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銀保監(jiān)會正式揭牌劉鶴帶領一行兩會大佬悉數(shù)蒞臨現(xiàn)場

2018-04-10 11:23:08    來源: 北京青年報

管新規(guī)“兩會”后落地時間一再延宕,但并不妨礙金融強監(jiān)管節(jié)奏的一步步落地。

4月8日,銀保監(jiān)會正式揭牌,劉鶴帶領“一行兩會”大佬悉數(shù)蒞臨現(xiàn)場。

金融監(jiān)管體制改革是整個機構改革的重要組成部分,改革方案是黨中央統(tǒng)籌經(jīng)濟金融工作全局作出的戰(zhàn)略性頂層設計,是中央經(jīng)過反復考慮、慎重研究決定的,對解決金融監(jiān)管交叉和監(jiān)管空白,逐步建立現(xiàn)代金融監(jiān)管框架,打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn),具有重大意義和深遠影響。

中國銀行(3.880,0.03,0.78%)保險監(jiān)督管理委員會干部隊伍要努力做到“忠、專、實”的要求。

改革目標和任務已經(jīng)明確,要抓住關鍵環(huán)節(jié)和時間節(jié)點,扎實有序推進各項工作。

話音剛落,政策的錘子已落地。4月9日,國務院辦公廳官網(wǎng)印發(fā)《關于全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見》(下稱《意見》),國辦發(fā)文,其規(guī)格之高,文件之詳實,可見這個問題的嚴肅性。

如果追溯到2015年股災時期的傘形信托、HOMS等場外配資,2016-2017年債災過程中的銀行委托理財、保險野蠻人舉牌,就知道金融統(tǒng)計為何被放在如此高的重要位置了?

以金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計為突破口,推進交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計,實施跨市場產(chǎn)品全流程、全鏈條統(tǒng)計監(jiān)測。

文件有一句話,非標資管同業(yè)金融狗一定要——

這意味著盡管資管新規(guī)還未落地,但央行牽頭的金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品綜合統(tǒng)計制度基本框架已搭建。關鍵詞是全流程、全鏈條、全覆蓋。

此番醞釀多時的金融綜合統(tǒng)計制度,不僅制定了五年規(guī)劃(包括第1階段七大工作重點和第二階段三大工作重點),且作為金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的重要組成部分,旨在建立“統(tǒng)一標準、同步采集、集中校驗、匯總共享”的工作機制。

借用人民銀行答記者問的關鍵詞——金融業(yè)綜合統(tǒng)計必須實現(xiàn)“全覆蓋”。

一是對象全,即覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動。

二是業(yè)務全,即覆蓋金融交易的全部鏈條,對每一筆金融交易,向上關聯(lián)到最終資金提供方,向下關聯(lián)到最終資金使用方,同時密切關注金融新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品,并適時納入統(tǒng)計監(jiān)測范圍。

三是內(nèi)容全,即做到總量與結構分明、數(shù)量與價格兼?zhèn)?、存量與流量并重,從多個維度提供全面有效的信息。

《意見》摘要如下:

一、目標

制定完善標準和制度體系,建設運行國家金融基礎數(shù)據(jù)庫,建成覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計。

第一階段:2018—2019年,重點開展以下工作:

1. 以金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計為突破口,推進交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計,實施跨市場產(chǎn)品全流程、全鏈條統(tǒng)計監(jiān)測;

2. 推進系統(tǒng)重要性金融機構及金融控股公司統(tǒng)計,加強系統(tǒng)性金融風險關鍵環(huán)節(jié)統(tǒng)計監(jiān)測;

3. 編制金融業(yè)資產(chǎn)負債表,完善金融資金流量、存量統(tǒng)計,夯實宏觀杠桿率測算基礎;

4. 加強綠色金融、普惠金融等專項統(tǒng)計,合理評估金融對實體經(jīng)濟的支持力度;

5. 建立完善債券市場、貨幣市場、外匯市場等金融市場統(tǒng)計;

6. 建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準體系,推進行業(yè)統(tǒng)計標準與基礎統(tǒng)計標準的對標。

第二階段:2020—2022年,進一步開展以下工作:

1. 建立地方金融組織和互聯(lián)網(wǎng)金融機構統(tǒng)計,全面加強對風險防控薄弱環(huán)節(jié)的統(tǒng)計監(jiān)測;

2. 持續(xù)完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準體系,完成行業(yè)統(tǒng)計標準與基礎統(tǒng)計標準的對標;

