銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的江蘇銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(蘇銀保監(jiān)罰決字〔2018〕1號(hào)、2號(hào))顯示，中國銀行股份有限公司江陰支行違規(guī)以貼現(xiàn)資金為質(zhì)押開立銀行承兌匯票虛增存款。根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第(三)項(xiàng)，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)其處以沒收違法所得人民幣110815.78元，罰款人民幣70萬元。

經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，陳濤為中國銀行股份有限公司江陰支行支行行長。陳濤對(duì)中國銀行股份有限公司江陰支行違規(guī)以貼現(xiàn)資金為質(zhì)押開立銀行承兌匯票虛增存款行為負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條第二款，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)其警告、并處以罰款人民幣5萬元。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的;

(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經(jīng)營許可證的;

(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;

(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 中國銀行 江陰支行 警告