隨著金融監(jiān)管趨嚴(yán)，銀保監(jiān)會對違規(guī)銀行的處罰紛至沓來，針對地方性商業(yè)銀行的百萬級罰單也不再罕見。

繼遼寧清原農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)到百萬以上罰單之后，日前康平縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因公款私存、違規(guī)發(fā)放貸款等吃進(jìn)百萬罰單，同時(shí)20名相關(guān)負(fù)責(zé)人被行政處罰，嚴(yán)重者被取消任職資格五年。

康平農(nóng)信聯(lián)社被罰120萬

20日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布了遼寧銀監(jiān)局對康平縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的行政處罰信息公開表。

處罰信息表顯示，康平縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社一共領(lǐng)到22張罰單，其中2張針對機(jī)構(gòu)，合計(jì)被罰120萬元。

具體來看，因公款私存，康平縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社被罰50萬元?！吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》第七十九條第三項(xiàng)顯示，將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

此外，因違規(guī)發(fā)放貸款、提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表，康平縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社被罰70萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第三項(xiàng)顯示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料;第五項(xiàng)顯示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

否則，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

13人被罰65萬元

前任理事長被取消任職資格五年

除兩張針對康平農(nóng)信聯(lián)社的罰單外，遼寧銀監(jiān)局還對20位相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了相應(yīng)的處罰。其中，13人被分別處以5萬罰款，3人被取消任職資格兩年，2人被處于取消任職資格五年，2人被處于警告。

具體而言，李宏、王彤晨、王立永、張延書、吳雪錚、杜國棟、佟禹、李曦、馬紅峰、張玉海、張慶永、杜滿、張金玲等13人對違規(guī)放貸或公款私存行為負(fù)直接責(zé)任，各罰款5萬元，共計(jì)65萬元。

由于對康平縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)發(fā)放貸款、提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表的行為負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，王彬、馬景波被取消任職資格五年。公開資料顯示，馬景波為該信用聯(lián)社前任理事長。

張海俠、楊俊偉對康平縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社部分違規(guī)發(fā)放貸款行為負(fù)管理責(zé)任，楊俊偉韓莉莉?qū)灯娇h農(nóng)村信用合作聯(lián)社部分違規(guī)發(fā)放貸款行為負(fù)直接責(zé)任，三人均被取消任職資格兩年。

靳長宇對康平縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)發(fā)放貸款、提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表的行為負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;胡曉靜對康平縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社公款私存行為負(fù)直接責(zé)任，二人均被給予警告處分。

在金融監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，銀行業(yè)違規(guī)問責(zé)到人的態(tài)勢明晰。

從地方銀監(jiān)局(分局)開出的罰單來看，機(jī)構(gòu)處罰和個(gè)人處罰并重，堅(jiān)持責(zé)任落實(shí)到人，并追責(zé)至失職高管。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，對金融機(jī)構(gòu)而言，數(shù)十萬元的罰款不痛不癢，違規(guī)成本低導(dǎo)致違規(guī)經(jīng)營屢禁不止，責(zé)任到人更能形成有效制約。

關(guān)鍵詞： 遼寧 康平農(nóng)信聯(lián)社