3. 建設國家金融基礎數(shù)據(jù)庫。

二、七大任務

1. 交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計

2. 系統(tǒng)重要性金融機構統(tǒng)計

3. 金控集團統(tǒng)計

4. 金融業(yè)資產(chǎn)負債表

5. 貨幣信貸統(tǒng)計

6. 以金融基礎設施為依托完善金融市場統(tǒng)計

7. 地方金融組織統(tǒng)計、互聯(lián)網(wǎng)金融機構統(tǒng)計,填補空白。

央行在答記者問中如是解讀——

金融業(yè)綜合統(tǒng)計必須實現(xiàn)“全覆蓋”。一是對象全,即覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動。二是業(yè)務全,即覆蓋金融交易的全部鏈條,對每一筆金融交易,向上關聯(lián)到最終資金提供方,向下關聯(lián)到最終資金使用方,同時密切關注金融新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品,并適時納入統(tǒng)計監(jiān)測范圍。三是內(nèi)容全,即做到總量與結構分明、數(shù)量與價格兼?zhèn)?、存量與流量并重,從多個維度提供全面有效的信息。

中國人民銀行負責人就《國務院辦公廳關于全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見》答記者問

近日,國務院辦公廳正式印發(fā)《國務院辦公廳關于全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見》(以下簡稱《意見》)。中國人民銀行負責人就有關問題回答了記者的提問。

問:請介紹一下制定《意見》的背景。

答:黨中央、國務院高度重視金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作。習近平總書記在“十三五”規(guī)劃建議的說明中指出,要“統(tǒng)籌負責金融業(yè)綜合統(tǒng)計,通過金融業(yè)全覆蓋的數(shù)據(jù)收集,加強和改善金融宏觀調(diào)控,維護金融穩(wěn)定”,并在第五次全國金融工作會議上強調(diào),“要推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計和監(jiān)管信息共享,建立統(tǒng)一的國家金融基礎數(shù)據(jù)庫,解決數(shù)據(jù)標準不統(tǒng)一、信息歸集和使用難等問題”??倳浿v話指明了新時代金融業(yè)綜合統(tǒng)計的方向,是全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的指導思想和根本遵循。

2008年國際金融危機以來,在黨中央國務院領導下,人民銀行會同相關部門堅持問題導向和目標導向,組織金融系統(tǒng)開展了一系列金融業(yè)綜合統(tǒng)計的基礎性工作,如加強金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎理論研究和應用、開展金融業(yè)綜合統(tǒng)計試點、統(tǒng)計和公布社會融資規(guī)模、開展宏觀杠桿率測算等。

一系列理論研究和實踐探索表明,全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計,需要拿出辦法解決以下問題:統(tǒng)計標準要先行,數(shù)據(jù)組織要集中,監(jiān)測領域要完整,風險預警要前瞻,共享機制要完善;既要把握全社會金融資產(chǎn)負債規(guī)模、資金流向和宏觀杠桿水平,又要重點解決交叉性金融活動、系統(tǒng)重要性金融機構、金融控股公司等關鍵節(jié)點風險預警數(shù)據(jù)不足,還要進一步完善金融支持國民經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)政策效果評估數(shù)據(jù)。

《意見》正是在這樣的背景下制定的,它是金融業(yè)綜合統(tǒng)計目標、內(nèi)容和路徑的全面規(guī)劃,是金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的制度保障,符合當前打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的迫切要求,也符合新時代金融改革發(fā)展的長遠需要。

問:請介紹一下制定《意見》的意義。

答:金融業(yè)綜合統(tǒng)計是國家金融基礎設施的重要組成部分,加快推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計,對于支持金融“服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革”具有重大意義。

一是為有效監(jiān)測金融服務實體經(jīng)濟成效、提高服務效率提供關鍵信息基礎。全面提升金融服務效率和水平,要求將更多金融資源配置到經(jīng)濟社會發(fā)展的重點領域和薄弱環(huán)節(jié),促進普惠綠色金融發(fā)展,支持科技創(chuàng)新發(fā)展,滿足人民群眾和實體經(jīng)濟多樣化的金融需求。全面準確的金融數(shù)據(jù)能夠為客觀評價金融服務實體經(jīng)濟的能力和效果,以及提出切實可行的實施方案提供依據(jù)。

