出售兩家銀行股權(quán) 新華聯(lián)金控路受阻
在銀行股權(quán)新規(guī)之下,新華聯(lián)控股有限公司(以下簡(jiǎn)稱“新華聯(lián)(000620,股吧)”)選擇出售兩家銀行股權(quán)。
日前,北京產(chǎn)權(quán)交易所官網(wǎng)顯示,新華聯(lián)欲轉(zhuǎn)讓寧夏銀行13.53%股權(quán),轉(zhuǎn)讓底價(jià)為15.27億元;同時(shí),新華聯(lián)還欲轉(zhuǎn)讓大興安嶺農(nóng)村商業(yè)銀行18%股權(quán),轉(zhuǎn)讓底價(jià)為2.772億元。兩家銀行股權(quán)合計(jì)轉(zhuǎn)讓底價(jià)超過(guò)18億元。
事實(shí)上,新華聯(lián)持有的銀行股權(quán)帶來(lái)的投資收益頗為豐厚。根據(jù)大公國(guó)際的評(píng)級(jí)報(bào)告顯示,2017年,北京銀行(601169,股吧)、長(zhǎng)沙銀行和寧夏銀行給新華聯(lián)控股(000036,股吧)的長(zhǎng)期股權(quán)投資收益分別帶來(lái)3.29億元、4.35億元和1.01億元,共計(jì)8.65億元。
記者多次致電新華聯(lián),但未能聯(lián)系到相關(guān)負(fù)責(zé)人給予置評(píng)。
銀行業(yè)人士告訴記者,出售銀行股權(quán)很大可能是監(jiān)管層發(fā)布的商業(yè)銀行股權(quán)新規(guī)。目前,新華聯(lián)持有4家銀行股權(quán),且都是四家銀行的前五大股東。商業(yè)銀行股權(quán)新規(guī)規(guī)定,同一投資人及其關(guān)聯(lián)方一致行動(dòng)人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)2家,或控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)1家。
轉(zhuǎn)讓底價(jià)超18億
新華聯(lián)與寧夏銀行的淵源始于2015年。2015年5月22日,經(jīng)寧夏銀監(jiān)局核準(zhǔn),新華聯(lián)出資2.4733億元,受讓寧夏寶塔石化集團(tuán)有限公司所持寧夏銀行股份5064萬(wàn)股、受讓銀川市金河乳業(yè)有限公司所持寧夏銀行股份500萬(wàn)股。
受讓完成后,新華聯(lián)持有寧夏銀行股份比例9.5%,是該行的第二大股東。但去年12月,新華聯(lián)剛剛以1.16億元受讓了寧夏銀行部分股東的少數(shù)股權(quán),使自己的寧夏銀行持股上升到13.53%。新華聯(lián)在寧夏銀行擁有一個(gè)非執(zhí)行董事席位,新華聯(lián)高級(jí)副總裁張皓若出任董事。
據(jù)介紹,寧夏銀行成立于1998年10月,是由寧夏回族自治區(qū)、銀川市兩級(jí)政府及企業(yè)入股組建的一家股份制商業(yè)銀行。寧夏銀行當(dāng)前第一大股東為寧夏回族自治區(qū)財(cái)政廳,新華聯(lián)為第二大股東和第一大民營(yíng)股東。此番股權(quán)轉(zhuǎn)讓后,新華聯(lián)將不再持有寧夏銀行任何股份。
據(jù)北交所信息,2017年,寧夏銀行營(yíng)業(yè)收入為32.38億元、凈利潤(rùn)為8.31億元,較2016年都有不同程度下滑;大興安嶺農(nóng)商行2017年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入為2.36億元,凈利潤(rùn)為0.88億元,2018年第一季度總資產(chǎn)為54.75億元。
截至目前,新華聯(lián)參股了4家銀行,除了寧夏銀行和大興安嶺農(nóng)商行以外,新華聯(lián)還持有北京銀行8.57%股權(quán)、長(zhǎng)沙銀行11.11%股權(quán)。
長(zhǎng)沙銀行首次公開發(fā)行股票申請(qǐng)已于5月底通過(guò)。2016年10月,新華聯(lián)舉牌北京銀行,隨后持續(xù)增持。截至2016年末,新華聯(lián)合計(jì)持有北京銀行股份占比9.88%,成為該行第二大股東。2017年底,北京銀行完成定增,新華聯(lián)合持股占比稀釋至8.57%,成為該行第四大股東。
事實(shí)上,新華聯(lián)并非無(wú)名之輩,其掌門人傅軍擁有強(qiáng)大的人脈,阿里巴巴集團(tuán)董事局主席馬云、云鋒基金主席虞鋒、巨人集團(tuán)董事局主席史玉柱、泛海集團(tuán)董事長(zhǎng)盧志強(qiáng)等均是其“朋友圈”。在《2018胡潤(rùn)全球富豪榜》中,傅軍以270億元的財(cái)富排名第133位。
