端午假期即將來臨，部分基金產(chǎn)品的業(yè)務(wù)辦理情況有變。北京商報記者注意到，6月9日，有30余只產(chǎn)品發(fā)布公告稱，將在端午假期前暫停辦理大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)，其中涉及部分貨幣市場基金、債券型基金甚至權(quán)益類基金。據(jù)悉，相關(guān)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)暫停辦理時間定為6月10日、11日，直至6月15日才恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理。

1天36只基金“閉門謝客”

端午假期逐漸逼近，部分基金產(chǎn)品也要“休假”。北京商報記者注意到，6月9日，包括泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(以下簡稱“泰康資管”)、光大基金、鑫元基金等多家基金管理人旗下共計36只基金發(fā)布端午節(jié)假期暫停大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)的公告。

據(jù)悉，相關(guān)基金管理人分別自6月10日或6月11日起暫停相關(guān)產(chǎn)品的大額申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)，限購金額自10萬元至2億元不等。如單日每個基金賬戶的累計申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的金額超過限額上限，基金管理人則有權(quán)拒絕。

對于暫停上述業(yè)務(wù)的原因，相關(guān)公告均指出是為保持份額持有人的利益。另外，部分基金如光大保德信現(xiàn)金寶貨幣還曾在基金合同中約定，基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時，可拒絕或暫停接受投資人的申購。

值得一提的是，北京商報記者還注意到，上述暫停申購的產(chǎn)品多為貨幣市場基金。對于多數(shù)貨基在當(dāng)前時點暫停申購的原因，某公募內(nèi)部人士向記者解釋，不少投資者會選擇在節(jié)假日前購買貨基，在此背景下，大筆資金的涌入會導(dǎo)致原有投資者的利益被攤薄，因此為維護(hù)現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人一般會在節(jié)假日前暫停大額申購等業(yè)務(wù)的辦理。

需要注意的是，對于貨基而言，相關(guān)規(guī)定明確指出，當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起享有基金的分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個交易日起不享有基金的分配權(quán)益。

以鑫元安鑫寶貨幣市場基金為例，該產(chǎn)品于6月10日起暫停大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)，限制申購金額為1000萬元。投資者于2021年6月11日申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入或定期定額投資該產(chǎn)品的，自下一個交易日即6月15日起享有基金的分配權(quán)益;若投資者于6月11日贖回的，享有該日和整個假期期間的收益，將于下一個交易日(6月15日)起不享受該基金的分配權(quán)益。

提前規(guī)劃避免“踩空”

除貨基外，部分港股通產(chǎn)品也因端午假期的到來而暫停部分交易類業(yè)務(wù)。據(jù)泰康資管發(fā)布的公告顯示，由于6月12日至14日為非港股通交易日，故基金管理人決定于上述非港股通交易日，暫停旗下16只產(chǎn)品的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資等交易類業(yè)務(wù)。具體來看，該16只基金涵蓋債券類、權(quán)益類，以及FOF類產(chǎn)品。

此外，北京商報記者還注意到，除上述產(chǎn)品外，部分債券型基金也在當(dāng)前時點發(fā)布暫停大額申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告。如國泰豐鑫純債債券、國泰中債1-3年國開債均在6月9日發(fā)布公告稱，自該日起暫停大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，限制申購金額分別為50萬元、100萬元。有業(yè)內(nèi)人士分析，上述債基在當(dāng)前時段暫停申購或與端午假期并無關(guān)聯(lián)，但可能與機(jī)構(gòu)投資者有一定關(guān)系。

據(jù)季報內(nèi)容顯示，截至今年一季度末，國泰豐鑫純債債券的單一機(jī)構(gòu)投資者持有的基金份額占比高達(dá)99.98%;同期，國泰中債1-3年國開債也有單一機(jī)構(gòu)投資者持有的基金份額占比超20%。

財經(jīng)評論員郭施亮認(rèn)為，相關(guān)產(chǎn)品暫停申購可能也與即將分紅這一因素有關(guān)。對于機(jī)構(gòu)投資者而言，基金分紅可以在一定程度上起到免稅的作用。若基金面臨分紅但未能及時暫停申購，短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金快速涌入，則可能導(dǎo)致原持有人的收益被明顯攤薄。

盡管上述產(chǎn)品暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的原因不盡相同，但恢復(fù)辦理的時間則相差無幾。多數(shù)公告均明確指出，自6月15日起，將自動恢復(fù)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資等功能，并不再另行通知。需要注意的是，也有部分產(chǎn)品如國泰中債1-3年國開債的恢復(fù)辦理時間定為6月16日。

為避免“踏空”現(xiàn)象出現(xiàn)，相關(guān)基金管理人建議，若投資者在節(jié)假日前或節(jié)假日期間需要使用資金的，需充分考慮資金到賬所需時間并提前足夠時間提出贖回申請，并提前做好交易安排，避免因交易跨越假期原因帶來不便。

北京商報記者孟凡霞李海媛

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