基金贖回按哪一天凈值?

交易日下午3點(diǎn)前贖回基金的，按照贖回當(dāng)天收盤(pán)時(shí)的凈值計(jì)算，第二個(gè)交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后資金到賬，交易日下午3點(diǎn)后贖回基金的，按照第二個(gè)交易日收盤(pán)時(shí)的凈值計(jì)算，第三個(gè)交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后資金到賬。

基金贖回到賬時(shí)間一般為1-3個(gè)工作日(具體以基金為準(zhǔn))，基金交易時(shí)間：周一至周五上午9：30-11：30，下午13：15：00，法定節(jié)假日不交易。

每天收市之后，交易所，中登公司，結(jié)算公司等將成交的數(shù)據(jù)反饋給基金公司，基金公司收到數(shù)據(jù)之后進(jìn)行篩選核算，然后再將核算的數(shù)據(jù)發(fā)給托管銀行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤之后，再由基金公司報(bào)送給監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，然后才會(huì)在晚上18：00-21：00陸續(xù)公布。

所以，按照以上流程就能明白為什么下午三點(diǎn)之前算當(dāng)日凈值，三點(diǎn)之后算下一交易日凈值了。

基金贖回怎么確認(rèn)凈值?

基金贖回一般可以分為三個(gè)步驟： 1)提交申請(qǐng)：投資者根據(jù)自己的計(jì)劃，在代銷機(jī)構(gòu)或網(wǎng)上直銷網(wǎng)站提交贖回申請(qǐng)。這叫做T日。 2)基金公司確認(rèn)。基金公司T+1進(jìn)行確認(rèn)。 3)基金公司將贖回的前款劃撥到投資者的賬戶。網(wǎng)上直銷一般是T+3到帳，代銷機(jī)構(gòu)是T+4日或T+5日到帳。 基金贖回的凈值是按照投資者提交贖回申請(qǐng)的時(shí)間(T日)計(jì)算的，也就是說(shuō)，投資者如果是在15：00前提交的申請(qǐng)就按照當(dāng)天晚上基金公司發(fā)布的凈值計(jì)算，如果超過(guò)了15：00就按照下一個(gè)交易日網(wǎng)上公布的凈值計(jì)算。

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