銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開表(畢銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3號(hào)、4號(hào))顯示，貴陽銀行股份有限公司畢節(jié)分行(以下簡(jiǎn)稱“貴陽銀行畢節(jié)分行”)存在內(nèi)控管理不到位、違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)兩宗違法行為，被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)畢節(jié)監(jiān)管分局罰款人民幣三十萬元。此外，顧波對(duì)上述違法行為負(fù)管理責(zé)任，被罰款人民幣五萬元。

畢銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3號(hào)顯示，貴陽銀行畢節(jié)分行存在內(nèi)控管理不到位、違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)兩宗違法行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)畢節(jié)監(jiān)管分局決定對(duì)其罰款人民幣三十萬元。

畢銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號(hào)顯示，顧波對(duì)貴陽銀行畢節(jié)分行內(nèi)控管理不到位與違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)負(fù)管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)畢節(jié)監(jiān)管分局決定對(duì)其罰款人民幣五萬元。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 貴陽銀行 畢節(jié)分行 遭罰