二是滿足前瞻性防范化解系統(tǒng)性金融風險、維護金融穩(wěn)定對統(tǒng)計信息的迫切需要。科學防范系統(tǒng)性金融風險,首先要心中有數(shù),只有早識別、早預警、早發(fā)現(xiàn),才能手中有方、沉著應對,做到早處置。守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線,必然要求質(zhì)量更高的預警監(jiān)測數(shù)據(jù)。因此,加強金融統(tǒng)計統(tǒng)籌協(xié)調(diào),建立完善更加符合宏觀審慎管理的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系勢在必行。

三是支持全面深化金融體制改革、建立現(xiàn)代金融體系的重要舉措。全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作,實現(xiàn)機構統(tǒng)計與功能統(tǒng)計的有機統(tǒng)一,實現(xiàn)金融統(tǒng)計的互聯(lián)互通,有利于實時掌握金融市場運行機制、監(jiān)測微觀主體金融活動、把握宏觀調(diào)控節(jié)奏,也是實現(xiàn)大國金融數(shù)據(jù)治理理念和目標的有效途徑。

問:金融業(yè)綜合統(tǒng)計的目標和范圍是什么?

答:金融業(yè)綜合統(tǒng)計的總體目標是:建立統(tǒng)一科學的金融業(yè)綜合統(tǒng)計管理和運行機制,制定并完善標準和制度體系,建設并運行國家金融基礎數(shù)據(jù)庫,建成覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系,實現(xiàn)大國金融數(shù)據(jù)治理,有效支持我國貨幣政策決策、宏觀審慎管理和金融監(jiān)管協(xié)調(diào),守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線,不斷增強金融服務實體經(jīng)濟的能力和水平。具體而言,金融業(yè)綜合統(tǒng)計要解決“有效集中、充分共享”兩大核心問題。在統(tǒng)一標準的基礎上,實現(xiàn)高質(zhì)量數(shù)據(jù)的有效集合,防止數(shù)據(jù)割裂,使不同來源的數(shù)據(jù)形成有機整體,建立清晰的關聯(lián)關系,全面描述風險源頭和傳染路徑;按照共建、共享的原則,及時、充分地為金融管理部門提供信息支持。

為實現(xiàn)上述目標,金融業(yè)綜合統(tǒng)計必須實現(xiàn)“全覆蓋”。一是對象全,即覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動。二是業(yè)務全,即覆蓋金融交易的全部鏈條,對每一筆金融交易,向上關聯(lián)到最終資金提供方,向下關聯(lián)到最終資金使用方,同時密切關注金融新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品,并適時納入統(tǒng)計監(jiān)測范圍。三是內(nèi)容全,即做到總量與結構分明、數(shù)量與價格兼?zhèn)?、存量與流量并重,從多個維度提供全面有效的信息。

問:金融業(yè)綜合統(tǒng)計在工作機制上有什么亮點?

答:在國務院領導下,各部門堅持問題導向和目標導向相結合的原則,共同研究確立了“統(tǒng)一標準、同步采集、集中校驗、匯總共享”的工作機制,保證金融業(yè)綜合統(tǒng)計不僅是量的提升,還是質(zhì)的飛躍,這是《意見》的主要亮點。

“統(tǒng)一標準”是推進各項工作的前提。建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準體系,對基礎統(tǒng)計要素制定統(tǒng)一標準,明確分類、定義和編碼規(guī)則,形成基礎統(tǒng)計標準。各單位新建統(tǒng)計標準要與基礎統(tǒng)計標準對接;對現(xiàn)有統(tǒng)計標準要進行梳理,能與基礎統(tǒng)計標準協(xié)調(diào)的就直接對接,暫時不能協(xié)調(diào)的,給予兩年過渡期,在過渡期內(nèi)實現(xiàn)對接,做好統(tǒng)計標準和制度的平穩(wěn)轉換。

“同步采集”是金融業(yè)綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)過程的起點。對于新建統(tǒng)計,由人民銀行與其他金融管理部門直接同步采集;對于現(xiàn)行統(tǒng)計,由人民銀行協(xié)調(diào)歸集數(shù)據(jù)。

“集中校驗”是為了建立不同來源的數(shù)據(jù)之間的邏輯對應關系。這既是把控數(shù)據(jù)質(zhì)量的關鍵環(huán)節(jié),也是對金融活動關聯(lián)和嵌套監(jiān)測的重要手段。

“匯總共享”是金融業(yè)綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)產(chǎn)出和使用環(huán)節(jié)的安排。主要包括統(tǒng)一制定和維護數(shù)據(jù)匯總規(guī)則,統(tǒng)一制定并管理金融業(yè)綜合統(tǒng)計報表體系,建立國家金融管理部門之間數(shù)據(jù)的全面共享機制,降低統(tǒng)計監(jiān)測成本。

問:請介紹一下金融業(yè)綜合統(tǒng)計近期的工作重點及未來規(guī)劃?

