銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開(kāi)表(津銀保監(jiān)籌〔2018〕251號(hào))顯示，交通銀行股份有限公司天津通逸支行授信分析不盡職，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，被天津銀保監(jiān)局籌備組罰款人民幣30萬(wàn)元。

《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十條規(guī)定：在客戶(hù)信用等級(jí)和客戶(hù)評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，對(duì)發(fā)生影響客戶(hù)資信的重大事項(xiàng)，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。重大事項(xiàng)包括：

(一)外部政策變動(dòng);

(二)客戶(hù)組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng);

(三)客戶(hù)的擔(dān)保超過(guò)所設(shè)定的擔(dān)保警戒線;

(四)客戶(hù)財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生重大變化;

(五)客戶(hù)涉及重大訴訟;

(六)客戶(hù)在其他銀行交叉違約的歷史記錄;

(七)其他。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 交通銀行 天津通逸支行 被罰