銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書(遼保監(jiān)罰〔2018〕20號 )顯示，農(nóng)銀人壽保險股份有限公司遼寧分公司(以下簡稱農(nóng)銀人壽遼寧分公司)存在編制提供虛假資料、聘任不具有任職資格人員的違法行為，被遼寧保監(jiān)局合計罰款15萬元。此外，還有金龍一、李曉霞、陳長亮共三名相關(guān)責(zé)任人被罰。

經(jīng)查，農(nóng)銀人壽遼寧分公司存在以下違法行為：

一、編制提供虛假資料

2017年11月，農(nóng)銀人壽遼寧分公司銀行保險部虛列會議費5.12萬元用于彌補相關(guān)日常支出。時任農(nóng)銀人壽遼寧分公司總經(jīng)理金龍一、銀行保險部經(jīng)理李曉霞對上述違法行為負有直接責(zé)任。

二、聘任不具有任職資格人員

2017年11月至2018年5月，農(nóng)銀人壽遼寧分公司任用尚未獲得總經(jīng)理任職資格的陳長亮履行下轄鞍山中心支公司總經(jīng)理職責(zé)。時任農(nóng)銀人壽遼寧分公司總經(jīng)理金龍一、鞍山中心支公司總經(jīng)理助理陳長亮對上述違法行為負有直接責(zé)任。

遼寧保監(jiān)局表示，上述編制提供虛假資料的行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百七十條，遼寧保監(jiān)局決定對農(nóng)銀人壽遼寧分公司罰款10萬元;根據(jù)《保險法》第一百七十一條，遼寧保監(jiān)局決定對金龍一警告并處罰款2萬元，對李曉霞警告并處罰款2萬元。

此外，上述聘任不具有任職資格人員的行為，違反了《保險法》第八十一條的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百六十七條，遼寧保監(jiān)局決定對農(nóng)銀人壽遼寧分公司罰款5萬元;根據(jù)《保險法》第一百七十一條，遼寧保監(jiān)局決定對金龍一警告并處罰款5萬元，對陳長亮警告并處罰款5萬元。

《保險法》第八十一條規(guī)定：保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格。保險公司高級管理人員的范圍由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定。

《保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應(yīng)當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險法》第一百六十七條規(guī)定：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。

《保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。

《保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

關(guān)鍵詞： 遼寧 人壽 編制