本報(bào)北京2月11日電 (記者歐陽潔)銀監(jiān)會(huì)近日制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引(征求意見稿)》，首次從規(guī)范從業(yè)人員行為管理的角度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了系統(tǒng)性的要求。明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任，同時(shí)要求從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，機(jī)構(gòu)應(yīng)開展從業(yè)人員行為的定期評(píng)估、建立長期監(jiān)測和不定期排查機(jī)制，將從業(yè)人員行為的評(píng)估結(jié)果作為定崗定酬的重要依據(jù)。

《指引》是監(jiān)管制度補(bǔ)短板的一個(gè)縮影。彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板是從制度源頭上防控金融風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措，去年以來，銀監(jiān)會(huì)把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，認(rèn)真排查監(jiān)管制度漏洞，及時(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板，構(gòu)建防控風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制。

2017年初，銀監(jiān)會(huì)在前期工作的基礎(chǔ)上，對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管制度進(jìn)行了全面梳理，研究確定了重點(diǎn)彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板方案，主動(dòng)披露彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板的26個(gè)項(xiàng)目，引導(dǎo)銀行業(yè)自發(fā)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。隨后，結(jié)合銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征、突出問題導(dǎo)向，銀監(jiān)會(huì)又研究補(bǔ)充了若干項(xiàng)彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板項(xiàng)目。此外，針對(duì)銀行業(yè)出現(xiàn)的新變化新情況新問題，銀監(jiān)會(huì)還適時(shí)補(bǔ)充了41項(xiàng)針對(duì)特定機(jī)構(gòu)和具體業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。

據(jù)介紹，這些項(xiàng)目涵蓋股權(quán)管理、資本補(bǔ)充、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、押品管理、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、理財(cái)業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、交叉金融產(chǎn)品、融資擔(dān)保、政策性銀行監(jiān)管等方面，重點(diǎn)規(guī)范銀行業(yè)存在的突出風(fēng)險(xiǎn)和問題。以股權(quán)監(jiān)管為例，銀監(jiān)會(huì)以完善公司治理這個(gè)“牛鼻子”為突破口，監(jiān)管重點(diǎn)放在隱形股東、股份代持、入股資金來源不實(shí)、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易、利益輸送以及濫用股東權(quán)利等方面，使股權(quán)最終受益人透明化，真正承擔(dān)起股東的最終責(zé)任。

據(jù)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前，大部分規(guī)制已陸續(xù)出臺(tái)或公開征求意見。在制定和發(fā)布過程中，銀監(jiān)會(huì)盡量減少外溢負(fù)面影響，減少疊加共振，加強(qiáng)與市場和機(jī)構(gòu)溝通，同時(shí)注重從全局出發(fā)，規(guī)章制度不僅放在銀行業(yè)考慮，還放在整個(gè)金融、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)大框架下統(tǒng)籌兼顧，充分評(píng)估各項(xiàng)制度對(duì)金融市場及實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響。目前成效初顯，銀行業(yè)“脫實(shí)向虛”初步遏制，違法違規(guī)情況明顯減少，一些金融監(jiān)管盲點(diǎn)與空白點(diǎn)開始有章可循，銀行的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)意識(shí)得到增強(qiáng)。

關(guān)鍵詞： 行為 人員 銀監(jiān)