銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日發(fā)布馬鞍山銀監(jiān)分局行政處罰信息公開表(馬銀監(jiān)罰決字〔2018〕14號)，安徽馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“安徽馬鞍山農(nóng)商行”)當涂支行存在貼現(xiàn)資金繳存保證金虛增存款違法違規(guī)行為。馬鞍山銀監(jiān)分局對其罰款40萬元人民幣。

行政處罰依據(jù)為《中國銀行監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風險提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕206號)第三條、《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳 中國人民銀行辦公廳關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕48號)第二條第(五)項，以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項的規(guī)定。

中國銀行監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風險提示的通知第三條：加強對保證金來源真實性、合規(guī)性的審核和管理，不得降低業(yè)務(wù)標準。辦理業(yè)務(wù)過程中，必須確保承兌保證金比例適當且及時足額到位，不得以貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金，不得挪用或提前支取保證金，不得將保證金賬戶與其他賬戶串用;保證金未覆蓋部分所要求的抵押、質(zhì)押或第三方保證必須嚴格落實。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳 中國人民銀行辦公廳關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項的通知第二條第(五)項：以貸開票吸存。將貸款資金作為保證金循環(huán)開立銀行承兌匯票并貼現(xiàn)，虛增存貸款。

中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四十六條第(五)項：嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的。

關(guān)鍵詞： 鞍山 農(nóng)商行 違法