由于內(nèi)控失效，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(以下稱農(nóng)發(fā)行)重慶合川支行有員工參與賭博和從事參與非法集資活動(dòng)。繼司法部門作出判決后，銀保監(jiān)機(jī)構(gòu)又進(jìn)行了行政處罰。

4月9日，重慶合川銀保監(jiān)分局披露的多張行政處罰信息公開(kāi)表顯示，朱曉燕因非法集資構(gòu)成集資詐騙罪并長(zhǎng)期參與賭博，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

朱曉燕原為農(nóng)發(fā)行重慶市合川支行員工，此前曾因涉嫌非法吸收資金人民幣逾2億元獲刑。重慶市人民檢察院第一分院披露的起訴書顯示，2012年至2014年期間，朱曉燕以投資工程需要資金為名，以高息為誘餌，先后向夏某某、向某某、程某某等143人非法吸收資金人民幣21151.54萬(wàn)元。

其中，朱曉燕支付利息和歸還本金共計(jì)人民幣10247.8萬(wàn)元，用于網(wǎng)絡(luò)賭博共計(jì)人民幣7400余萬(wàn)元。截至案發(fā)，朱曉燕共造成損失10903.74萬(wàn)元無(wú)法歸還。2014年12月13日，朱曉燕主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。

重慶市人民檢察院第一分院認(rèn)為，朱曉燕以非法占有為目的，非法集資人民幣10903.74萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。2016年3月，重慶市第一中級(jí)人民法審理了該案件，并作出判決。

在對(duì)個(gè)人進(jìn)行處罰的同時(shí)，合川銀保監(jiān)分局還對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重慶市合川支行處罰款50萬(wàn)元，原因在于該銀行未能通過(guò)有效的內(nèi)部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工參與賭博和非法集資。

另有罰單顯示，廖艱生應(yīng)對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重慶市合川支行未能通過(guò)有效的員工行為管控和排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正員工參與賭博和從事參與非法集資活動(dòng)負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被警告并罰款5萬(wàn)元。據(jù)澎湃新聞了解，案發(fā)時(shí)，廖艱生任重慶市合川支行行長(zhǎng)。此后，廖艱生又先后出任農(nóng)發(fā)行重慶市分行客戶一處處長(zhǎng)、農(nóng)發(fā)行重慶市分行扶貧業(yè)務(wù)處處長(zhǎng)。

除了農(nóng)發(fā)行重慶合川支行，合川銀保監(jiān)分局還對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(3.780,0.00,0.00%)重慶合川支行罰款50萬(wàn)元，因?yàn)樵撱y行未能通過(guò)有效的內(nèi)部控制措施，發(fā)現(xiàn)并糾正員工非法集資構(gòu)成非法吸收公眾存款罪以及其他12名員工參與非法集資。有相關(guān)責(zé)任人也一同被罰。

近段時(shí)間，多地銀保監(jiān)機(jī)構(gòu)對(duì)一些此前涉嫌刑事犯罪的銀行機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行了追加行政處罰。4月1日，浙江紹興銀保監(jiān)分局披露了兩張針對(duì)個(gè)人的行政處罰決定，兩人均被禁止終身從事銀行業(yè)工作。其中，鐘小懿對(duì)違規(guī)辦理存折損壞換折業(yè)務(wù)負(fù)有直接責(zé)任;程鋼對(duì)違規(guī)辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理存折損壞換折業(yè)務(wù)負(fù)有直接責(zé)任。據(jù)澎湃新聞了解，上述兩人所涉及的違規(guī)情況涉及同一刑事案件，兩人目前均已獲刑。（記者 胡志挺）

關(guān)鍵詞： 農(nóng)發(fā)行 員工 賭博