近日，深圳市公安局福田分局發(fā)布《關(guān)于“中金國瑞”基金公司涉嫌非法吸收公眾存款案的案件通報(bào)》，通報(bào)了該局對私募基金管理人深圳市中金國瑞基金管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款罪案的偵查近況。初步查明中金國瑞實(shí)際募集資金總額22.48億元，支付投資者人本金和利息總額為16.88億元。

針對該案，深圳市證監(jiān)局發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示，提醒投資者擦亮眼睛識別各類“偽私募”，不要受保本保底和高收益承諾等噱頭所誘惑，主動避開“湊單”“拼單”等各類陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙、遭受財(cái)產(chǎn)損失。

實(shí)際募資22.48億，僅支付16.88億

案件通報(bào)顯示，警方已聘請專業(yè)司法審計(jì)公司開展審計(jì)工作?，F(xiàn)初步查明，涉案公司實(shí)際募集資金總額22.48億元，支付投資者人本金和利息總額為16.88億元。目前正在對公司運(yùn)用成本、傭金提成、投資項(xiàng)目盈虧及個(gè)人占有等資金進(jìn)行深度審計(jì)。

據(jù)悉，中金國瑞是在2019年5月突然發(fā)布了清算告知書，隨后當(dāng)投資者紛紛去中金國瑞辦公所在地才知道，公司已處于停業(yè)狀態(tài)，并且公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人周彩虹和風(fēng)控部負(fù)責(zé)人項(xiàng)杰明已于4月先后離開。涉及多只產(chǎn)品的9億資金無法兌付，也導(dǎo)致了500名投資者被坑。

2019年12月20日，中基協(xié)發(fā)布關(guān)于失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)最新情況及公示第三十二批疑似失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)的公告，中金國瑞就赫然在列。

根據(jù)深圳證監(jiān)局發(fā)布的通報(bào)，2020年2月7日深圳市人民檢察院對犯罪嫌疑人秦某以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，對鄭某明等9人以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕;警方已依法采取查封涉案房產(chǎn)、扣押車輛和凍結(jié)涉案賬戶等措施，并將繼續(xù)追查涉案資產(chǎn)及資金;警方還將全力收集其他涉案人員的犯罪證據(jù)，并依法開展持續(xù)打擊。

資料顯示，中金國瑞集團(tuán)成立于2011年，實(shí)際控制人秦鵬持股99%。其曾就職于招商銀行等金融機(jī)構(gòu)，自稱精通國際金融投資、對沖基金、并購重組、股權(quán)投資。

在未出事之前，中金國瑞顯得頗有些“實(shí)力雄厚”，不僅租用了招行銀行大廈，還曾獲得過招商銀行委托理財(cái)。此外，在公司在經(jīng)營初期，兌付一直都很及時(shí)，投資者每個(gè)星期都會收到基金凈值報(bào)告。

據(jù)此前媒體報(bào)道，2019年5月22日，中金國瑞突然發(fā)布了清算告知書，宣布產(chǎn)品清盤，不再募集資金以及正常兌付本金和收益。當(dāng)大批投資者趕往位于招商銀行大廈36樓的中金國瑞辦公所在地，才發(fā)現(xiàn)公司已經(jīng)處于停業(yè)狀態(tài)。

這一切在投資者看來十分突然。中金國瑞官網(wǎng)資訊顯示，4月底公司還組織人員赴迪拜進(jìn)行了6天訪問，流露出開發(fā)國際市場的傾向;5月7日，秦鵬作為香港科技大學(xué)優(yōu)秀校友代表，出席見證福田區(qū)政府與香港科技大學(xué)舉行的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目簽約儀式。

根據(jù)私募排排網(wǎng)數(shù)據(jù)，在中金國瑞存續(xù)的幾年時(shí)間里，共發(fā)行了10只產(chǎn)品，涵蓋股票型、混合型、量化型等多種類型。值得一提的是，就在公司正式清盤前一個(gè)月，中金國瑞還在在協(xié)會登記備案了中金國瑞策略一號私募證券投資基金。

投資者如何甄別“偽私募”？

從深圳證監(jiān)局日常監(jiān)管掌握的情況看，除上述“中金國瑞”案件外，目前轄區(qū)已被深圳公安部門通報(bào)涉嫌非法吸收公眾存款等刑事犯罪的私募基金管理人至少還有6家，這些機(jī)構(gòu)形式上登記為私募基金管理人，實(shí)際上是涉嫌非法行為的“偽私募”，需要堅(jiān)決依法查處并予以清除。

中國基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至2019年12月13日，被列入失聯(lián)公告名單的機(jī)構(gòu)為1035家。依據(jù)《關(guān)于建立“失聯(lián)(異常)”私募機(jī)構(gòu)公示制度的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》等相關(guān)規(guī)定，上述1035家機(jī)構(gòu)中，418家機(jī)構(gòu)已被注銷登記;14家機(jī)構(gòu)自行申請注銷登記。

2019年12月23日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《私募投資基金備案須知》更新版，繼續(xù)以負(fù)面清單的形式，從“不屬于私募投資基金備案范圍”的角度對私募基金的外延邊界進(jìn)一步明確細(xì)化。備案須知規(guī)定，私募投資基金不應(yīng)是借(存)貸活動，有五類投資活動不屬于私募基金備案范圍。這五類“偽私募”包括：

一是變相從事金融機(jī)構(gòu)信(存)貸業(yè)務(wù)的，或直接投向金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn);

二是從事經(jīng)常性、經(jīng)營性民間借貸活動，包括但不限于通過委托貸款、信托貸款等方式從事上述活動;

三是私募投資基金通過設(shè)置無條件剛性回購安排變相從事借(存)貸活動，基金收益不與投資標(biāo)的的經(jīng)營業(yè)績或收益掛鉤;

四是投向保理資產(chǎn)、融資租賃資產(chǎn)、典當(dāng)資產(chǎn)等與私募投資基金相沖突業(yè)務(wù)的資產(chǎn)、股權(quán)或其收(受)益權(quán);

五是通過投資合伙企業(yè)、公司、資產(chǎn)管理產(chǎn)品(含私募投資基金)等方式間接或變相從事上述活動。

深圳證監(jiān)局也在通報(bào)中提醒私募基金管理人，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)以“中金國瑞”等案件為鑒，切實(shí)增強(qiáng)合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，維護(hù)投資者合法權(quán)益，并且提出了以下幾點(diǎn)要求：

1、不得以任何形式向不特定對象宣傳推介;

2、不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金;

3、不得向投資者承諾保本保收益;

4、不得以私募基金名義兜售“明股實(shí)債”“明基實(shí)貸”等性質(zhì)的產(chǎn)品;

5、不得侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)或者以其他方式損害基金持有人的利益;

6、不得以私募基金為名從事非法金融活動;

7、已經(jīng)存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即停止并及時(shí)整改到位，否則將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

關(guān)鍵詞： 偽私募 中金國瑞 非法集資