中國(guó)人民銀行武漢分行網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公示表(武銀罰字〔2018〕第33號(hào))顯示，湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社存在未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù);未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告;違反保密規(guī)定;提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表;部分點(diǎn)鈔機(jī)不能識(shí)別假幣樣張;收入現(xiàn)金未挑剔整理即對(duì)外支付;單位假幣實(shí)物未及時(shí)上繳共七宗違法行為。中國(guó)人民銀行武漢分行對(duì)其處以警告并處130.7萬(wàn)元罰款。

行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十七條、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十一條、四十四條、《中國(guó)人民幣銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;

(四)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十七條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)拒絕或者阻礙中國(guó)人民銀行檢查監(jiān)督的;

(二)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的;

(三)未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的。

《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十一條規(guī)定：辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)違反本條例第二十一條第二款、第三款和第二十二條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處1000元以上5000元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分。

《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條規(guī)定：辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行授權(quán)的國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)違反本條例第三十四條、第三十五條和第三十六條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處1000元以上5萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分。

《中國(guó)人民幣銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

(一)發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的;

(二)未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的;

(三)應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的;

(四)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)的。

上述行為涉及假人民幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款;涉及假外幣的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 湖北農(nóng)村信用社 被罰