4月30日，河南銀保監(jiān)局接連發(fā)布3條處罰通報，中國工商銀行(601398)駐馬店分行被河南銀保監(jiān)局駐馬店分局罰款30萬元，工行平輿支行和工行駐馬店解放路支行的兩名負(fù)責(zé)人被處以警告。

中國工商銀行駐馬店分行黨委書?記、行長劉玉山(資料圖)

編號為“駐銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號”的行政處罰開給了中國工商銀行駐馬店分行，該分行的法定代表人為劉玉山，主要違法違規(guī)事實(案由)為“發(fā)放借名貸款，信貸資金被挪用”。

河南銀保監(jiān)局駐馬店分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)管管理法》第四十六條第五項作出行政處罰決定，對中國工商銀行駐馬店分行處以罰款30萬元罰款的行政處罰。

和訊河南注意到，劉玉山的公開職務(wù)為中國工商銀行駐馬店分行黨委書記、行長。

河南銀保監(jiān)局通報截圖

編號為“駐銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號”的行政處罰開給了中國工商銀行平輿支行的李久賓，主要違法違規(guī)事實(案由)為“對中國工商銀行平輿支行違反審慎經(jīng)營規(guī)則發(fā)放借名貸款負(fù)有管理責(zé)任”，河南銀保監(jiān)局駐馬店分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)管管理法》第四十八條第二項作出行政處罰決定，對李久賓處以警告。

河南銀保監(jiān)局通報截圖

編號為“駐銀保監(jiān)罰決字〔2019〕6號”的行政處罰開給了中國工商銀行駐馬店解放路支行的岳邦俊，主要違法違規(guī)事實(案由)為“對中國工商銀行駐馬店解放路支行違反審慎經(jīng)營規(guī)則發(fā)放借名貸款負(fù)有管理責(zé)任”，河南銀保監(jiān)局駐馬店分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)管管理法》第四十八條第二項作出行政處罰決定，對岳邦俊處以警告。

河南銀保監(jiān)局通報截圖

和訊河南查詢有關(guān)法律法規(guī)看到，《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條規(guī)定：貸款人應(yīng)與借款人約定明確、合法的貸款用途。流動資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。流動資金貸款不得挪用，貸款人應(yīng)按照合同約定檢查、監(jiān)督流動資金貸款的使用情況。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。其中，第五項即為“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的”。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施……其中，第二項為“銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款”。

公開報道顯示，2018年12月，工行駐馬店分行發(fā)布官方消息稱，30多年來，工行駐馬店分行憑借不斷擴大的客戶基礎(chǔ)、日益多元的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、持續(xù)增強的創(chuàng)新能力以及不斷完善的內(nèi)部管理，牢牢把握發(fā)展主旋律，把加快發(fā)展作為開展各項工作的出發(fā)點和落腳點，在發(fā)展中攻堅克難、凝心聚力、成就輝煌，實現(xiàn)了各項業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展。黨的十九大召開以后，該行把學(xué)習(xí)宣傳貫徹十九大精神作為當(dāng)前和今后一個時期最重要的政治任務(wù)，切實把思想和行動迅速統(tǒng)一到黨的十九大精神上來。

報道特別提到，工行駐馬店分行支持經(jīng)濟發(fā)展的能力逐漸提高，自開展信貸業(yè)務(wù)以來，該行積極搶抓發(fā)展機遇，優(yōu)化信貸市場布局，增加貸款儲備，快速擴大信貸規(guī)模，累計為全市經(jīng)濟發(fā)展投放各類貸款800多億元，為全市經(jīng)濟社會發(fā)展和滿足人民群眾消費需求注入強大活力。

和訊河南特別注意到，2019年3月7日，劉玉山到工行平輿支行調(diào)研，辦公室主任段耀華、計財部經(jīng)理魏建國等陪同，“劉行長一行看望和慰問一線員工，詳細(xì)了解支行個貸業(yè)務(wù)發(fā)展情況”。

劉玉山2019年3月7日到工行平輿支行調(diào)研(資料圖)

劉玉山2019年3月7日到工行平輿支行調(diào)研(資料圖)

劉行長一行特意參加了工行平輿支行2019年第一季度的內(nèi)控案防分析會和民主生活會，劉行長肯定了平輿支行2018年取得的成績，平輿支行行長代行長、班子成員及運營主管分別就一季度支行內(nèi)控案防風(fēng)險進(jìn)行了詳細(xì)匯報并就下一步工作提出整改措施。

2019年4月，工行駐馬店分行再次發(fā)布消息：2018年以來，在駐馬店銀保監(jiān)分局的監(jiān)管引領(lǐng)下，中國工商銀行駐馬店分行針對內(nèi)控案防分外嚴(yán)峻的形勢和薄弱環(huán)節(jié)，大力弘揚合規(guī)文化，通過重教育、提意識;強問責(zé)、控案防;建機制、筑防線，形成管理閉環(huán)，實現(xiàn)了案件及重大風(fēng)險事件零發(fā)生，促高質(zhì)量跨越發(fā)展。在總行2018年二級分行經(jīng)營績效和業(yè)務(wù)發(fā)展考評中位居全國前50名、河南省省二級分行中排首位，在全國綜合排名進(jìn)步前30名二級分行中高居第四，在省行經(jīng)營績效考核中排第三，發(fā)揮了國有大型銀行領(lǐng)軍作用，為駐馬店市經(jīng)濟社會發(fā)展提供了良好的金融服務(wù)和支持，全行干部員工“講合規(guī)、學(xué)制度、守規(guī)章、防風(fēng)險”的氛圍逐步形成，合規(guī)意識持續(xù)加強。

2019年4月23日，劉玉山主持召開行長辦公會，傳達(dá)了工行河南省行行長鄒平在第一季度經(jīng)營管理分析會上的講話精神，結(jié)合該行實際情況，重點分析研究了存在的主要問題和不足，并對六個方面工作要求進(jìn)行強調(diào)，號召全行上下聚焦二季度工作的“中考”關(guān)鍵期，高標(biāo)定位、加快進(jìn)度、全力推動，確保同業(yè)第一、占比提升、時間過半、任務(wù)超半。?

關(guān)鍵詞： 工商銀行 駐馬店分行 罰款