作為一項利用市場機制推動綠色低碳發(fā)展、落實“碳達峰”“碳中和”目標的重要創(chuàng)新實踐，7月16日上午，全國碳排放權(quán)交易市場正式鳴鑼開市。上海環(huán)境能源交易所承擔(dān)交易中心職能，湖北碳排放權(quán)交易中心承擔(dān)登記、結(jié)算職能。浦發(fā)銀行行長潘衛(wèi)東、副行長王新浩分別在上海、武漢出席全國碳市場上線交易啟動儀式。

全國碳市場的啟動將大幅提升碳交易水平和規(guī)模，為銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步拓展碳金融業(yè)務(wù)提供了廣闊的市場空間。

創(chuàng)新碳金融產(chǎn)品服務(wù)

碳金融市場是成熟碳市場的重要組成部分，有助于提高碳交易市場的有效性，合理配置資源，吸引更多投資者，從而增加企業(yè)的減排意愿、擴大減排效應(yīng)。

浦發(fā)銀行致力于發(fā)展基于碳排放權(quán)等在內(nèi)的各類環(huán)境權(quán)益融資工具，提升碳資產(chǎn)融資的靈活性，拓展企業(yè)綠色融資渠道。在碳金融領(lǐng)域，可提供涵蓋碳資產(chǎn)形成、持有、交易、投資、并購、注銷階段的全生命周期金融創(chuàng)新服務(wù)。

今年5月，浦發(fā)銀行攜手上海環(huán)境能源交易所，為申能碳科技有限公司落地全國首單碳排放權(quán)(SHEA)、國家核證自愿減排量(CCER)組合質(zhì)押融資。將兩種碳資產(chǎn)組合運用，既充分挖掘了企業(yè)SHEA的資產(chǎn)價值，又有效釋放了CCER對于節(jié)能減排的社會價值，充分發(fā)揮了碳交易在金融資本與實體經(jīng)濟之間的聯(lián)通作用。

早在2009年，浦發(fā)銀行就開始探索發(fā)展碳金融業(yè)務(wù)，十余年來不斷創(chuàng)新，落地多項“業(yè)內(nèi)首單”。早期以參與清潔發(fā)展機制(CDM)項目為主，先后落地國內(nèi)銀行業(yè)首單CDM財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、CDM應(yīng)收賬款質(zhì)押融資業(yè)務(wù)、創(chuàng)新國際碳保理融資業(yè)務(wù)等。

2012年起，隨著國內(nèi)碳交易試點的啟動，浦發(fā)銀行與試點交易所建立合作，為企業(yè)和個人開立碳交易資金第三方存管賬戶，并提供碳交易資金結(jié)算清算及存管服務(wù)。此外，浦發(fā)銀行主承銷的中廣核風(fēng)電有限公司附加碳收益中期票據(jù)(碳債券)，利率與發(fā)行人風(fēng)電項目的CCER交易收益相關(guān)聯(lián)，是國內(nèi)首支債券收益率同碳交易試點市場交易價格掛鉤的直接融資產(chǎn)品。

在碳資產(chǎn)抵押融資方面，2015年，浦發(fā)銀行落地國家碳交易注冊登記簿系統(tǒng)上線后的首單CCER融資業(yè)務(wù)，通過動態(tài)定價方案設(shè)計使企業(yè)享受到更加貼近市場價值的押品定價，有效盤活了以碳資產(chǎn)管理公司為代表的中小企業(yè)碳資產(chǎn)。

在幫助企業(yè)減少碳排放的產(chǎn)品創(chuàng)新方面，今年6月，浦發(fā)銀行為新能源汽車充電樁領(lǐng)域龍頭企業(yè)——特來電，提供了境內(nèi)首單基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款。將貸款的融資利率與企業(yè)的碳減排量“環(huán)?？冃?rdquo;指標、公益服務(wù)“社會績效”指標掛鉤。依據(jù)行業(yè)協(xié)會提供的權(quán)威數(shù)據(jù)，確保企業(yè)實現(xiàn)了上一年度指標后，貸款利率進行階梯式下調(diào)，最終可實現(xiàn)3.20%的優(yōu)惠利率。

助電力企業(yè)“減碳”

全國碳市場開市交易當(dāng)日，占全國碳排放40%以上的2000多家發(fā)電企業(yè)作為首批交易主體，走進了這一市場。

“選擇以發(fā)電行業(yè)為突破口，有兩個方面考慮。一是發(fā)電行業(yè)直接燒煤，二氧化碳排放量比較大;二是發(fā)電行業(yè)的管理制度相對健全，排放數(shù)據(jù)比較準確，這是開展碳市場交易的前提。”業(yè)內(nèi)人士表示。

支持電力企業(yè)“減碳”、構(gòu)建以綠色新能源為主的新型電力系統(tǒng)，金融力量不可或缺。

上海東海大橋海上風(fēng)電場是我國首個海上風(fēng)電項目、亞洲第一座大型海上風(fēng)電場。自2010年開始，浦發(fā)銀行牽頭組建銀團，累計為東海風(fēng)電項目提供超過34億元的銀團融資。同時將綠色信貸與銀團貸款相結(jié)合，增加碳交易收入作為貸款還款來源，將東海風(fēng)電的應(yīng)收賬款作為貸款的質(zhì)押擔(dān)保方式，通過創(chuàng)新產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計、擔(dān)保方式、再融資方案等滿足企業(yè)需求。截至2020年底，東海風(fēng)電共計發(fā)電38億度，累計節(jié)約標準煤117萬噸，減排二氧化碳317萬噸。

今年4月，浦發(fā)銀行牽頭主承銷“國電電力發(fā)展股份有限公司2021年度第一期綠色中期票據(jù)(碳中和債)”，被國際氣候債券組織正式認證為氣候債券，成為國內(nèi)市場首單非金融企業(yè)境內(nèi)外雙標認證的碳中和債。債券發(fā)行金額8.4億元，用于支持旗下8座風(fēng)力發(fā)電場建設(shè)，總裝機容量達446.18兆瓦，每年可減排67萬噸二氧化碳。

同時，浦發(fā)銀行聯(lián)席主承銷“國家電網(wǎng)有限公司2021年度第三期綠色中期票據(jù)(碳中和債)”，募集資金45億元，用于特高壓直流輸電工程換流站及部分輸電線路項目，助力實現(xiàn)西部清潔能源基地電能直供中東部地區(qū)負荷中心，促進全國能源資源布局優(yōu)化。

浦發(fā)銀行將抓住“碳達峰、碳中和”目標帶來的戰(zhàn)略機遇，圍繞“碳排放權(quán)”全生命周期打造一站式碳金融創(chuàng)新服務(wù)，以“股債貸投”一體化的綜合服務(wù)，著力提升綠色資產(chǎn)規(guī)模和收益，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級，為我國積極應(yīng)對氣候變化和綠色金融的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻。

關(guān)鍵詞： 浦發(fā)銀行 金融產(chǎn)品 碳資產(chǎn) 權(quán)益融資