平安銀行沈陽分行等違反規(guī)定發(fā)放個人住房貸款 被罰20萬元
4月30日,遼寧銀保監(jiān)局一次性公告了22張罰單,個人住房貸款成為被罰重災(zāi)區(qū)。
4月30日,遼寧銀保監(jiān)局一次性公告了22張罰單,個人住房貸款成為被罰重災(zāi)區(qū)。盛京銀行、平安銀行沈陽分行、交通銀行遼寧省分行因違反規(guī)定發(fā)放個人住房貸款,分別被罰款二十萬元。
中國建設(shè)銀行沈陽大東支行收到了這22份罰單中金額最大的一張,其因個人住房貸款存在虛假銀行流水及未按照施工進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款,被罰款八十萬元。同時,四人對中國建設(shè)銀行沈陽大東支行個人住房貸款存在虛假銀行流水直接負(fù)責(zé),三人對未按照施工進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款直接負(fù)責(zé),七名相關(guān)人員均被處以警告。
建行2018年年報顯示,其個人住房貸款余額居同業(yè)首位。2018年,建行個人住房貸款金額達(dá)到4.75萬億元,較2017年增長12.83%,占比從2017年的32.65%提升至34.49%。
個人住房貸款虛假銀行流水現(xiàn)象并不鮮見,一位購房者告訴記者,由于工資必須是月供的兩倍,其申請銀行貸款時便是由中介幫忙辦理的虛假銀行流水,并且成功申請到貸款。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》去年也曾對虛假銀行流水做過調(diào)查,發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上制作假銀行流水的大有人在,已經(jīng)滋生出一條完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈。
律師表示,貸款人為獲取銀行貸款向銀行提供虛假材料,涉嫌違反《刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定:以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。單位出現(xiàn)前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
遼寧銀保監(jiān)局另外一張五十萬元的罰單開給了沈陽農(nóng)村商業(yè)銀行,違規(guī)行為是瞞報案件,三名相關(guān)人員對案件瞞報直接負(fù)責(zé),被處以警告。(記者 肖樂)
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