8月23日，中國(guó)人民銀行北京營(yíng)業(yè)管理部公示行政處罰信息，易智付科技(北京)有限公司(下稱“易智付科技”)因違反清算規(guī)定及反洗錢法等行為被罰沒(méi)1599.5萬(wàn)余元、兩名相關(guān)責(zé)任人被處以44.5萬(wàn)元罰款，合計(jì)罰沒(méi)1643萬(wàn)余元，作出行政處罰決定的日期為8月16日。

易智付科技旗下有品牌首信易支付(PayEase)。官網(wǎng)稱，首信易支付成立于1998年，總部位于北京，并在美國(guó)、俄羅斯、新加坡、韓國(guó)、日本、香港、黑龍江、深圳、廣州、上海等地設(shè)有分公司。官網(wǎng)顯示，其合作伙伴有蘋果等多家海外企業(yè)。

官網(wǎng)顯示，首信易支付支持的服務(wù)包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)支付、跨境支付，為電子商務(wù)、教育培訓(xùn)、航空旅游、跨境電商、軟件服務(wù)、留學(xué)繳費(fèi)、公共事業(yè)等眾多行業(yè)提供量身定制的境內(nèi)外支付+結(jié)算一站式解決方案;2011年獲發(fā)第三方支付業(yè)務(wù)許可，2014年獲得跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)許可，2015 年獲得跨境人民幣支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)許可。

天眼查顯示，易智付科技法人是方斌，股東包括北京易智付電子商務(wù)有限公司(86.13%)以及北京金泉國(guó)際旅行社有限公司(13.87%)。

據(jù)行政處罰信息，易智付科技具體的違法行為類型包括，未落實(shí)交易數(shù)據(jù)完整、真實(shí)、可追溯的規(guī)定，未按規(guī)定開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審核留存商戶資料，未按規(guī)定存放和使用客戶備付金;未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

行政處罰具體內(nèi)容稱，易智付科技違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第三十二條第一款第八項(xiàng)和第四十六條、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布)第四十二條第四項(xiàng)、第四十三條第三項(xiàng)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)易智付科技(北京)有限公司給予警告，沒(méi)收違法所得5,759,540.61元，罰款金額合計(jì)7,885,549.51元，罰沒(méi)合計(jì)13,645,090.12元。

同時(shí)，易智付科技因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)的規(guī)定，處以135萬(wàn)元罰款;未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第二項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款;為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第四項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款。合計(jì)處以235萬(wàn)元罰款。

上述違規(guī)行為罰沒(méi)合計(jì)15,995,090.12元。

處罰信息顯示，易智付科技的兩名相關(guān)責(zé)任人同樣未落實(shí)交易數(shù)據(jù)完整、真實(shí)、可追溯的規(guī)定, 未按規(guī)定開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù);未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

因此，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第三十二條第一款第八項(xiàng)和第四十六條，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四項(xiàng)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)易智付科技(北京)有限公司兩名相關(guān)責(zé)任人給予警告，共處以44.5萬(wàn)元罰款。

大額支付罰單不斷，7月，人行曾開(kāi)出近6000萬(wàn)罰金的支付罰單。中國(guó)人民銀行上海分行發(fā)布的信息顯示，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被給予警告處分，并合計(jì)罰沒(méi)近5939萬(wàn)。

關(guān)鍵詞： 首信易支付 清算規(guī)定 洗錢