記者從恒生銀行(中國)有限公司(下稱“恒生中國”)獲悉，其日前完成首筆包含環(huán)境、社會及治理(ESG)條款的人民幣利率衍生品交易，成為首家完成此類交易的銀行。

據介紹，該人民幣利率衍生品的具體掛鉤指標包括“中證財通中國可持續(xù)發(fā)展100(ECPI ESG)指數” “國證ESG300指數”及“恒生可持續(xù)發(fā)展企業(yè)基準指數(HSSUSB)”。若企業(yè)客戶或其母公司于觀察日被列為“中證財通中國可持續(xù)發(fā)展100(ECPI ESG)指數”或“國證ESG300指數”指數樣本股的上市公司之一，或被列為“恒生可持續(xù)發(fā)展企業(yè)基準指數(HSSUSB)”的成分股上市公司之一，則視為可觸發(fā)ESG轉換事件，當該事件觸發(fā)時，交易適用的利率將根據約定的標準予以調整，從而使客戶享有更為優(yōu)惠的互換利率。具體優(yōu)惠程度取決于客戶貸款期限價格以及實際操作時市場價格。

“此次恒生中國將ESG條款應用于人民幣利率衍生品交易，在幫助企業(yè)客戶防范和管理潛在利率波動風險之余，通過在條款設置上正向掛鉤客戶在ESG方面的表現，幫助ESG指標達標的企業(yè)客戶進一步降低融資成本，通過低碳、節(jié)能、環(huán)保的方式，實現可持續(xù)高質量發(fā)展。”恒生中國環(huán)球市場部企業(yè)財資業(yè)務總監(jiān)許婕在接受《經濟參考報》記者采訪時表示。

此次與恒生中國共同完成首筆ESG人民幣利率衍生品交易的是全球第三大金屬貿易公司埃珂森(IXM)，IXM為洛陽欒川鉬業(yè)集團股份有限公司(下稱“洛陽鉬業(yè)”)旗下子公司。洛陽鉬業(yè)主要從事基本金屬、稀有金屬的采、選、冶等礦山采掘及加工業(yè)務和礦產貿易業(yè)務，是一家國際化的資源公司。對于這一創(chuàng)新交易，洛陽鉬業(yè)可持續(xù)發(fā)展執(zhí)行委員會主任梁瑋表示，一方面礦業(yè)公司本身就面臨很多國際上的相關要求，另一方面也出于自身風險管理的需求，因此洛陽鉬業(yè)一直以來非常注重ESG的管理。IXM上海財資部門負責人王昊表示，此次人民幣利率衍生品掛鉤ESG相關指標之后，可以使得企業(yè)在ESG上做出的努力得到一個回報和體現。

此次ESG相關交易的完成，也彰顯了恒生銀行促進可持續(xù)發(fā)展的決心。許婕表示，綠色金融的市場很大，涉及面也非常廣，綠色發(fā)展對外資銀行而言將是接下來一個新的戰(zhàn)略重點，包括發(fā)展綠色信貸、綠色債券以及碳排放衍生品等。她表示，恒生中國的對公信貸業(yè)務進一步向低碳產業(yè)傾斜，加強對綠色產業(yè)的支持。與此同時，在強化的減排目標下，關注可再生能源、新能源汽車、儲能，碳捕獲與封存等綠色產業(yè)，尋找更多可持續(xù)發(fā)展機遇;并將“綠色信貸貸款余額同比增速大于全行對公貸款余額增速”設為發(fā)展戰(zhàn)略目標之一。此外，恒生中國還將更為積極地在銀行間債券市場參與綠色債券的交易和投資，活躍綠色債券市場交易并為之提供流動性，為拓寬綠色企業(yè)融資渠道及支持實體企業(yè)綠色轉型添磚加瓦。

值得注意的是，2021年一季度，針對氣候敏感行業(yè)客戶以及具有較大信用敞口的客戶，恒生將把過渡風險調查表納入其年度信用審查。恒生中國財富管理及個人銀行業(yè)務風險部對該行個人按揭貸款資產中易受氣候變化影響以及在今后可能遭受損失開展風險評估。

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