針對近年來銀行業(yè)從業(yè)人員內(nèi)外勾結、違規(guī)操作導致的案件頻發(fā)等情況，銀監(jiān)會11日發(fā)布《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引(征求意見稿)》(下稱《指引》)，首次從規(guī)范從業(yè)人員行為管理的角度，對銀行業(yè)金融機構提出系統(tǒng)性要求。

銀監(jiān)會稱，近年來，銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員數(shù)量不斷增加，與此同時，銀行業(yè)案件多與銀行從業(yè)人員內(nèi)外勾結、違規(guī)操作相關，暴露出銀行對從業(yè)人員行為管理不足、部分從業(yè)人員行為缺乏有效約束等問題。

《指引》從三個維度加強對從業(yè)人員的管理。一是明確從業(yè)人員行為管理的治理架構?！吨敢访鞔_了董事會、監(jiān)事會和高管層各自的職責，要求銀行業(yè)金融機構明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門，并指定專職人員負責從業(yè)人員行為管理工作?！吨敢愤€要求銀行業(yè)金融機構建立從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員行為的相關信息。

二是規(guī)范從業(yè)人員行為管理的制度建設?！吨敢芬?，銀行業(yè)金融機構的從業(yè)人員行為管理應以風險為本，制定全行遵守的行為守則和針對各業(yè)務條線的行為細則，要求從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀律，并針對全體員工開展教育培訓。《指引》要求銀行業(yè)金融機構對從業(yè)人員行為定期評估，建立長期監(jiān)測和不定期排查機制，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，在招聘中評估與業(yè)務相關的行為，并將從業(yè)人員行為的評估結果作為薪酬和晉升的重要依據(jù)。同時，銀行業(yè)金融機構應建立不當行為的舉報制度，加大約束和監(jiān)督。

三是加強從業(yè)人員行為管理的外部監(jiān)管?！吨敢芬螅y行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。監(jiān)督管理機構應加強對從業(yè)人員行為管理的評估、監(jiān)管和信息收集。對于不能滿足從業(yè)人員行為管理相關要求的銀行業(yè)金融機構，監(jiān)督管理機構可以要求其制定整改方案，責令限期改正，并視情況采取相應的監(jiān)管措施。

銀監(jiān)會表示，《指引》首次對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理予以規(guī)范，有利于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為、維護銀行業(yè)聲譽、保護消費者、促進銀行業(yè)安全穩(wěn)健。

關鍵詞： 銀監(jiān)會