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人民網(wǎng)北京12月3日電 （記者羅知之）據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息，為整改規(guī)范違法使用“銀行”字樣現(xiàn)象，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、工業(yè)和信息化部、市場(chǎng)監(jiān)管總局近日聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范“銀行”字樣使用有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）?！锻ㄖ穼?duì)“銀行”字樣使用的主體范圍、名稱(chēng)含義、整改規(guī)范、宣傳教育、參照適用情形等作出了明確規(guī)定。

《通知》主要在《商業(yè)銀行法》第十一條、第七十九條規(guī)定的基礎(chǔ)上，明確細(xì)化了相關(guān)內(nèi)容，并結(jié)合當(dāng)前規(guī)范整改工作實(shí)際情況，完善有關(guān)工作要求。

一是明確了主體范圍。明確“銀行”字樣的使用依法須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。明確“單位”包括法人與非法人組織，并對(duì)自然人以營(yíng)利性為目的或者以可能為公眾誤導(dǎo)的方式使用進(jìn)行規(guī)范。

二是明確了“名稱(chēng)”含義。明確“名稱(chēng)”包括：法人、非法人組織名稱(chēng)的全稱(chēng)、簡(jiǎn)稱(chēng)；商標(biāo)名稱(chēng)；產(chǎn)品、業(yè)務(wù)和服務(wù)名稱(chēng)；互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站名稱(chēng)、互聯(lián)網(wǎng)用戶賬號(hào)名稱(chēng)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序（APP）名稱(chēng)，并規(guī)定了兜底條款。

三是提出了整改規(guī)范工作要求。強(qiáng)調(diào)了銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的整改牽頭責(zé)任，要求加強(qiáng)監(jiān)測(cè)。對(duì)于違法使用“銀行”字樣的行為，應(yīng)根據(jù)違法行為具體情況，依法進(jìn)行行政處罰。網(wǎng)信部門(mén)、電信主管部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)含有“銀行”字樣名稱(chēng)的審核工作。各銀保監(jiān)局應(yīng)積極協(xié)調(diào)、會(huì)同網(wǎng)信部門(mén)、電信主管部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)共同開(kāi)展整改規(guī)范工作，并通過(guò)主動(dòng)提示或依職權(quán)更名等方式糾正違法行為。同時(shí)還規(guī)定了互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)平臺(tái)的審核義務(wù)。

四是提出銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的報(bào)告及審查要求。要求各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法使用“銀行”字樣情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。對(duì)于違法使用“銀行”字樣的主體，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得為其業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)提供技術(shù)支持，不得與其開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)推廣方面的業(yè)務(wù)合作；在提供授信、承保等金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其整改情況進(jìn)行必要審查。

據(jù)介紹，當(dāng)前，存在一些并非從事金融業(yè)務(wù)的工商企業(yè)使用如“時(shí)間銀行”“糧食銀行”等“銀行”字樣的情況，實(shí)際上相關(guān)名稱(chēng)完全可以用“寶庫(kù)”“倉(cāng)庫(kù)”等其他名稱(chēng)替換，既滿足合規(guī)要求，也不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展。目前，浙江等地方已經(jīng)開(kāi)展了“兩山銀行”等摘牌和更名工作，整改進(jìn)展順利。《通知》發(fā)布后，存在違法使用“銀行”字樣的主體應(yīng)主動(dòng)及時(shí)更名。對(duì)于違法行為輕微并及時(shí)改正等情形的，可以依法免予處罰。同時(shí)，各銀保監(jiān)局將積極協(xié)調(diào)并會(huì)同網(wǎng)信部門(mén)、電信主管部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)共同開(kāi)展整改規(guī)范工作，嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求。

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