答:金融業(yè)綜合統(tǒng)計是一項系統(tǒng)性工程?!兑庖姟方y(tǒng)籌兼顧政策需要的迫切性和基礎建設的可行性,提出分階段、分步驟地開展重點工作。各專項統(tǒng)計均明確實施路徑、主要產(chǎn)出和政策效果,力求目標明確、職責清晰、重點突出、操作性強。

黨的十九大把防范化解重大風險作為決勝全面建成小康社會三大攻堅戰(zhàn)的首要任務?!兑庖姟访鞔_,近期主要針對“守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線”的迫切要求,重點開展以下工作:一是以金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計為突破口,建立交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計,有效統(tǒng)計監(jiān)測跨行業(yè)、跨市場、跨部門的金融活動。二是建立系統(tǒng)重要性金融機構統(tǒng)計,全面掌握系統(tǒng)重要性金融機構對金融體系的影響程度,及時發(fā)現(xiàn)風險傳導節(jié)點和重大風險隱患。三是建立金融控股公司等金融集團統(tǒng)計,支持內(nèi)部關聯(lián)交易的判斷和外部風險傳染的識別。四是編制金融業(yè)資產(chǎn)負債表,完善金融資金流量、存量統(tǒng)計,摸清金融業(yè)家底,強化宏觀杠桿率監(jiān)測基礎。五是完善貨幣信貸統(tǒng)計,加強綠色金融、普惠金融等專項統(tǒng)計,合理評估金融對實體經(jīng)濟支持的力度和結構。六是建立并完善債券市場統(tǒng)計等金融基礎設施統(tǒng)計,有效識別市場風險及其傳染渠道。七是啟動國家金融基礎數(shù)據(jù)庫建設,按急用先行原則,先建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎數(shù)據(jù)歸集平臺,用以初步實現(xiàn)對現(xiàn)有統(tǒng)計的數(shù)據(jù)歸集和新建統(tǒng)計的數(shù)據(jù)采集。

未來,進一步擴大金融業(yè)綜合統(tǒng)計的外延,全面加強對風險防控薄弱環(huán)節(jié)的統(tǒng)計監(jiān)測,主要是建立地方金融管理部門監(jiān)管的地方金融組織和互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計。同時,持續(xù)強化統(tǒng)計基礎設施建設,完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準體系,完成基礎統(tǒng)計標準與行業(yè)統(tǒng)計標準的對接;在總結金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎數(shù)據(jù)歸集平臺經(jīng)驗的基礎上,以金融統(tǒng)計標準為先導,以信息安全為基石,綜合運用現(xiàn)代信息和大數(shù)據(jù)技術,建設先進、完備的國家金融基礎數(shù)據(jù)庫。經(jīng)過金融管理部門和數(shù)據(jù)報送機構的共同努力,基本建成運行機制順暢、制度體系完善、基礎設施健全、技術手段先進、政策支持效果顯著的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系。

國務院辦公廳關于全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見

來源:國務院辦公廳

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府,國務院各部委、各直屬機構:

為增強金融服務實體經(jīng)濟能力,健全貨幣政策和宏觀審慎雙支柱調(diào)控框架,完善金融監(jiān)管體系,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線,按照黨中央、國務院關于統(tǒng)籌推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的決策部署,經(jīng)國務院同意,現(xiàn)提出以下意見。

一、深化認識

(一)推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計具有重要意義。

金融業(yè)綜合統(tǒng)計是國家金融基礎設施現(xiàn)代化的重要組成部分。加快推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計,是有效監(jiān)測金融服務實體經(jīng)濟成效、提高服務效率的關鍵信息基礎,是前瞻性防范化解系統(tǒng)性金融風險、維護金融穩(wěn)定的迫切需要,是全面深化金融體制改革、建立現(xiàn)代金融體系的重要舉措。

