摩根大通一季度利潤銳減42%!CEO:警惕美國經(jīng)濟衰退
當?shù)貢r間4月13日,摩根大通一季報拉開了華爾街銀行財報季的序幕:由于俄烏沖突、高通脹和供應鏈問題,該行2022第一季度利潤同比下降42%。
財報發(fā)布后,該銀行股價下跌3.2%至127.30美元。該股今年已下跌約20%,遠超標準普爾500指數(shù)下跌的7%。
摩根大通首席執(zhí)行官杰米·戴蒙稱,隨著美國通貨膨脹的居高不下和俄烏沖突影響,人們應該警惕美國經(jīng)濟衰退。
而因新財報利潤數(shù)據(jù)不佳,摩根大通擬撥9億美元為應對經(jīng)濟衰退時違約率上升做準備。
一季報“開門黑”
根據(jù)摩根大通一季報,該季度利潤為83億美元,即每股2.63美元,而去年同期為143億美元,即每股4.50美元;收入下降5%至307.2億美元,高于分析師預期的305.9億美元。
財報顯示,目前美國利率攀升和供應鏈混亂削弱了摩根大通的消費者業(yè)務,導致該季度總收入下降;抵押貸款發(fā)放量比一年前下降了37%,原因是住房貸款利率飆升;汽車貸款的發(fā)放量下降了25%,原因是缺乏可用車輛,顯示出汽車行業(yè)普遍存在的供應鏈問題。
此外,摩根大通投行業(yè)務手續(xù)費總收入下降31%。股票承銷業(yè)務收入銳減76%,是6年來表現(xiàn)最差的一個季度。
去年同期,公司債券發(fā)行、IPO和大批散戶推動了股市的繁榮。但今年以來,IPO數(shù)量大幅下降導致摩根大通的企業(yè)和投行業(yè)務收入減少7%,利潤下降26%。固定收益交易收入減少1%,股票交易收入下降7%。
不過,摩根大通一季度信用卡消費業(yè)務增長了29%,信用卡貸款增加了15%,旅游和娛樂消費增長了64%。這意味著,消費者開始背負更多的債務。但與此同時,消費者和小企業(yè)存款增加了15%,這表明一部分人現(xiàn)金流仍然充裕。
據(jù)悉,花旗集團、高盛集團、摩根士丹利和富國銀行將在當?shù)貢r間4月14日晚些時候發(fā)布財報,美國銀行則于18日揭曉。分析師預計,本次公布的美國銀行業(yè)財報或普遍顯示利潤下降。
部分受俄烏沖突影響
據(jù)悉,摩根大通還計入了5.24億美元與大宗商品和俄羅斯敞口有關(guān)的損失,其中包括1.2億美元鎳相關(guān)交易損失。
杰米·戴蒙表示,隨著時間的推移,摩根大通可能會損失多達10億美元。
此輪美國銀行財報季是自2月俄烏沖突以來公布的第一輪收益,估計諸多銀行都會提及該沖突的影響。
此外,歐美等西方國家實行對俄制裁,銀行在運營方面也要作出相應調(diào)整,同時還要花更大功夫抵御網(wǎng)絡(luò)攻擊。銀行的成本因此上升。
摩根大通和高盛就曾宣布撤離俄羅斯,停止在俄開拓新業(yè)務。
不過,對于大多數(shù)美國頂尖銀行來說,俄羅斯只是一個相對較小的市場,其中,花旗集團在俄敞口達100億美元,在同行中是最高的。
撥款9億抵御經(jīng)濟風險
一年前,杰米·戴蒙對美國經(jīng)濟前景還較為樂觀,而現(xiàn)在,隨著美國通貨膨脹的居高不下和俄烏沖突的影響,戴蒙提醒人們警惕經(jīng)濟衰退。
不過,杰米·戴蒙也釋放了一些樂觀的信號,在短期內(nèi),對美國經(jīng)濟和消費者支出持樂觀態(tài)度。
“我們對經(jīng)濟保持樂觀,至少在短期內(nèi)是如此。消費者和企業(yè)資產(chǎn)負債表以及消費者支出保持在健康水平,但我們?nèi)孕杩吹轿磥韺⒚媾R重大的地緣政治、經(jīng)濟的挑戰(zhàn)?!贝髅烧f道。
該銀行還撥出9億美元為經(jīng)濟動蕩做準備。其中,約1/3與俄羅斯有關(guān),剩下的則是考慮美聯(lián)儲加息可能導致經(jīng)濟過度放緩,從而衰退的風險。如果經(jīng)濟陷入衰退,這些額外的資金可以為銀行提供緩沖。
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