莆田系銀行?范縣德商村鎮(zhèn)銀行被罰款20萬元
4月9日,河南銀保監(jiān)局官方網(wǎng)站發(fā)布通報,對范縣德商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司(下文簡稱“范縣德商村鎮(zhèn)銀行”)作出罰款20萬元的行政處罰。
范縣德商村鎮(zhèn)銀行
河南銀保監(jiān)局官網(wǎng)4月9日發(fā)布通報
和訊河南看到,河南銀保監(jiān)局濮陽分局行政處罰信息公開表(濮銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號)顯示,范縣德商村鎮(zhèn)銀行的主要違法違規(guī)事實(案由)為“貸后管理嚴(yán)重缺失”,河南銀保監(jiān)局濮陽分局依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第三十五條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項,對該行作出罰款20萬元的行政處罰決定。
和訊河南查詢公開資料發(fā)現(xiàn),范縣德商村鎮(zhèn)銀行是一家資歷較為“年輕”的銀行,成立于2013年1月17日,地址位于河南濮陽市范縣新區(qū)中原路中段路南,法定代表人為蘇明,注冊資金僅5000萬元,實繳資本4800萬元,經(jīng)營范圍為吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);從事同業(yè)拆借;從事銀行卡業(yè)務(wù)(借記卡);代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
資料還顯示,范縣德商村鎮(zhèn)銀行的大股東為浙江德清農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下文簡稱“浙江德清農(nóng)商銀行”),占股比例30%。
和訊河南發(fā)現(xiàn),浙江德清農(nóng)商銀行旗下控制著為數(shù)眾多的地方性“XX德商村鎮(zhèn)銀行”,比如余杭德商村鎮(zhèn)銀行、海寧德商村鎮(zhèn)銀行、臺前德商村鎮(zhèn)銀行、定海德商村鎮(zhèn)銀行、寧陵德商村鎮(zhèn)銀行、秀洲德商村鎮(zhèn)銀行、天津濱海德商村鎮(zhèn)銀行……,等等。在河南省范圍內(nèi),浙江德清農(nóng)商行控制著范縣德商村鎮(zhèn)銀行、睢縣德商村鎮(zhèn)銀行、民權(quán)德商村鎮(zhèn)銀行。這些銀行全部成立于2013年至2014年之間,讓人不禁想起“莆田系醫(yī)院”的龐大體系。
浙江德清農(nóng)商銀行控制著眾多“XX德商村鎮(zhèn)銀行”
天眼查4月12日數(shù)據(jù)顯示,浙江德清農(nóng)商行旗下的“XX德商村鎮(zhèn)銀行”面臨的風(fēng)險普遍較高,浙江德清農(nóng)商銀行的自身風(fēng)險多達(dá)1049條、預(yù)警提醒173條、周邊風(fēng)險1056條,涉及多起法律訴訟;范縣德商村鎮(zhèn)銀行的自身風(fēng)險多達(dá)243條,預(yù)警提醒多達(dá)203條,周邊風(fēng)險更是超過1000條,同樣涉及多起法律訴訟,現(xiàn)在,范縣德商村鎮(zhèn)銀行又被銀保監(jiān)部門認(rèn)定為“貸款監(jiān)管嚴(yán)重缺失”,經(jīng)營風(fēng)險十分巨大,提醒廣大儲戶務(wù)必提高警惕!
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