(二)金融業(yè)綜合統(tǒng)計取得的成績和面臨的問題。

黨中央、國務院高度重視金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作。2008年國際金融危機爆發(fā)后,金融系統(tǒng)開展了一系列基礎理論研究和應用探索,金融業(yè)綜合統(tǒng)計試點工作取得階段性成果,統(tǒng)計和公布社會融資規(guī)模,2017年開始測算宏觀杠桿率,對評估經(jīng)濟運行的風險狀況提供了支持,金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計制度建設取得突破性進展。同時,金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作仍然面臨一些突出問題:統(tǒng)計制度存在割裂,數(shù)據(jù)標準不統(tǒng)一,統(tǒng)計技術手段單一,數(shù)據(jù)組織分散,信息歸集和使用難,共享機制不完善;交叉性金融活動、系統(tǒng)重要性金融機構、金融控股公司等關鍵領域統(tǒng)計監(jiān)測不足,風險預警數(shù)據(jù)不敏感;宏觀風險統(tǒng)計基礎較為薄弱,政策效果評估數(shù)據(jù)不充分;部分金融活動游離于金融統(tǒng)計體系之外,基礎數(shù)據(jù)不健全等。上述問題亟需從制度上加以完善。

(三)新時代要求加快推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計。

當前,我國金融領域仍處于風險易發(fā)高發(fā)期??茖W研判系統(tǒng)性金融風險,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線,要求質(zhì)量更高、更及時有效的預警監(jiān)測數(shù)據(jù)。黨的十九大明確了新時代金融業(yè)綜合統(tǒng)計的方向和總體要求,有關部門在金融業(yè)綜合統(tǒng)計的目標、內(nèi)涵和框架等方面已形成廣泛共識。加快推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計具有較好的工作基礎,要適應新時代對金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的更高要求,實現(xiàn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計量的提升和質(zhì)的飛躍。

二、總體要求

(四)指導思想。

全面貫徹黨的十九大精神,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,堅持創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念,認真落實黨中央、國務院關于統(tǒng)籌推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的決策部署和中央經(jīng)濟工作會議、全國金融工作會議要求,堅持問題導向和目標導向相結合,堅持底線思維,采用符合新時代要求的統(tǒng)計內(nèi)容、統(tǒng)計理念和統(tǒng)計手段,按照強基礎、補短板、擴內(nèi)容、促共享的工作方針,建立為服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務服務的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系。

(五)工作目標。

總體目標。建立科學統(tǒng)一的金融業(yè)綜合統(tǒng)計管理和運行機制,制定完善標準和制度體系,建設運行國家金融基礎數(shù)據(jù)庫,建成覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計,完善大國金融數(shù)據(jù)治理,有效支持貨幣政策決策、宏觀審慎管理和金融監(jiān)管協(xié)調(diào),守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線,不斷提升金融服務實體經(jīng)濟的能力和水平。

階段性目標。近期(2018—2019年),重點開展以下工作:以金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計為突破口,推進交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計,實施跨市場產(chǎn)品全流程、全鏈條統(tǒng)計監(jiān)測;推進系統(tǒng)重要性金融機構及金融控股公司統(tǒng)計,加強系統(tǒng)性金融風險關鍵環(huán)節(jié)統(tǒng)計監(jiān)測;編制金融業(yè)資產(chǎn)負債表,完善金融資金流量、存量統(tǒng)計,夯實宏觀杠桿率測算基礎;加強綠色金融、普惠金融等專項統(tǒng)計,合理評估金融對實體經(jīng)濟的支持力度;依托金融基礎設施,建立完善債券市場、貨幣市場、外匯市場等金融市場統(tǒng)計,有效識別市場風險及其傳染渠道;建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準體系,推進行業(yè)統(tǒng)計標準與基礎統(tǒng)計標準的對標。

中期(2020—2022年),進一步開展以下工作:建立地方金融管理部門監(jiān)管的地方金融組織和互聯(lián)網(wǎng)金融機構統(tǒng)計,全面加強對風險防控薄弱環(huán)節(jié)的統(tǒng)計監(jiān)測;持續(xù)完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準體系,完成行業(yè)統(tǒng)計標準與基礎統(tǒng)計標準的對標;建設先進、完備的國家金融基礎數(shù)據(jù)庫。

(六)基本原則。

全面覆蓋,適度前瞻。堅持統(tǒng)計對象全面,做到覆蓋所有金融機構、金融基礎設施和金融活動;堅持統(tǒng)計業(yè)務全面,做到覆蓋金融交易的全部鏈條,密切關注金融新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品,適時納入統(tǒng)計監(jiān)測范圍;堅持統(tǒng)計內(nèi)容全面,做到總量與結構分明、數(shù)量與價格兼?zhèn)?、存量與流量并重。

