工商銀行駐馬店分行貸款管理混亂 被罰款30萬(wàn)元兩名負(fù)責(zé)人被警告
4月30日,河南銀保監(jiān)局接連發(fā)布3條處罰通報(bào),中國(guó)工商銀行(601398)駐馬店分行被河南銀保監(jiān)局駐馬店分局罰款30萬(wàn)元,工行平輿支行和工行駐馬店解放路支行的兩名負(fù)責(zé)人被處以警告。
中國(guó)工商銀行駐馬店分行黨委書(shū)?記、行長(zhǎng)劉玉山(資料圖)
編號(hào)為“駐銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號(hào)”的行政處罰開(kāi)給了中國(guó)工商銀行駐馬店分行,該分行的法定代表人為劉玉山,主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“發(fā)放借名貸款,信貸資金被挪用”。
河南銀保監(jiān)局駐馬店分局依據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條,《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管管理法》第四十六條第五項(xiàng)作出行政處罰決定,對(duì)中國(guó)工商銀行駐馬店分行處以罰款30萬(wàn)元罰款的行政處罰。
和訊河南注意到,劉玉山的公開(kāi)職務(wù)為中國(guó)工商銀行駐馬店分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)。
河南銀保監(jiān)局通報(bào)截圖
編號(hào)為“駐銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號(hào)”的行政處罰開(kāi)給了中國(guó)工商銀行平輿支行的李久賓,主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“對(duì)中國(guó)工商銀行平輿支行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則發(fā)放借名貸款負(fù)有管理責(zé)任”,河南銀保監(jiān)局駐馬店分局依據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條,《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管管理法》第四十八條第二項(xiàng)作出行政處罰決定,對(duì)李久賓處以警告。
河南銀保監(jiān)局通報(bào)截圖
編號(hào)為“駐銀保監(jiān)罰決字〔2019〕6號(hào)”的行政處罰開(kāi)給了中國(guó)工商銀行駐馬店解放路支行的岳邦俊,主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“對(duì)中國(guó)工商銀行駐馬店解放路支行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則發(fā)放借名貸款負(fù)有管理責(zé)任”,河南銀保監(jiān)局駐馬店分局依據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條,《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管管理法》第四十八條第二項(xiàng)作出行政處罰決定,對(duì)岳邦俊處以警告。
河南銀保監(jiān)局通報(bào)截圖
和訊河南查詢(xún)有關(guān)法律法規(guī)看到,《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條規(guī)定:貸款人應(yīng)與借款人約定明確、合法的貸款用途。流動(dòng)資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資,不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。流動(dòng)資金貸款不得挪用,貸款人應(yīng)按照合同約定檢查、監(jiān)督流動(dòng)資金貸款的使用情況。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。其中,第五項(xiàng)即為“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的”。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施……其中,第二項(xiàng)為“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款”。
公開(kāi)報(bào)道顯示,2018年12月,工行駐馬店分行發(fā)布官方消息稱(chēng),30多年來(lái),工行駐馬店分行憑借不斷擴(kuò)大的客戶(hù)基礎(chǔ)、日益多元的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、持續(xù)增強(qiáng)的創(chuàng)新能力以及不斷完善的內(nèi)部管理,牢牢把握發(fā)展主旋律,把加快發(fā)展作為開(kāi)展各項(xiàng)工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),在發(fā)展中攻堅(jiān)克難、凝心聚力、成就輝煌,實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展。黨的十九大召開(kāi)以后,該行把學(xué)習(xí)宣傳貫徹十九大精神作為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期最重要的政治任務(wù),切實(shí)把思想和行動(dòng)迅速統(tǒng)一到黨的十九大精神上來(lái)。
報(bào)道特別提到,工行駐馬店分行支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力逐漸提高,自開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)以來(lái),該行積極搶抓發(fā)展機(jī)遇,優(yōu)化信貸市場(chǎng)布局,增加貸款儲(chǔ)備,快速擴(kuò)大信貸規(guī)模,累計(jì)為全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展投放各類(lèi)貸款800多億元,為全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和滿(mǎn)足人民群眾消費(fèi)需求注入強(qiáng)大活力。
和訊河南特別注意到,2019年3月7日,劉玉山到工行平輿支行調(diào)研,辦公室主任段耀華、計(jì)財(cái)部經(jīng)理魏建國(guó)等陪同,“劉行長(zhǎng)一行看望和慰問(wèn)一線(xiàn)員工,詳細(xì)了解支行個(gè)貸業(yè)務(wù)發(fā)展情況”。
劉玉山2019年3月7日到工行平輿支行調(diào)研(資料圖)
劉玉山2019年3月7日到工行平輿支行調(diào)研(資料圖)
劉行長(zhǎng)一行特意參加了工行平輿支行2019年第一季度的內(nèi)控案防分析會(huì)和民主生活會(huì),劉行長(zhǎng)肯定了平輿支行2018年取得的成績(jī),平輿支行行長(zhǎng)代行長(zhǎng)、班子成員及運(yùn)營(yíng)主管分別就一季度支行內(nèi)控案防風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了詳細(xì)匯報(bào)并就下一步工作提出整改措施。
2019年4月,工行駐馬店分行再次發(fā)布消息:2018年以來(lái),在駐馬店銀保監(jiān)分局的監(jiān)管引領(lǐng)下,中國(guó)工商銀行駐馬店分行針對(duì)內(nèi)控案防分外嚴(yán)峻的形勢(shì)和薄弱環(huán)節(jié),大力弘揚(yáng)合規(guī)文化,通過(guò)重教育、提意識(shí);強(qiáng)問(wèn)責(zé)、控案防;建機(jī)制、筑防線(xiàn),形成管理閉環(huán),實(shí)現(xiàn)了案件及重大風(fēng)險(xiǎn)事件零發(fā)生,促高質(zhì)量跨越發(fā)展。在總行2018年二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)績(jī)效和業(yè)務(wù)發(fā)展考評(píng)中位居全國(guó)前50名、河南省省二級(jí)分行中排首位,在全國(guó)綜合排名進(jìn)步前30名二級(jí)分行中高居第四,在省行經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核中排第三,發(fā)揮了國(guó)有大型銀行領(lǐng)軍作用,為駐馬店市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供了良好的金融服務(wù)和支持,全行干部員工“講合規(guī)、學(xué)制度、守規(guī)章、防風(fēng)險(xiǎn)”的氛圍逐步形成,合規(guī)意識(shí)持續(xù)加強(qiáng)。
2019年4月23日,劉玉山主持召開(kāi)行長(zhǎng)辦公會(huì),傳達(dá)了工行河南省行行長(zhǎng)鄒平在第一季度經(jīng)營(yíng)管理分析會(huì)上的講話(huà)精神,結(jié)合該行實(shí)際情況,重點(diǎn)分析研究了存在的主要問(wèn)題和不足,并對(duì)六個(gè)方面工作要求進(jìn)行強(qiáng)調(diào),號(hào)召全行上下聚焦二季度工作的“中考”關(guān)鍵期,高標(biāo)定位、加快進(jìn)度、全力推動(dòng),確保同業(yè)第一、占比提升、時(shí)間過(guò)半、任務(wù)超半。?
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