因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，復(fù)興系支付平臺(tái)商盟商務(wù)遭到央行警告，并被罰沒(méi)約226萬(wàn)元。

因違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定等

商盟商務(wù)遭罰沒(méi)約226萬(wàn)元

3月8日，中國(guó)人民銀行杭州中心支行披露的一則行政處罰信息顯示，商盟商務(wù)服務(wù)有限公司（下稱“商盟商務(wù)”）因存在兩項(xiàng)違法行為，被合計(jì)罰沒(méi)約226萬(wàn)元。此外，兩名公司管理人員也被處以罰款。

具體來(lái)看，商盟商務(wù)存在違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等違法行為。公司遭央行沒(méi)收違法所得2.96萬(wàn)元，并處罰款223萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)225.96萬(wàn)元。

時(shí)任商盟商務(wù)副總經(jīng)理（聯(lián)席總經(jīng)理）的徐某，對(duì)商盟商服違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。因違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等違法違規(guī)行為，央行對(duì)其處以警告，并罰款6萬(wàn)元。

另外，時(shí)任商盟商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部和反洗錢部負(fù)責(zé)人的譚娟，對(duì)商盟商服未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處罰款8萬(wàn)元。

商盟商務(wù)為“復(fù)興系”背景

據(jù)了解，商盟商務(wù)是一家致力于非金融支付服務(wù)與企業(yè)商務(wù)服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)。成立于2007年，注冊(cè)資本人民幣一億元，總部位于杭州。2011年12月獲得了中國(guó)人民銀行第三批頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（許可證編號(hào)：Z2005533000014），是浙江省繼支付寶之后第三家獲得許可的支付機(jī)構(gòu)。

旗下的統(tǒng)統(tǒng)付是一家獨(dú)立的第三方定制支付服務(wù)商，構(gòu)建了金融級(jí)的支付系統(tǒng)，開(kāi)發(fā)了快捷支付、網(wǎng)銀支付、賬戶支付、認(rèn)證支付、預(yù)付卡支付等支付產(chǎn)品，為蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)提供專業(yè)的支付解決方案。

與中國(guó)銀聯(lián)、工行、建行、農(nóng)行、民生、光大、浦發(fā)等幾十家金融機(jī)構(gòu)建立緊密的戰(zhàn)略合作關(guān)系；與永安保險(xiǎn)、創(chuàng)富租賃、德邦基金、新蛋網(wǎng)、銀泰網(wǎng)、婚禮紀(jì)、寶寶樹(shù)、CLUB MED、華潤(rùn)超市、移動(dòng)、聯(lián)通等上萬(wàn)家商戶建立支付合作。

值得注意的是，在股權(quán)關(guān)系方面，商盟商務(wù)為“復(fù)興系”背景。天眼查數(shù)據(jù)顯示，復(fù)星集團(tuán)董事長(zhǎng)郭廣昌通過(guò)關(guān)聯(lián)公司實(shí)際控制商盟商務(wù)。

2015年11月，500彩票網(wǎng)宣布將以約3560萬(wàn)美元的現(xiàn)金收購(gòu)商盟代表63%股權(quán)的普通股。500彩票網(wǎng)將與商盟合作，幫助商盟發(fā)展和壯大其在線支付服務(wù)。與此同時(shí)，這筆投資也將有利于500彩票網(wǎng)降低與第三方支付交易相關(guān)的成本。不過(guò)僅僅幾個(gè)月后，500彩票網(wǎng)宣布出售其所持有商盟商務(wù)的相關(guān)股份，而接盤方正是郭廣昌控制的復(fù)星系公司。

商盟商務(wù)屢收罰單

近年來(lái)，央行嚴(yán)查反洗錢違規(guī)，商盟商務(wù)也因此頻頻受罰。2020年8月，商盟商務(wù)因?yàn)槲窗凑找?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等違規(guī)行為，被央行杭州中心支行罰款240萬(wàn)。同時(shí)，兩位相關(guān)負(fù)責(zé)人沙某、譚某也被罰款。

在黑貓投訴平臺(tái)上，關(guān)于商盟統(tǒng)統(tǒng)付的投訴量高達(dá)3700余件，其中投訴事項(xiàng)多涉及盜刷銀行卡、私自扣款等問(wèn)題。

非銀行支付機(jī)構(gòu)等納入反洗錢監(jiān)管

近年來(lái)，反洗錢領(lǐng)域出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)。為提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力、進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，人民銀行此前印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，根據(jù)辦法，非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司等將納入反洗錢監(jiān)管。同時(shí)強(qiáng)調(diào)基于對(duì)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，采取不同的反洗錢監(jiān)管措施。

辦法進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策；明確金融機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)、人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)、反洗錢審計(jì)機(jī)制等要求；明確金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的管理要求。

在優(yōu)化反洗錢監(jiān)管措施和手段的同時(shí)，辦法還完善了反洗錢監(jiān)管對(duì)象范圍。在適用范圍中增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司，以及消費(fèi)金融公司、貸款公司、銀行理財(cái)子公司等機(jī)構(gòu)類型。

人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，2019年國(guó)際反洗錢評(píng)估總體認(rèn)可我國(guó)反洗錢工作取得的進(jìn)展，但也指出我國(guó)反洗錢工作存在不足。進(jìn)一步完善我國(guó)反洗錢監(jiān)管制度，明確對(duì)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，有利于做好國(guó)際評(píng)估后續(xù)整改工作，督促金融機(jī)構(gòu)提高反洗錢工作水平。

人民銀行表示，下一步將持續(xù)做好辦法的落地實(shí)施工作，督促金融機(jī)構(gòu)不斷提高反洗錢工作水平，規(guī)范人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢履職行為，切實(shí)做好我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防控工作。

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