關聯(lián)互通,共建共享。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作方案和統(tǒng)計內(nèi)容,采用統(tǒng)一規(guī)范的定義、口徑、分類、計值和編碼規(guī)則,建立標準化生產(chǎn)流程,實現(xiàn)統(tǒng)計信息互融互通、關聯(lián)穿透、充分共享。

整體推進,重點突破。各項任務措施按規(guī)劃框架全方位推進,重點關注容易引發(fā)系統(tǒng)性金融風險的關鍵領域和環(huán)節(jié),急用先行,分階段、分步驟實施,成熟一項、實施一項。

三、工作機制

(七)統(tǒng)一標準。

對基礎統(tǒng)計要素制定統(tǒng)一標準,明確定義、分類和編碼規(guī)則。各單位統(tǒng)計制度和統(tǒng)計內(nèi)容要與基礎統(tǒng)計標準協(xié)調(diào)對標,形成口徑明確、協(xié)調(diào)統(tǒng)一、兼容可比的統(tǒng)計基礎。對于暫不具備協(xié)調(diào)對標條件的可設立過渡期,過渡期為基礎統(tǒng)計標準發(fā)布后兩年,督促其在過渡期內(nèi)完成對標工作。

(八)同步采集。

對于新建統(tǒng)計,人民銀行與其他中央及地方金融管理部門同步向金融機構或地方金融組織直接采集數(shù)據(jù);對于現(xiàn)行統(tǒng)計,由人民銀行協(xié)調(diào)其他中央及地方金融管理部門歸集數(shù)據(jù),待國家金融基礎數(shù)據(jù)庫建成后,協(xié)調(diào)對標導入,保證金融業(yè)綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源的及時性、完整性。

(九)集中校驗。

對數(shù)據(jù)進行集中存儲,分主題管理,集中校驗。按照統(tǒng)計制度進行基礎數(shù)據(jù)的合法性、完備性、邏輯性校驗。將各主題數(shù)據(jù)與基礎統(tǒng)計標準對標,建立數(shù)據(jù)間的邏輯對應關系,進行跨主題關聯(lián)校驗。從整體上實現(xiàn)對數(shù)據(jù)質(zhì)量的自動化管控和全面治理,支持數(shù)據(jù)應用層面的統(tǒng)一匯總、信息整合、關聯(lián)穿透。

(十)匯總共享。

統(tǒng)一制定完善數(shù)據(jù)匯總規(guī)則,根據(jù)基礎統(tǒng)計標準匯總加工數(shù)據(jù);統(tǒng)一制定管理金融業(yè)綜合統(tǒng)計報表體系。建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)共享機制,在符合國家保密規(guī)定的前提下,提高統(tǒng)計透明度和數(shù)據(jù)使用效率,實現(xiàn)對基礎數(shù)據(jù)源、匯總指標以及統(tǒng)計報表的充分共享。健全金融管理部門與發(fā)展改革部門、財政部門、統(tǒng)計部門等之間金融綜合統(tǒng)計數(shù)據(jù)的分級共享機制。

四、關鍵支撐

(十一)制定完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標準,形成協(xié)調(diào)統(tǒng)一、兼容可比的統(tǒng)計基礎。

1.制定完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎標準。統(tǒng)一規(guī)范金融機構、金融工具、金融交易對手方所屬經(jīng)濟部門、金融基礎設施等基礎統(tǒng)計要素的定義、口徑、分類和編碼等規(guī)則?;A統(tǒng)計標準保持與國家統(tǒng)計標準的協(xié)調(diào)對標,并根據(jù)金融業(yè)態(tài)和金融市場發(fā)展動態(tài)適時調(diào)整完善。

一是完善金融機構統(tǒng)計分類及編碼標準。結合國際標準和我國金融監(jiān)管實際,明確銀行業(yè)存款類金融機構、銀行業(yè)非存款類金融機構、證券業(yè)金融機構、保險業(yè)金融機構、交易及結算類金融機構、金融控股公司、其他金融機構等劃分方法,并根據(jù)監(jiān)管規(guī)制,加快明確創(chuàng)新型機構的類別歸屬,統(tǒng)一金融機構編碼,形成金融機構名錄,作為確定統(tǒng)計對象和交易對手的基石。

二是制定完善金融工具統(tǒng)計分類及編碼標準。明確存款、貸款、債務證券、股權及投資基金份額、金融衍生產(chǎn)品、保險準備金、或有金融工具等金融工具的經(jīng)濟功能、流動性、期限、風險、價格等屬性分類及記錄方法,并根據(jù)監(jiān)管規(guī)制,加快明確創(chuàng)新型產(chǎn)品的類別歸屬。

