南昌大豐村鎮(zhèn)銀行原行長(zhǎng)獲刑 違法發(fā)放貸款8820萬(wàn)
日前,自裁判文書(shū)網(wǎng)獲悉,原南昌大豐村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)涂某偉因違法發(fā)放貸款罪獲刑。
判決書(shū)顯示,2008年至2015年,涂某偉擔(dān)任南昌大豐村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng),而違法發(fā)放貸款原因還要從2011年涂某偉為18家商戶發(fā)放承兌匯票開(kāi)始說(shuō)起。
2011年,經(jīng)人介紹,涂某偉認(rèn)識(shí)了上海松江鋼材城的周某等18家商戶。這18家商戶分別向南昌大豐村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)開(kāi)具敞口為490萬(wàn)元(合計(jì)8820萬(wàn)元)、保證金為210萬(wàn)元的承兌匯票,期限半年。匯票到期后,周某等商戶采用“以新還舊”的方式,繼續(xù)在南昌大豐村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)開(kāi)具承兌匯票,直至2013年9月,上訴承兌匯票陸續(xù)到期。
其實(shí),在2012年9月5日,江西銀監(jiān)會(huì)便對(duì)大豐村鎮(zhèn)銀行下達(dá)了《監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》。該《意見(jiàn)書(shū)》認(rèn)為:大豐村鎮(zhèn)銀行在開(kāi)展承兌匯票業(yè)務(wù)過(guò)程中,存在較多違規(guī)問(wèn)題,要求大豐銀行立即停辦票據(jù)業(yè)務(wù)。
《監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》下達(dá)后,18家商戶的承兌匯票陸續(xù)到期,卻無(wú)法再次“借新還舊”。為此,涂某偉經(jīng)大豐村鎮(zhèn)銀行會(huì)議研究后,決定讓周某等18家上??蛻舻侥喜?cè)公司,然后以新公司的名義向大豐村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)貸款,用以償還承兌匯票的敞口。
涂某偉安排銀行相關(guān)工作人員,依照上述方案,以周某等人的名義在南昌縣注冊(cè)了空殼公司,編造了資產(chǎn)負(fù)債表、《產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同》等貸款資料,大豐村鎮(zhèn)銀行將貸款材料完善后,發(fā)放了上述貸款共計(jì)8820萬(wàn)元,用于交叉償還了此前的承兌匯票敞口。
至2014年11月27日,上述貸款全部到期,其中未歸還的本金為8138.44萬(wàn)元。2017年2月14日,涂某偉向公安機(jī)關(guān)投案。
南昌縣人民法院在認(rèn)定上述事實(shí)后,對(duì)涂某偉進(jìn)行了一審判決,其犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑3年,并處罰金10萬(wàn)元。涂某偉不服判決上訴,在二審期間主動(dòng)繳納罰金,其所居住社區(qū)同意接受矯正,宣告緩刑對(duì)所居住社區(qū)沒(méi)有重大不良影響,依法可以宣告緩刑,南昌市中級(jí)人民法院撤銷(xiāo)一審判決,改判涂某偉有期徒刑3年,緩刑3年。
和訊銀行發(fā)現(xiàn),2017年9月18日,南昌大豐村鎮(zhèn)銀行曾因簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票,被江西銀監(jiān)局罰款20萬(wàn)元。
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