中國(guó)人民銀行北京營(yíng)業(yè)管理部網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表(銀管罰〔2019〕11號(hào))顯示，隨行付支付有限公司存在未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)四宗違法行為，被中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部合計(jì)處以590萬(wàn)元罰款。此外，兩名相關(guān)責(zé)任人共處以31萬(wàn)元罰款。

隨行付支付有限公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第一項(xiàng)的規(guī)定，處以140萬(wàn)元罰款;未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第二項(xiàng)規(guī)定，處以40萬(wàn)元罰款;未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第三項(xiàng)規(guī)定，處以50萬(wàn)元罰款;為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第四項(xiàng)規(guī)定，處以360萬(wàn)元罰款。合計(jì)處以590萬(wàn)元罰款。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第四項(xiàng)規(guī)定，對(duì)隨行付支付有限公司兩名相關(guān)責(zé)任人共處以31萬(wàn)元罰款。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;

(四)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 隨行付 違法 處罰