三是制定金融交易對手方所屬經(jīng)濟部門分類及編碼標準。明確住戶、廣義政府、非金融企業(yè)、金融機構、境外等部門的劃分方法,統(tǒng)一交易對手方統(tǒng)計編碼。

四是制定關于提供金融交易、支付、清算、托管結算等服務的金融基礎設施的統(tǒng)計標準,使各類市場具有協(xié)調(diào)兼容的統(tǒng)計基礎。

2.相關部門制定行業(yè)統(tǒng)計標準,并與基礎統(tǒng)計標準協(xié)調(diào)對標。行業(yè)統(tǒng)計標準根據(jù)基礎統(tǒng)計標準的分類要求,進一步細化分類,特別是金融工具、金融交易對手方所屬經(jīng)濟部門等屬性。細化后的行業(yè)分類標準可直接或重新加工組合對應基礎統(tǒng)計標準的分類,確保統(tǒng)計口徑、分類的一致性。

(十二)建立國家金融基礎數(shù)據(jù)庫,強化大國金融數(shù)據(jù)治理手段。

國家金融基礎數(shù)據(jù)庫是實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計的重要載體,是金融業(yè)綜合統(tǒng)計核心數(shù)據(jù)的組織樞紐。

近期(2018—2019年),國家金融基礎數(shù)據(jù)庫建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎數(shù)據(jù)歸集平臺,在數(shù)據(jù)源上依托金融管理部門現(xiàn)有信息系統(tǒng)資源,構建分層次的數(shù)據(jù)組織架構。對于現(xiàn)有統(tǒng)計能夠支持近期工作目標的內(nèi)容,由該平臺從金融管理部門現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫歸集相關數(shù)據(jù);對于現(xiàn)有統(tǒng)計不能支持近期工作目標的內(nèi)容,由該平臺根據(jù)新建統(tǒng)計制度,直接從金融機構采集數(shù)據(jù)。平臺對歸集和采集的數(shù)據(jù)進行信息整合、集中質(zhì)量管控、統(tǒng)一匯總、編制報表,實現(xiàn)有效數(shù)據(jù)共享。

中期(2020—2022年),在總結金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎數(shù)據(jù)歸集平臺建設經(jīng)驗的基礎上,以金融統(tǒng)計標準為先導,以信息安全為基石,綜合運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術手段,加快建設先進、完備的國家金融基礎數(shù)據(jù)庫,完善與金融業(yè)綜合統(tǒng)計相適應的數(shù)據(jù)架構和生產(chǎn)、應用系統(tǒng),實現(xiàn)對基礎數(shù)據(jù)源、匯總指標與統(tǒng)計報表的多層級數(shù)據(jù)邏輯對應關系審核,并提供數(shù)據(jù)查詢、報表生產(chǎn)、數(shù)據(jù)挖掘與分析服務,多方位實現(xiàn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的有效共享。

五、主要任務

(十三)建立交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計,有效統(tǒng)計監(jiān)測跨行業(yè)、跨市場、跨部門金融活動。

制定和落實金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計制度,有效統(tǒng)計資產(chǎn)管理產(chǎn)品規(guī)模、關聯(lián)性、進入實體經(jīng)濟和金融市場的資金結構、杠桿率、收益率和期限結構等重要監(jiān)測指標,全面有效監(jiān)測銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品,反映產(chǎn)品之間的關聯(lián)性、發(fā)現(xiàn)金融風險的傳染性、實現(xiàn)資金鏈條的穿透性。過渡期按照數(shù)據(jù)報送模板采集數(shù)據(jù),建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計信息系統(tǒng),最終實現(xiàn)逐個產(chǎn)品常規(guī)直報。在資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計基礎上,制定交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計制度,擴展交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計監(jiān)測,識別風險傳染渠道。

(十四)建立系統(tǒng)重要性金融機構統(tǒng)計,及時發(fā)現(xiàn)風險傳導節(jié)點和重大風險隱患。

制定銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)系統(tǒng)重要性金融機構統(tǒng)計制度,建立“機構對機構”交易對手統(tǒng)計模板,重點統(tǒng)計系統(tǒng)重要性金融機構之間、內(nèi)部機構之間、內(nèi)部機構與外部機構之間的交易和風險,豐富國別、幣種、剩余期限等內(nèi)容信息,強化對系統(tǒng)重要性金融機構從事的證券交易、衍生品交易的統(tǒng)計。建立系統(tǒng)重要性金融機構統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng),全方位統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)重要性金融機構的金融活動,全面掌握系統(tǒng)重要性金融機構對金融體系的影響程度。

