伴隨非法集資案件的高發(fā)多發(fā)和花樣翻新，包括銀保監(jiān)、公安部、住建部、教育部、最高法等11家部門對非法集資保持“高壓”態(tài)勢。

處置非法集資部級聯(lián)席會議辦公室相關負責人23日透露，當前非法集資案件雖保持“雙降”，但案件總量仍在高位運行。自2017年以來，截至今年3月份，涉及案件6089起，金額超2000億元。與此同時，將推動《處置非法集資條例》盡快出臺。

案件總量仍在高位運行

據聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢。

但需要指出的是，總體形勢依然嚴峻。主要表現(xiàn)在，案件總量仍在高位運行，參與集資人數持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發(fā)生。“2017年全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600起，其中涉案金額超億元的案件達50起，且動輒數十億、上百億元，造成的經濟損失巨大。”公安部經偵局副局長王志廣表示。

當前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點，投融資類中介機構、互聯(lián)網金融平臺、房地產、農業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機構、互聯(lián)網平臺等非持牌機構違法違規(guī)從事集資融資活動，發(fā)案數占總量的30%以上。

而在發(fā)案地區(qū)方面，案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結合地區(qū)、農村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風險不容忽視。“一些不法分子借農民合作社名義，打著合作金融旗號，突破‘社員制’‘封閉性’原則，超范圍對外吸收資金，用于轉貸賺取利差或將資金用于其他方面牟利。”農業(yè)農村部經管總站副站長趙鐵橋透露。在他看來，涉農合作組織非法集資情況的出現(xiàn)，原因是多方面的。其中主要與農村金融供給不足，傳統(tǒng)的銀行儲蓄已不能有效滿足農民投資理財的需要，以及農民風險意識和辨別能力較弱有關。

網絡化新手法不斷出現(xiàn)

近年來，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網+”投資模式，設立電商平臺，以“微商”、“多層分銷”、“手機APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線。利用互聯(lián)網，瀏覽微信、網絡、公眾號的群體都可能是潛在客戶，滲透無處不在。

有業(yè)內人士坦言，目前，網絡平臺非法集資組織結構愈加嚴密、專業(yè)化程度更高，假借迎合國家政策，打著“經濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權標的、擔保物為依托，業(yè)務流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎，迷惑性更強，投資者辨別的難度加大。一些不法組織或個人不惜投入重金，通過各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學者和官員“站臺”造勢，業(yè)已形成更加隱蔽的新“龐氏騙局”。

在利用網絡犯罪的同時，傳統(tǒng)的犯罪模式也得到發(fā)展，呈現(xiàn)線下線上并存的模式。例如借用P2P模式的各類金融信息服務公司和資產管理公司，將互聯(lián)網金融的新概念與新手法復制到線下，以高額回報為誘餌，通過發(fā)放宣傳單、打電話、口口相傳等方式線上線下推廣并用，大肆非法吸收公眾存款。

2016年4月以來，央行牽頭開展了互聯(lián)網金融風險專項整治工作。隨著專項整治工作的深入推進，互聯(lián)網金融主要領域的風險得到有效識別和管控，但新型業(yè)務不斷冒頭。

“一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO)、各類虛擬貨幣等‘互聯(lián)網金融創(chuàng)新’為幌子進行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強。一些不法組織和個人假借迎合國家政策，未取得相關牌照從事互聯(lián)網金融業(yè)務，以具體項目和線上投資標的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。”央行條法司副司長龔雁表示。

強化預警健全法律制度

有關部門表示，將始終堅持從嚴懲處的方針，依法嚴厲打擊非法集資犯罪，確保刑罰效果。

談及2018年的重點工作，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱指出，要切實強化責任落實，推動省級人民政府切實擔負起防范和處置非法集資第一責任人責任，全面推進工作;要加強制度建設。推動《處置非法集資條例》盡快出臺。深入研究新問題，總結規(guī)律，積極推動和配合有關部門建立健全相關法律制度。

“2017年以來，《處置非法集資條例》多次向各省(區(qū)、市)和有關部門征求意見，并于2017年8月至9月向社會公開征求意見。隨后，聯(lián)席會議辦公室積極配合原國務院法制辦逐條梳理有關意見建議，充分研究討論，做好條例的修改完善工作。目前條例已列入國務院2018年立法工作計劃，聯(lián)席會議辦公室將積極配合相關部門推動盡快出臺。”楊玉柱透露。

非法集資要打更要防。在今年1月24日召開的全國公安廳局長會議上，公安部部長趙克志表示，要堅持關口前移、抓早抓小，緊緊圍繞互聯(lián)網金融、投資融資、股市房市等重點領域，加快建設經濟犯罪風險預警監(jiān)測平臺。

有業(yè)內專家表示，即將出臺的新條例會使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化，實現(xiàn)對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。

而在上海豐程律師事務所合伙人房星光律師看來，處置非法集資根本上還是需要健全和暢通融資渠道和投資渠道，讓社會和市場的融資需求和投資需求得到滿足。畢竟需求是真實存在的，不能忽視，只能引導合法、合規(guī)的滿足。

關鍵詞： 高位 總量 案件