新華聯(lián)還涉獵多個(gè)金融領(lǐng)域。在險(xiǎn)資領(lǐng)域,持有亞太財(cái)險(xiǎn)和三峽人壽部分股權(quán),此外還有財(cái)務(wù)公司、融資租賃公司和私募公司股權(quán)。去年10月,新華聯(lián)子公司新絲路文旅收購(gòu)了移動(dòng)金融科技平臺(tái)你我金融的全部股權(quán)。
傅軍此前曾明確表示,新華聯(lián)將有兩大調(diào)整:一是轉(zhuǎn)向“實(shí)業(yè)+投資”的發(fā)展戰(zhàn)略;二是重點(diǎn)布局金融領(lǐng)域和文化旅游產(chǎn)業(yè)。新華聯(lián)最早創(chuàng)立于1990年10月,已成為涵蓋文旅地產(chǎn)、礦業(yè)、石油、化工、投資、金融、陶瓷、酒業(yè)等多個(gè)產(chǎn)業(yè)的大型現(xiàn)代企業(yè)集團(tuán),2017年企業(yè)總資產(chǎn)超過(guò)1176億元,年?duì)I業(yè)收入達(dá)到833.78億元。
銀行股權(quán)新規(guī)生威
因?yàn)槌钟猩虡I(yè)銀行股權(quán),新華聯(lián)獲得了豐厚的回報(bào)。
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示,2017年新華聯(lián)營(yíng)業(yè)收入28.78億元,凈利潤(rùn)10.22億元,來(lái)自投資收益部分就達(dá)到了16.24億元,占營(yíng)業(yè)收入的56.42%。其中,2017年從北京銀行、長(zhǎng)沙銀行和寧夏銀行獲得的投資收益分別為3.29億元、4.35億元和1.01億元。
新華聯(lián)此次出售兩家銀行股權(quán)或許是因?yàn)殂y行股權(quán)新規(guī)。2018年初,根據(jù)發(fā)布的《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》顯示,同一投資人及其關(guān)聯(lián)方一致行動(dòng)人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)2家,或控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)1家。
目前,新華聯(lián)持有四家銀行股權(quán),且都是4家銀行的前五大股東。按照《辦法》,新華聯(lián)控股作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)2家。
“選擇出售寧夏銀行和大興安嶺銀行股份的邏輯很簡(jiǎn)單,他們規(guī)模較小,估值也不算高,比較容易找到成交的對(duì)象。而北京銀行已經(jīng)上市,在二級(jí)市場(chǎng)上很難找到買家,長(zhǎng)沙銀行剛剛過(guò)會(huì),股權(quán)應(yīng)該保持穩(wěn)定。”華南某公募基金經(jīng)理告訴時(shí)代周報(bào)記者。
上述基金經(jīng)理說(shuō),目前市場(chǎng)上出售金融機(jī)構(gòu)股權(quán)主要是三方面的原因:一是股東缺錢,需要通過(guò)出售股權(quán)緩解資金緊張程度;二是在金融牌照嚴(yán)監(jiān)管之下,民企金控集團(tuán)要符合相關(guān)規(guī)定;三是和公司的整體戰(zhàn)略調(diào)整有關(guān)系。
值得注意的是,大公國(guó)際在評(píng)級(jí)報(bào)告中提到,截至一季度末,新華聯(lián)對(duì)其持有的多家公司股權(quán)都進(jìn)行了高比例的質(zhì)押。
評(píng)級(jí)報(bào)告中提到:“截至2018年3月末,公司累計(jì)質(zhì)押新華聯(lián)股權(quán)約10.16億股,占其持有股份總數(shù)的89.59%,占新華聯(lián)總股本的53.56%。”同時(shí),評(píng)級(jí)報(bào)告還提到:“2017年末及2018年3月末,長(zhǎng)期應(yīng)付款分別為109.32億元和127.28億元,2017年末同比增長(zhǎng)62.21%,主要是股票質(zhì)押借款增加所致。”
“高比例的質(zhì)押,說(shuō)明股東比較缺資金。”某投行人士向時(shí)代周報(bào)記者分析稱。
值得注意的是,除1億元質(zhì)押了大興安嶺農(nóng)商行全部9000萬(wàn)股外,新華聯(lián)同時(shí)質(zhì)押了寧夏銀行的全部股權(quán),質(zhì)押金額達(dá)12.68億元。
2017年新華聯(lián)投資活動(dòng)現(xiàn)金流出規(guī)模達(dá)102億元,同比下降54%;而籌資流入現(xiàn)金流僅12.57億元,同比降幅達(dá)92%。“去杠桿背景下,市場(chǎng)資金流動(dòng)性趨于緊張,出售銀行股權(quán)能夠緩解資金緊張程度。”上述投行人士分析說(shuō)。
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