(十五)建立金融控股公司等金融集團統(tǒng)計,支持內(nèi)部關聯(lián)交易判斷和外部風險傳染識別。

制定金融控股公司等金融集團統(tǒng)計制度,建立金融控股公司等金融集團統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)。全面統(tǒng)計金融控股公司等金融集團的股權關系,穿透至實際控制人、最終受益人。統(tǒng)計金融集團公司與子公司、各子公司之間的金融活動,以反映金融集團內(nèi)部關聯(lián)交易及風險。建立多維度、多層次并表口徑的資產(chǎn)負債表,開展并表統(tǒng)計監(jiān)測,充分反映金融集團整體層面的資本充足、流動性、風險等狀況,并識別外部風險傳染路徑。

(十六)編制金融業(yè)資產(chǎn)負債表,完善金融資金流量、存量統(tǒng)計,強化宏觀杠桿率監(jiān)測基礎。

依據(jù)金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎標準制定銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構及特定目的載體統(tǒng)一分類的資產(chǎn)負債統(tǒng)計指標體系,以金融工具和交易對手方所屬經(jīng)濟部門為核心分類,深化指標層級,并建立銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構統(tǒng)計指標與資產(chǎn)負債統(tǒng)計指標體系的對應關系。按照該指標體系統(tǒng)一采集全部金融機構的資產(chǎn)負債數(shù)據(jù),編制統(tǒng)一的金融業(yè)資產(chǎn)負債表,實現(xiàn)全方位的金融業(yè)資產(chǎn)負債統(tǒng)計,摸清金融業(yè)家底;完善反映國民經(jīng)濟各部門金融活動的資金流量和存量統(tǒng)計,做好與國民賬戶的銜接與配合工作;在此基礎上完善對宏觀杠桿率的統(tǒng)計測算。

(十七)完善貨幣信貸統(tǒng)計,加強對宏觀調(diào)控和信貸政策的支持。

與時俱進完善貨幣信貸統(tǒng)計制度與宏觀調(diào)控總量指標,完善貨幣政策傳導和流動性創(chuàng)造過程的統(tǒng)計監(jiān)測,促進宏觀調(diào)控、經(jīng)濟結構調(diào)整和轉型升級。編制普惠金融、綠色金融等重點領域的信貸政策統(tǒng)計數(shù)據(jù),反映金融體系對國民經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸政策執(zhí)行效果和支持力度。

(十八)以金融基礎設施為依托完善金融市場統(tǒng)計,為金融市場風險評估提供支撐。

完善債券市場、貨幣市場、外匯市場、黃金市場統(tǒng)計,覆蓋上述各類現(xiàn)貨市場及其對應的衍生品市場。以金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎標準為抓手,以服務相關市場的金融基礎設施為依托,實現(xiàn)上述市場統(tǒng)計信息的統(tǒng)一歸集和互聯(lián)互通。股票市場統(tǒng)計標準與金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎標準相對標,實現(xiàn)對股票市場與其他市場數(shù)據(jù)主要關系的關聯(lián)監(jiān)測?,F(xiàn)階段,以債券市場統(tǒng)計為主要推進領域,完善債券統(tǒng)計制度,統(tǒng)計范圍覆蓋銀行間市場、交易所市場、商業(yè)銀行柜臺及其他場所發(fā)行以及境內(nèi)機構在境外發(fā)行的債務證券;統(tǒng)一債券統(tǒng)計分類、接口規(guī)范和報送規(guī)則,統(tǒng)計債券市場交易品種、交易工具、交易對手、交易價格等維度信息,覆蓋債券現(xiàn)貨市場與期貨市場,并實現(xiàn)與金融機構統(tǒng)計、金融產(chǎn)品統(tǒng)計的有效關聯(lián)。

(十九)開展對地方金融管理部門監(jiān)管的地方金融組織統(tǒng)計、互聯(lián)網(wǎng)金融機構統(tǒng)計等,填補統(tǒng)計空白。

人民銀行會同相關管理部門制定小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、互聯(lián)網(wǎng)金融機構等的統(tǒng)計制度,指導地方金融管理部門開展其監(jiān)管的地方金融組織統(tǒng)計,建立中央與地方之間的金融信息共享機制。

關鍵詞: 劉鶴 大佬 一行

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