定。2022年6月，華龍證券四川分公司及其員工連吃三張罰單，罰單中也提到了分公司、成都人民南路證券營(yíng)業(yè)部員后臺(tái)員工存在營(yíng)銷(xiāo)客戶的情況。基金代銷(xiāo)、投顧業(yè)務(wù)無(wú)證展業(yè)現(xiàn)象頻發(fā)金融產(chǎn)品代銷(xiāo)作為券商初期財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的發(fā)力點(diǎn)，代銷(xiāo)一直在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中起到了不小的作用。2022年，在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)表現(xiàn)并不好，基金代銷(xiāo)方面卻逆勢(shì)增長(zhǎng)。券商渠道的新發(fā)優(yōu)勢(shì)與投顧能力讓其在代銷(xiāo)方面有了更大的優(yōu)勢(shì)。各個(gè)分支機(jī)構(gòu)也為此開(kāi)始“內(nèi)卷”。不少券商營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷(xiāo)人員表示“壓力很大，無(wú)論是員工還是對(duì)分支機(jī)構(gòu)，想完成指標(biāo)內(nèi)容并不輕松?！奔由喜糠址种Ч芾砣藛T也有可能因?yàn)榧?lì)獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)沒(méi)有展業(yè)資格的員工予以施壓。就在今年4月，方正證券龍港大道營(yíng)業(yè)部和國(guó)泰君安深圳登良路證券營(yíng)業(yè)部接連吃罰單。前者存在向無(wú)基金從業(yè)資格人員下達(dá)基金銷(xiāo)售任務(wù)的情形，并將無(wú)基金從業(yè)資格人員的基金銷(xiāo)售關(guān)系及后續(xù)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)提成下掛至其他營(yíng)銷(xiāo)人員名下。后者的營(yíng)業(yè)部個(gè)別員工不具備基金從業(yè)資格參與私募基金銷(xiāo)售。多地證監(jiān)局近期紛紛開(kāi)展對(duì)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查。河北證監(jiān)局在4月便嚴(yán)格開(kāi)展了基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)專項(xiàng)檢查，涉及銀行、券商、第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，以推動(dòng)轄區(qū)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展。并在證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊中表示要推動(dòng)轄區(qū)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展：一是壓實(shí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理主體責(zé)任，夯實(shí)合規(guī)風(fēng)控基礎(chǔ)，突出合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規(guī)審查的獨(dú)立性與有效性；二是強(qiáng)調(diào)樹(shù)立以投資人利益為核心和長(zhǎng)期投資理念，對(duì)分支機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售人員考核評(píng)價(jià)，不得實(shí)施短期激勵(lì)，不得針對(duì)認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)；三是強(qiáng)化從業(yè)人員資質(zhì)管理，嚴(yán)格落實(shí)銷(xiāo)售新規(guī)，重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售部門(mén)管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員、分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格情況，嚴(yán)禁不具有資質(zhì)人員開(kāi)展基金銷(xiāo)售。投顧業(yè)務(wù)作為財(cái)富管理的重要抓手，一直受券商重視，在年報(bào)中被反復(fù)提及。除了當(dāng)下熱門(mén)的基金投顧業(yè)務(wù)外，證券投顧業(yè)務(wù)也是券商持續(xù)探索發(fā)展的領(lǐng)域，前者集中在公募基金領(lǐng)域，后者服務(wù)于股票投資者。證券投顧業(yè)務(wù)的罰單雖然主要集中在投資咨詢機(jī)構(gòu)，但券商也存在這一違規(guī)現(xiàn)象。去年4月，華西證券就因投顧業(yè)務(wù)吃了罰單。根據(jù)重慶證監(jiān)局罰單的表述，華西證券重慶萬(wàn)州玉瀾路證券營(yíng)業(yè)部的員工秦某，其未在業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的情況下，于2020年6月至11月通過(guò)新浪微博、小紅書(shū)APP等公眾媒體發(fā)布買(mǎi)賣(mài)具體證券的投資建議。去年2月，首創(chuàng)證券貴陽(yáng)都司路證券營(yíng)業(yè)部被貴州證監(jiān)局采取出示警示函的措施。該營(yíng)業(yè)部存在聘用未取得證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員擔(dān)任投資顧問(wèn)助理，并按照首創(chuàng)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理相關(guān)辦法進(jìn)行考核和管理的情況。期貨IB業(yè)務(wù)也遭罰關(guān)于偏冷門(mén)的期貨IB業(yè)務(wù)，券商同樣觸碰了監(jiān)管的紅線。今年1月，長(zhǎng)江證券當(dāng)陽(yáng)子龍路證券營(yíng)業(yè)部及負(fù)責(zé)人、員工均被采取出具警示函措施，其中有兩項(xiàng)違規(guī)行為涉及期貨業(yè)務(wù)的無(wú)證展業(yè)。據(jù)罰單描述，一是營(yíng)業(yè)部員工存在在營(yíng)業(yè)部具備期貨IB業(yè)務(wù)展業(yè)條件前及其未取得期貨從業(yè)資格的情況下，從事期貨IB業(yè)務(wù)；二是營(yíng)業(yè)部員工存在未取得期貨投資咨詢資格為客戶提供期貨投資咨詢建議的行為。去年7月，西藏證監(jiān)局公布了對(duì)太平洋證券拉薩薩柳梧新區(qū)證券營(yíng)業(yè)部的罰單，其中的一項(xiàng)違規(guī)涉及期貨IB業(yè)務(wù)。據(jù)罰單表述，營(yíng)業(yè)部2018年5月14日向西藏證監(jiān)局報(bào)備開(kāi)展期貨IB業(yè)務(wù)，2名具備資質(zhì)的人員為王某一和王某二。2021年8月王某二轉(zhuǎn)為合規(guī)崗。營(yíng)業(yè)部不具備期貨IB業(yè)務(wù)的展業(yè)條件。但于2021年10月19日為馬某某蘇客戶、2021年11月4日為馬某乃客戶開(kāi)通了IB業(yè)務(wù)。

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