銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日發(fā)布懷化銀監(jiān)分局行政處罰信息公開表懷銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號、8號，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(以下簡稱“農(nóng)發(fā)行”)懷化市方園支行存在風險管理與內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則問題。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會懷化監(jiān)管分局對其罰款30萬元。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條。

莫春華擔任農(nóng)發(fā)行懷化市方園支行行長期間，對該行風險管理與內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違規(guī)行為負直接責任。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會懷化監(jiān)管分局對其取消高級管理人員終身任職資格。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：

銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條：

當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰:

(一)主動消除或者減輕違法行為危害后果的;

(二)受他人脅迫有違法行為的;

(三)配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的;

(四)其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

關(guān)鍵詞： 農(nóng)發(fā)行 懷化方園支行 行長