國(guó)有金融機(jī)構(gòu)將“清理門(mén)戶”：突出主業(yè) 回歸本業(yè)

要求三個(gè)月內(nèi)制定整改落實(shí)方案

記者12月16日從財(cái)政部網(wǎng)站獲悉，財(cái)政部日前下發(fā)了《關(guān)于國(guó)有金融機(jī)構(gòu)聚焦主業(yè)、壓縮層級(jí)等相關(guān)事項(xiàng)的通知》(下稱《通知》)，旨在引導(dǎo)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)圍繞戰(zhàn)略發(fā)展方向，突出主業(yè)，回歸本業(yè)，“清理門(mén)戶”，規(guī)范各層級(jí)子公司管理和關(guān)聯(lián)交易，促進(jìn)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康經(jīng)營(yíng)。

國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，部分國(guó)有金融機(jī)構(gòu)在過(guò)去一段時(shí)間多元化發(fā)展，實(shí)際上實(shí)現(xiàn)了金融控股的架構(gòu)，從某種意義上講，這種發(fā)展有其合理性。“但涉及業(yè)態(tài)太多又缺乏相應(yīng)的規(guī)范，可能會(huì)形成過(guò)度風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān);如果什么賺錢(qián)就做什么，則無(wú)法發(fā)揮該機(jī)構(gòu)應(yīng)該發(fā)揮的作用;另外，業(yè)態(tài)太多也會(huì)形成很多潛在的內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易，不僅在金融層面容易隱匿風(fēng)險(xiǎn)，也容易造成監(jiān)管套利空間，降低宏觀調(diào)控和監(jiān)管的效力，”他說(shuō)。

針對(duì)上述情況，《通知》做出了一系列規(guī)定。《通知》指出，國(guó)有金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明晰發(fā)展戰(zhàn)略，按照突出主業(yè)、做精專業(yè)、內(nèi)部分業(yè)的要求，審慎有序開(kāi)展金融綜合經(jīng)營(yíng)。競(jìng)爭(zhēng)性國(guó)有金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略建立產(chǎn)業(yè)目錄，扶優(yōu)限劣，堅(jiān)決退出偏離主責(zé)主業(yè)、長(zhǎng)期無(wú)財(cái)務(wù)回報(bào)的領(lǐng)域，推動(dòng)資本向核心主業(yè)集聚。除國(guó)家政策另有規(guī)定及金融投資運(yùn)營(yíng)公司外，國(guó)有金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)控股或?qū)嶋H控制的持有同類金融業(yè)務(wù)許可證的同級(jí)子公司原則上只能為一家。

《通知》還稱，國(guó)有金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，對(duì)所屬子公司之間的交叉任職、同業(yè)往來(lái)、信息共享、運(yùn)營(yíng)后臺(tái)、共享營(yíng)業(yè)設(shè)施等進(jìn)行合理隔離，有效防控風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)有金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，建立關(guān)聯(lián)交易報(bào)告制度，確保關(guān)聯(lián)交易依法合規(guī)、公開(kāi)透明，不得通過(guò)各種手段隱匿關(guān)聯(lián)交易和資金真實(shí)去向，不得通過(guò)關(guān)聯(lián)交易開(kāi)展不當(dāng)利益輸送、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，不得違背公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則、破壞市場(chǎng)秩序。

“可以說(shuō)，《通知》對(duì)于國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的規(guī)范與央行此前出臺(tái)的《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》的內(nèi)涵和取向是一致的。央行的《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》針對(duì)的是全部金融機(jī)構(gòu)，財(cái)政部《通知》主要是從出資人角度來(lái)對(duì)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范。二者都強(qiáng)調(diào)了建立內(nèi)部防火墻機(jī)制，并對(duì)關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)格監(jiān)管，最終目標(biāo)是牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。”曾剛說(shuō)。

《通知》指出，本通知實(shí)施前，存在不符合上述規(guī)定情形的國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)于三個(gè)月內(nèi)制定整改落實(shí)方案，明確聚焦主業(yè)、壓縮層級(jí)的時(shí)間表、路線圖，報(bào)經(jīng)財(cái)政部門(mén)認(rèn)可后實(shí)施。國(guó)有金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每半年一次將整改情況作為報(bào)告事項(xiàng)向董事會(huì)報(bào)告，并在規(guī)定期限內(nèi)完成整改。(記者 張莫)

關(guān)鍵詞： 金融機(jī)構(gòu)