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基金預估凈值哪里能看到?基金估值和凈值的區(qū)別有哪些?

2023-06-09 09:51:23    來源:中國機械網(wǎng)

基金預估凈值哪里能看到?

投資者可以在一些基金交易平臺查看到基金的預估凈值,比如,在支付寶上,投資者進入基金界面,輸入基金代碼,進入個基的交易界面,就能看到當日的日漲跌幅,這個就是它的預估凈值。

一般來說,基金預估凈值漲好,意味著持有它的投資者當天可以獲取一定的收益,當然投資者在進行基金投資時,會發(fā)現(xiàn)盤中基金凈值估算與公布凈值不一樣的問題,即有時盤中估算值高于公布值,有時盤中估算值低于公布值,造成這種情況的原因有:

基金凈值一般指基金單位凈值,即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值,是基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù),其計算公式為:基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額;而盤中估值,就是根據(jù)最近一個季末基金的重倉股和持倉比例,倉位數(shù)據(jù)等,來進行的凈值估算,并非實際真實的凈值。

需要注意的是,盤中估值,在每個交易日的交易時間內是實時更新的,并不能作為基金申購、贖回的最終價格;基金凈值代表著投資者在申購、贖回時的基金最終確認價格,一般會在下午15點休市后陸續(xù)公布。

基金估值和凈值的區(qū)別有哪些?

1、基金估值是按照公允價格對基金資產(chǎn)和負債的價值進行計算、評估,好確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

2、基金凈值分為單位凈值和累計凈值,其中單位凈值是每份基金單位的凈資產(chǎn)價值,也就是將當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額后所得;累計凈值則是基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和。

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