2月18日消息，近日裁判文書網(wǎng)公布一份刑事判決書，建設(shè)銀行(6.970,0.13,1.90%)一名前員工李某接連通過挪用公款、非法吸收公眾存款、詐騙等方式取得資金炒股，涉案金額共計(jì)1160萬(wàn)元。李某最終因炒股虧損775萬(wàn)元案發(fā)，一審判決有期徒刑18年，并處罰金15萬(wàn)元。

炒股巨虧 偷窺密碼挪用客戶資金

判決書顯示，報(bào)告人李某原是建設(shè)銀行常福新城支行客戶經(jīng)理。2013年以來，被告人李某通過高息為誘餌，非法向袁某等人吸收資金，再轉(zhuǎn)至由李某控制的吳某建行賬戶及股票賬戶中炒股牟利。

至2015年4月，被告人李某因炒股產(chǎn)生巨額虧損，遂產(chǎn)生挪用銀行客戶資金炒股彌補(bǔ)虧損的犯意。2015年4月至2016年9月，被告人李某利用客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，在幫助相關(guān)客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，乘客戶疏于防范之機(jī)，窺視客戶支付密碼，截留客戶網(wǎng)銀U盾，私自將客戶桂某、代某、羅某1賬戶的資金共計(jì)人民幣698.32萬(wàn)元轉(zhuǎn)至吳某股票賬戶炒股牟利，至案發(fā)前共計(jì)人民幣593.7萬(wàn)元未能歸還。

東窗事發(fā) 非法吸儲(chǔ)承諾月息1.5%~2%

2016年10月13日，建行常某新城(分理處)支行行長(zhǎng)王某3發(fā)現(xiàn)吳某與桂某賬戶大額資金往來不正常，遂向被告人李某詢問原因，被告人李某謊稱其將桂某賬戶上的人民幣370余萬(wàn)元借給吳某做生意，王某3要求被告人李某在同月20日前將借款歸還桂某。

被告人李某以其岳母做工程需要資金為由，以借為名騙取徐某等共計(jì)人民幣133萬(wàn)元。以房產(chǎn)抵押向某1金俠、劉某2借款63萬(wàn)元，以上共計(jì)人民幣196萬(wàn)元全部用于歸還桂某等人的挪用款。

隨后，李某打起了非法吸收公眾存款的主意。2013年7月至2016年9月27日，李某以月息1.5%~2%的高息，以借為名，非法向袁某、周某等多人吸收存款共計(jì)329萬(wàn)元。李某將上述非法吸收的公眾存款用于吳某、申某普通股票賬戶、長(zhǎng)江證券(6.180,0.39,6.74%)普通股票賬戶、長(zhǎng)江證券融資融券股票賬戶炒股牟利以及兌付高額利息。

行領(lǐng)導(dǎo)知曉 為息事竟出面借錢補(bǔ)漏

2016年10月25日，該支行行長(zhǎng)王某3、副行長(zhǎng)陳某1得知被告人李某挪用客戶資金未歸還，陳某1提出為了減輕事情的影響，由其私人借款先歸還上述二人賬戶被挪用的款項(xiàng)，王某3表示同意并向建行蔡甸支行紀(jì)委書記朱某作了匯報(bào)。

2016年10月27日，陳某1出具借條，向武漢鑫恒通車橋有限公司老板楊某借款現(xiàn)金人民幣150萬(wàn)元，向武漢眾望包裝有限公司老板薛某借款現(xiàn)金人民幣80萬(wàn)元。同日，被告人李某的父親李某2江按照朱某、王某3等人的要求，在建行蔡甸支行開戶辦理了建行賬戶(賬號(hào)62×××06)，同時(shí)，朱某安排王某3打印了向楊某借款人民幣168.9萬(wàn)元、向薛某借款人民幣80萬(wàn)元的借條，要求李某2江簽名捺印后交給陳某1保存。陳某1將借到的現(xiàn)金人民幣230萬(wàn)元存入李某2江新開的建行賬戶。

隨后，從李某2江建行賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣96.8528萬(wàn)元至代某建行賬戶，償還被告人李某挪用的款項(xiàng);接著又從李某2江建行賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣131萬(wàn)元至羅某1建行賬戶，償還被告人李某挪用的款項(xiàng)107.705669萬(wàn)元及提前支付羅某1未到期理財(cái)產(chǎn)品的本息。

判決書表示，被告人李某作為銀行工作人員，利用職務(wù)便利，私自挪用客戶資金用于個(gè)人炒股營(yíng)利活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成挪用資金罪;李某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，無吸收公眾存款資格，以高息為誘餌，以幫助客戶委托理財(cái)?shù)姆绞?，向社?huì)不特定群體吸收資金，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;李某隱瞞炒股巨額虧損、挪用客戶資金無力償還的真相，虛構(gòu)其岳母因購(gòu)房、做工程急需用錢的事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為亦構(gòu)成詐騙罪。

被告人李某犯挪用資金罪，判處有期徒刑五年;犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元;犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。

關(guān)鍵詞： 建行員工 炒股 借錢補(bǔ)漏