人力資源和社會保障部社會保險基金監(jiān)管局(下稱基金監(jiān)管局)日前發(fā)布了今年一季度企業(yè)年金、養(yǎng)老金運行情況。

從整體來看，截至一季度末，企業(yè)年金積累基金規(guī)模為2.32萬億元，實際運作資產金額為2.29萬億元，一季度投資收益為59.79億元，加權平均收益率為0.3%。從養(yǎng)老金來看，期末資產凈值為1.58萬億元，投資收益率為0.33%。

企業(yè)年金積累基金規(guī)模再創(chuàng)新高。截至一季度末，和去年底相比，企業(yè)年金積累基金規(guī)模增長667.91億元，參加企業(yè)年金的職工人數也從2717.53萬人增至2778.92萬人。

從企業(yè)年金一季度組合收益來看，單一計劃中的固定收益類組合的加權平均收益率為0.98%，含權益類組合的收益率為0.2%;集合計劃中的固定收益類組合的收益率為0.53%，含權益類組合的收益率為0.11%。

梳理發(fā)現，一季度共有22家企業(yè)年金管理機構，其中，有11家是公募基金公司，華夏基金、易方達基金、工銀瑞信基金等基金公司的年金管理規(guī)模超過千億元，南方基金、嘉實基金、海富通基金、富國基金、博時基金的管理規(guī)模也在500億元以上。

就一季度管理業(yè)績而言，部分基金公司表現較為亮眼，超過平均業(yè)績。以嘉實基金為例，單一計劃中的固定收益類組合一季度加權平均收益率為1.35%，含權益類組合的收益率為1.11%。集合計劃中的固定收益類組合的收益率為0.82%，含權益類組合的收益率為1.62%。

類似的還有富國基金，單一計劃中的固定收益類組合一季度加權平均收益率為1.14%，含權益類組合的收益率為0.72%，集合計劃中的含權益類組合的加權平均收益率為0.74%。

與企業(yè)年金投資情況同時披露的還有養(yǎng)老金一季度相關投資數據。截至一季度末，已備案的養(yǎng)老金產品共有636只，實際運作的產品共計573只，期末資產凈值為1.58萬億元，一季度投資收益率為0.33%。

從具體養(yǎng)老金產品來看，部分產品規(guī)模超過百億元，例如，泰康資產豐頤混合型養(yǎng)老金產品規(guī)模為116.38億元，富國富源目標收益混合型養(yǎng)老金產品規(guī)模也超過115億元。

此外，基金監(jiān)管局也發(fā)布了一季度企業(yè)年金養(yǎng)老金產品信息。梳理發(fā)現，多位管理養(yǎng)老金產品的投資經理也管理了公募基金產品，其中不乏明星基經理。例如，富國養(yǎng)老金投資部總經理黃興管理了富國富強股票型養(yǎng)老金產品、富國富益進取2號固定收益型養(yǎng)老金產品等，他也在去年發(fā)行了富國天興回報混合基金。

無獨有偶，百億基金經理袁芳管理了工銀瑞信瑞祥股票型養(yǎng)老金產品，張金濤管理了嘉實滬港深優(yōu)選港股股票型養(yǎng)老金產品，張清華管理了易方達泰利增長股票型養(yǎng)老金產品，易方達旗下另一員大將馮波管理了易方達泰祺港股股票型養(yǎng)老金產品。

企業(yè)年金投資與公募投資有什么區(qū)別?富國基金表示，企業(yè)年金規(guī)模大，對資產配置的要求相當高，這要求管理人提供多樣化的投資品種，可投資的范圍相對公募基金更廣。同時，年金長期領取的特點決定了其必須追求長期業(yè)績的穩(wěn)定增長，所以年金投資往往要求在保證絕對收益的前提下追求長期穩(wěn)健收益。(上海證券報)

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