國有金融機構(gòu)將“清理門戶”：突出主業(yè) 回歸本業(yè)

要求三個月內(nèi)制定整改落實方案

記者12月16日從財政部網(wǎng)站獲悉，財政部日前下發(fā)了《關(guān)于國有金融機構(gòu)聚焦主業(yè)、壓縮層級等相關(guān)事項的通知》(下稱《通知》)，旨在引導國有金融機構(gòu)圍繞戰(zhàn)略發(fā)展方向，突出主業(yè)，回歸本業(yè)，“清理門戶”，規(guī)范各層級子公司管理和關(guān)聯(lián)交易，促進國有金融機構(gòu)持續(xù)健康經(jīng)營。

國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示，部分國有金融機構(gòu)在過去一段時間多元化發(fā)展，實際上實現(xiàn)了金融控股的架構(gòu)，從某種意義上講，這種發(fā)展有其合理性。“但涉及業(yè)態(tài)太多又缺乏相應的規(guī)范，可能會形成過度風險承擔;如果什么賺錢就做什么，則無法發(fā)揮該機構(gòu)應該發(fā)揮的作用;另外，業(yè)態(tài)太多也會形成很多潛在的內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易，不僅在金融層面容易隱匿風險，也容易造成監(jiān)管套利空間，降低宏觀調(diào)控和監(jiān)管的效力，”他說。

針對上述情況，《通知》做出了一系列規(guī)定?！锻ㄖ分赋觯瑖薪鹑跈C構(gòu)應當明晰發(fā)展戰(zhàn)略，按照突出主業(yè)、做精專業(yè)、內(nèi)部分業(yè)的要求，審慎有序開展金融綜合經(jīng)營。競爭性國有金融機構(gòu)應當根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略建立產(chǎn)業(yè)目錄，扶優(yōu)限劣，堅決退出偏離主責主業(yè)、長期無財務回報的領(lǐng)域，推動資本向核心主業(yè)集聚。除國家政策另有規(guī)定及金融投資運營公司外，國有金融機構(gòu)境內(nèi)控股或?qū)嶋H控制的持有同類金融業(yè)務許可證的同級子公司原則上只能為一家。

《通知》還稱，國有金融機構(gòu)應當在內(nèi)部建立有效的風險隔離機制，對所屬子公司之間的交叉任職、同業(yè)往來、信息共享、運營后臺、共享營業(yè)設(shè)施等進行合理隔離，有效防控風險。國有金融機構(gòu)應當加強關(guān)聯(lián)交易管理，建立關(guān)聯(lián)交易報告制度，確保關(guān)聯(lián)交易依法合規(guī)、公開透明，不得通過各種手段隱匿關(guān)聯(lián)交易和資金真實去向，不得通過關(guān)聯(lián)交易開展不當利益輸送、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，不得違背公平競爭規(guī)則、破壞市場秩序。

“可以說，《通知》對于國有金融機構(gòu)的規(guī)范與央行此前出臺的《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》的內(nèi)涵和取向是一致的。央行的《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》針對的是全部金融機構(gòu)，財政部《通知》主要是從出資人角度來對國有金融機構(gòu)進行規(guī)范。二者都強調(diào)了建立內(nèi)部防火墻機制，并對關(guān)聯(lián)交易嚴格監(jiān)管，最終目標是牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。”曾剛說。

《通知》指出，本通知實施前，存在不符合上述規(guī)定情形的國有金融機構(gòu)，應于三個月內(nèi)制定整改落實方案，明確聚焦主業(yè)、壓縮層級的時間表、路線圖，報經(jīng)財政部門認可后實施。國有金融機構(gòu)應每半年一次將整改情況作為報告事項向董事會報告，并在規(guī)定期限內(nèi)完成整改。(記者 張莫)

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