近日，裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，寧波維可照明電器有限公司及其法人沈某鑫，利用偽造的財(cái)務(wù)報(bào)表向民生銀行(6.450,0.02,0.31%)余姚支行、余姚農(nóng)商銀行等兩家銀行貸款，后轉(zhuǎn)移資產(chǎn)導(dǎo)致無(wú)力償還貸款，造成兩家銀行損失千萬(wàn)元。

判決書顯示，被告單位，寧波維可照明電器有限公司，住所地浙江省余姚市泗門鎮(zhèn)汝湖路28號(hào)，法定代表人馬加仟(已故)。

被告人，沈維鑫(曾用名沈維興)，男，漢族，1974年10月11日出生于浙江省余姚市，小學(xué)文化，寧波維可照明電器有限公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)者，住余姚市。因涉嫌犯騙取貸款罪于2017年9月29日被余姚市公安局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)?，?jīng)余姚市人民法院決定于2018年9月14日被逮捕?，F(xiàn)羈押于余姚市看守所。

經(jīng)法院審理查明，2012年9月至2013年7月期間，被告人沈維鑫作為被告單位寧波維可照明電器有限公司(以下簡(jiǎn)稱維可公司)的法定代表人、實(shí)際經(jīng)營(yíng)者，通過(guò)提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購(gòu)銷合同，并經(jīng)寧波云環(huán)電子集團(tuán)有限公司及被告人沈維鑫和朱建麗個(gè)人擔(dān)保，先后向被害單位中國(guó)民生銀行股份有限公司余姚支行(以下簡(jiǎn)稱民生銀行余姚支行)、寧波余姚農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱余姚農(nóng)商銀行)辦理貸款。

2013年5月10日，被告人沈維鑫在被告單位維可公司的住所地上重新注冊(cè)成立了寧波巨目照明電器有限公司(以下簡(jiǎn)稱巨某)，并由其實(shí)際控制經(jīng)營(yíng)，后逐步將維可公司的各種生產(chǎn)機(jī)器設(shè)備、交通運(yùn)輸工具轉(zhuǎn)賣給巨某，維可公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)亦逐步停止。

2013年6月至同年7月期間，被告人沈維鑫實(shí)際控制經(jīng)營(yíng)的被告單位維可公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)已逐步停止的情況下，仍通過(guò)提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購(gòu)銷合同，取得被害單位民生銀行余姚支行貸款人民幣500萬(wàn)元，取得被害單位余姚農(nóng)商銀行承兌匯票人民幣224萬(wàn)元(已扣除承兌保證金人民幣224萬(wàn)元)及貸款人民幣276萬(wàn)元，貸款逾期后未予償還。

2017年9月28日，被告人沈維鑫經(jīng)民警電話傳喚后至余姚市公安局接受訊問(wèn)。

據(jù)余姚農(nóng)商銀行黃家埠支行行長(zhǎng)姚某證實(shí)，維可公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)者沈某鑫在2012年9月-2013年7月期間向其行貸款2000萬(wàn)元，后成立新公司巨目公司，并將維可公司的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至巨目公司，導(dǎo)致維可公司無(wú)力償還其行的貸款本息，故前來(lái)余姚市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。

案發(fā)后，被告單位維可公司向被害單位余姚農(nóng)商銀行還款人民幣70萬(wàn)元，向被害單位民生銀行余姚支行還款人民幣30萬(wàn)元。

法院認(rèn)為，被告單位維可公司以欺騙手段取得銀行貸款、票據(jù)承兌，給銀行造成特別重大損失，被告人沈某鑫作為維可公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為均已構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌罪。

余姚市人民法院一審判決如下：被告單位寧波維可照明電器有限公司犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處罰金100萬(wàn)元;被告人沈某鑫犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元。

一審宣判后，沈某鑫及寧波維可照明電器有限公司均不服判決提出上訴，寧波市中級(jí)人民法院認(rèn)為，原判認(rèn)定基本事實(shí)清楚，定罪正確，審判程序合法。裁定駁回上訴，維持原判。

關(guān)鍵詞： 虛假報(bào)表 騙貸 民生銀行