近日，深圳市公安局福田分局發(fā)布《關(guān)于“中金國(guó)瑞”基金公司涉嫌非法吸收公眾存款案的案件通報(bào)》，通報(bào)了該局對(duì)私募基金管理人深圳市中金國(guó)瑞基金管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款罪案的偵查近況。初步查明中金國(guó)瑞實(shí)際募集資金總額22.48億元，支付投資者人本金和利息總額為16.88億元。

針對(duì)該案，深圳市證監(jiān)局發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示，提醒投資者擦亮眼睛識(shí)別各類“偽私募”，不要受保本保底和高收益承諾等噱頭所誘惑，主動(dòng)避開“湊單”“拼單”等各類陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙、遭受財(cái)產(chǎn)損失。

實(shí)際募資22.48億，僅支付16.88億

案件通報(bào)顯示，警方已聘請(qǐng)專業(yè)司法審計(jì)公司開展審計(jì)工作?，F(xiàn)初步查明，涉案公司實(shí)際募集資金總額22.48億元，支付投資者人本金和利息總額為16.88億元。目前正在對(duì)公司運(yùn)用成本、傭金提成、投資項(xiàng)目盈虧及個(gè)人占有等資金進(jìn)行深度審計(jì)。

據(jù)悉，中金國(guó)瑞是在2019年5月突然發(fā)布了清算告知書，隨后當(dāng)投資者紛紛去中金國(guó)瑞辦公所在地才知道，公司已處于停業(yè)狀態(tài)，并且公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人周彩虹和風(fēng)控部負(fù)責(zé)人項(xiàng)杰明已于4月先后離開。涉及多只產(chǎn)品的9億資金無(wú)法兌付，也導(dǎo)致了500名投資者被坑。

2019年12月20日，中基協(xié)發(fā)布關(guān)于失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)最新情況及公示第三十二批疑似失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)的公告，中金國(guó)瑞就赫然在列。

根據(jù)深圳證監(jiān)局發(fā)布的通報(bào)，2020年2月7日深圳市人民檢察院對(duì)犯罪嫌疑人秦某以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，對(duì)鄭某明等9人以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕;警方已依法采取查封涉案房產(chǎn)、扣押車輛和凍結(jié)涉案賬戶等措施，并將繼續(xù)追查涉案資產(chǎn)及資金;警方還將全力收集其他涉案人員的犯罪證據(jù)，并依法開展持續(xù)打擊。

資料顯示，中金國(guó)瑞集團(tuán)成立于2011年，實(shí)際控制人秦鵬持股99%。其曾就職于招商銀行等金融機(jī)構(gòu)，自稱精通國(guó)際金融投資、對(duì)沖基金、并購(gòu)重組、股權(quán)投資。

在未出事之前，中金國(guó)瑞顯得頗有些“實(shí)力雄厚”，不僅租用了招行銀行大廈，還曾獲得過招商銀行委托理財(cái)。此外，在公司在經(jīng)營(yíng)初期，兌付一直都很及時(shí)，投資者每個(gè)星期都會(huì)收到基金凈值報(bào)告。

據(jù)此前媒體報(bào)道，2019年5月22日，中金國(guó)瑞突然發(fā)布了清算告知書，宣布產(chǎn)品清盤，不再募集資金以及正常兌付本金和收益。當(dāng)大批投資者趕往位于招商銀行大廈36樓的中金國(guó)瑞辦公所在地，才發(fā)現(xiàn)公司已經(jīng)處于停業(yè)狀態(tài)。

這一切在投資者看來(lái)十分突然。中金國(guó)瑞官網(wǎng)資訊顯示，4月底公司還組織人員赴迪拜進(jìn)行了6天訪問，流露出開發(fā)國(guó)際市場(chǎng)的傾向;5月7日，秦鵬作為香港科技大學(xué)優(yōu)秀校友代表，出席見證福田區(qū)政府與香港科技大學(xué)舉行的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目簽約儀式。

根據(jù)私募排排網(wǎng)數(shù)據(jù)，在中金國(guó)瑞存續(xù)的幾年時(shí)間里，共發(fā)行了10只產(chǎn)品，涵蓋股票型、混合型、量化型等多種類型。值得一提的是，就在公司正式清盤前一個(gè)月，中金國(guó)瑞還在在協(xié)會(huì)登記備案了中金國(guó)瑞策略一號(hào)私募證券投資基金。

投資者如何甄別“偽私募”？

從深圳證監(jiān)局日常監(jiān)管掌握的情況看，除上述“中金國(guó)瑞”案件外，目前轄區(qū)已被深圳公安部門通報(bào)涉嫌非法吸收公眾存款等刑事犯罪的私募基金管理人至少還有6家，這些機(jī)構(gòu)形式上登記為私募基金管理人，實(shí)際上是涉嫌非法行為的“偽私募”，需要堅(jiān)決依法查處并予以清除。

中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2019年12月13日，被列入失聯(lián)公告名單的機(jī)構(gòu)為1035家。依據(jù)《關(guān)于建立“失聯(lián)(異常)”私募機(jī)構(gòu)公示制度的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》等相關(guān)規(guī)定，上述1035家機(jī)構(gòu)中，418家機(jī)構(gòu)已被注銷登記;14家機(jī)構(gòu)自行申請(qǐng)注銷登記。

2019年12月23日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《私募投資基金備案須知》更新版，繼續(xù)以負(fù)面清單的形式，從“不屬于私募投資基金備案范圍”的角度對(duì)私募基金的外延邊界進(jìn)一步明確細(xì)化。備案須知規(guī)定，私募投資基金不應(yīng)是借(存)貸活動(dòng)，有五類投資活動(dòng)不屬于私募基金備案范圍。這五類“偽私募”包括：

一是變相從事金融機(jī)構(gòu)信(存)貸業(yè)務(wù)的，或直接投向金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn);

二是從事經(jīng)常性、經(jīng)營(yíng)性民間借貸活動(dòng)，包括但不限于通過委托貸款、信托貸款等方式從事上述活動(dòng);

三是私募投資基金通過設(shè)置無(wú)條件剛性回購(gòu)安排變相從事借(存)貸活動(dòng)，基金收益不與投資標(biāo)的的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)或收益掛鉤;

四是投向保理資產(chǎn)、融資租賃資產(chǎn)、典當(dāng)資產(chǎn)等與私募投資基金相沖突業(yè)務(wù)的資產(chǎn)、股權(quán)或其收(受)益權(quán);

五是通過投資合伙企業(yè)、公司、資產(chǎn)管理產(chǎn)品(含私募投資基金)等方式間接或變相從事上述活動(dòng)。

深圳證監(jiān)局也在通報(bào)中提醒私募基金管理人，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)以“中金國(guó)瑞”等案件為鑒，切實(shí)增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，維護(hù)投資者合法權(quán)益，并且提出了以下幾點(diǎn)要求：

1、不得以任何形式向不特定對(duì)象宣傳推介;

2、不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金;

3、不得向投資者承諾保本保收益;

4、不得以私募基金名義兜售“明股實(shí)債”“明基實(shí)貸”等性質(zhì)的產(chǎn)品;

5、不得侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)或者以其他方式損害基金持有人的利益;

6、不得以私募基金為名從事非法金融活動(dòng);

7、已經(jīng)存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即停止并及時(shí)整改到位，否則將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

關(guān)鍵詞： 偽私募 中金國(guó)瑞 非法集資