繼被罰逾2500萬元、責令一年內(nèi)退出25省銀行卡收單業(yè)務后，卡友支付近日又因多項違規(guī)被罰188萬元。

《國際金融報》記者試圖通過客服電話及相關人員了解卡友支付頻繁被罰的原因及造成的影響，但截至發(fā)稿，客服電話無人接聽，相關人員也未作回復。

分公司再收百萬罰單

12月25日，央行寧波市中心支行公布對卡友支付服務有限公司寧波分公司(下稱“卡友支付寧波公司”)的行政處罰信息表。

行政處罰表顯示，卡友支付寧波公司主要存在四項違法行為：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;未按規(guī)定保護客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定保送可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立假名、匿名賬戶。

對此，央行寧波市中心支行于2018年12月20日對卡友支付寧波公司及兩名相關責任人分別作出罰款188萬元、28萬元的行政處罰。

卡友支付官網(wǎng)披露，公司成立于2003年，前身為中國銀聯(lián)控股子公司，2009年進行了股份改制，現(xiàn)注冊資本1億元。2012年6月27日，卡友支付獲得中國人民銀行行政許可，允許在全國范圍內(nèi)開展銀行卡收單業(yè)務。2015年9月，卡友支付被上市公司達華智能(5.85 -3.15%,診股)收購。

天眼查顯示，卡友支付法定代表人為上官步燕，大股東為中山達華智能科技股份有限公司，持股30%，此外海航商業(yè)控股有限公司持股23.52%，廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡支付有限公司持股12.5%。

央行網(wǎng)站信息顯示，卡友支付2012年6月首次獲得支付牌照，業(yè)務類型為銀行卡收單。目前卡友支付業(yè)務覆蓋范圍已由全國變更為天津、山東(含青島)、四川、北京、云南、青海、深圳。

5個月前已收千萬罰單

卡友支付業(yè)務覆蓋大幅收縮還要從2018年7月底，央行開給卡友支付千萬元大額罰單說起。

2018年7月30日，央行公布了對卡友支付作出的處罰決定。處罰信息顯示，卡友支付因違反銀行卡收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定，央行對其給予警告，沒收其違法所得92.42萬元，并處罰款2490.09萬元，合計罰沒2582.51萬元。

作出處罰的當天，央行還發(fā)布了《依法嚴懲違法違規(guī)行為 切實維護支付市場秩序》的文章，文中詳細闡述了卡友支付的違法違規(guī)事實。

文章指出，為貫徹落實黨中央、國務院關于加強金融監(jiān)管的工作要求，整肅支付市場秩序，切實防范和化解支付風險，中國人民銀行于2017年10月至2018年1月，分別對卡友支付和付臨門支付開展了支付結算業(yè)務執(zhí)法檢查。

經(jīng)查實，卡友支付存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實商戶現(xiàn)場檢查制度、違反收單結算賬戶設置管理規(guī)定等違規(guī)問題。

央行在檢查中還發(fā)現(xiàn)，卡友支付存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴重違反商戶實名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合人民銀行檢查監(jiān)督的情況。

央行綜合考慮卡友支付違法違規(guī)行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度等因素，依據(jù)相關規(guī)定，對卡友支付作出上述處罰規(guī)定。

值得一提的是，央行還在文章中要求，上述兩家非銀行支付機構一年內(nèi)有序退出嚴重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務。

其中，卡友支付退出貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東(不含深圳)、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內(nèi)蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務;付臨門支付退出四川省的銀行卡收單業(yè)務。

央行在文章中還表示，下一步，人民銀行將繼續(xù)依據(jù)相關法律規(guī)定，持續(xù)加強支付結算市場監(jiān)管，從嚴懲處支付結算違法違規(guī)行為，保障支付市場的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

易觀智庫金融行業(yè)分析師王蓬博曾對《國際金融報》記者表示，央行政策“補漏”已經(jīng)將支付領域的灰色地帶都堵死，現(xiàn)階段的重拳整治是對既定政策的執(zhí)行。

王蓬博稱，可以預見央行對支付機構強監(jiān)管的態(tài)勢不會變，機構之所以會被集中處罰，一方面是處罰決定有一定的延后，另一方面也反應出一時間支付機構對于當下“嚴查補漏”式的監(jiān)管態(tài)勢難以適從，整改不能及時完成，此后陸續(xù)還會有支付機構被罰。

關鍵詞： 卡友支付 違規(guī) 罰款