天津濱海農(nóng)商行暫停上市輔導(dǎo) 業(yè)績遭遇“滑鐵盧”
5月底,證監(jiān)會網(wǎng)站披露已接收廣東南海農(nóng)商行的《首次公開發(fā)行股票并上市》材料。但幾乎同時,沖刺資本市場長達8年的天津濱海農(nóng)商行,卻終止了上市輔導(dǎo)協(xié)議。
天津證監(jiān)局網(wǎng)站顯示,天津濱海農(nóng)商行與瑞信方正證券已簽訂A股上市終止輔導(dǎo)協(xié)議,原因為濱海農(nóng)商行發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整。資料顯示,二者于2011年1月簽訂A股上市輔導(dǎo)協(xié)議。如今8年已過,上市仍沒有實質(zhì)性的進展。
濱海農(nóng)商行近些年的經(jīng)營情況也不理想。2018年,該行營業(yè)收入、凈利潤降幅均接近20%。兩年時間內(nèi),該行的營業(yè)收入和凈利潤“腰斬”。另外,該行不良率已經(jīng)連續(xù)三年超過2%。
對于終止輔導(dǎo)的具體原因以及凈利潤下滑的原因,時代周報記者近日向濱海農(nóng)商行發(fā)送采訪提綱,但截稿時未獲回復(fù)。
輔導(dǎo)達8年之久
根據(jù)雙方的終止輔導(dǎo)協(xié)議,瑞信方正證券(601901)自2011年對濱海農(nóng)商行進行上市輔導(dǎo),在原輔導(dǎo)協(xié)議履行過程中,雙方均盡職履行了各自義務(wù)。協(xié)議稱,由于濱海農(nóng)商行發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整,經(jīng)雙方友好協(xié)商,擬解除原輔導(dǎo)協(xié)議及就上市輔導(dǎo)工作簽訂的其他協(xié)議,終止相關(guān)輔導(dǎo)工作。
據(jù)時代周報記者梳理,在這8年時間里,瑞信方正證券公布了七期輔導(dǎo)報告,重點幫助幫該行解決了股權(quán)結(jié)構(gòu)以及股東人數(shù)超限等問題。“對于很多農(nóng)商行來說,股權(quán)人數(shù)超限是一個普遍性的問題,這是輔導(dǎo)期要重點解決的。”華南某城商行一位高管告訴時代周報記者。
2017年12月,瑞信方正證券公布的第七期輔導(dǎo)報告顯示,本期輔導(dǎo)工作主要包括:督促和協(xié)助濱海農(nóng)商行解決與原第一大股東天津農(nóng)商行業(yè)務(wù)競爭問題。2015年12月,經(jīng)天津銀監(jiān)局批準,天津農(nóng)商行通過掛牌轉(zhuǎn)讓,將其持有的濱海農(nóng)商行股份轉(zhuǎn)讓予天津濱海新區(qū)建設(shè)投資集團和天津濱海高新區(qū)資產(chǎn)管理有限公司。
另外,輔導(dǎo)期內(nèi)瑞信方正證券督促和協(xié)助濱海農(nóng)商銀行解決股東人數(shù)超限問題。2015年11月,天津臨港投資控股有限公司受讓濱海農(nóng)商行散戶股權(quán),此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓后,濱海農(nóng)商行股東人數(shù)超過200人的問題得到妥善解決。
雖然該行解決了不少上市難題,但濱海農(nóng)商行的上市之路并沒有實質(zhì)性的進展。對于此次終止上市輔導(dǎo)協(xié)議,濱海農(nóng)商行解釋為是由于“發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整”,正在“按照證監(jiān)會要求,推進混合所有制改革,待條件成熟之后,再擇機上市”。
據(jù)時代周報記者了解,此前的輔導(dǎo)報告也提到該行正在積極推進引進戰(zhàn)略投資者工作。對于“混改”的說法,時代周報記者向濱海農(nóng)商行求證,但截稿時未獲回復(fù)。
公開信息顯示,濱海農(nóng)商行成立于2007年,2011年底納入天津市管金融企業(yè),是一家以國有股權(quán)為主導(dǎo)、外資和民營企業(yè)參股的混合所有制商業(yè)銀行。截至2018年底,該行國有股份占比50.0043%,民營股份、外資股份與自然人股份占比49.9957%。
根據(jù)濱海農(nóng)商行2018年年報,該行股東總數(shù)169戶。其中,企業(yè)法人股東19戶,累計持股57.35億股,持股比例為99.59%;自然人股東150戶,持股比例為0.41%。“銀行要符合股東200人上限的規(guī)定,從這個角度看,該行是符合這一標準。”上述城商行高管對記者說。
截至2018年末,天津濱海新區(qū)建設(shè)投資集團有限公司、天津臨港投資控股有限公司、天津房地產(chǎn)集團有限公司、天津恒達偉業(yè)投資有限公司、天津航空有限責(zé)任公司分別持股比例均為9.93%,并列濱海農(nóng)商行第一大股東。其中前三家為天津國資下屬企業(yè),天津航空實際控制人為海南航空(600221)。
業(yè)績“滑鐵盧”
事實上,該行近些年并不太平。2017年年底,濱海農(nóng)商行因“僑興債”一案收到了1.6億元巨額罰單;2018年5月,濱海農(nóng)商行前行長、時任天津農(nóng)商行董事長殷金寶割腕自殺;今年2月,又爆出了副行長方堃被帶走調(diào)查的消息。
目前,該行行長為韓澤縣。韓澤縣出生于1970年10月,此前為濱海農(nóng)商行黨委委員、副行長、董事會秘書。在殷金寶調(diào)任天津農(nóng)商行之后,韓澤縣2017年8月開始臨時主持濱海農(nóng)商行全行工作。
近兩年來,濱海農(nóng)商行的業(yè)績也遭遇“滑鐵盧”,經(jīng)營業(yè)績在下滑。2017年年報顯示,該行營業(yè)收入從2016年的39.55億元下降至21.22億元,凈利潤從2016年8.65億元減少至5.04億元,同比分別下降46.34%、41.78%。
該行近期公布的去年年報同樣透露出了“寒意”。截至2018年末,天津濱海農(nóng)商行資產(chǎn)總額為1621.82億元,營收和凈利潤進一步下滑,營業(yè)收入為17.19億元,下滑幅度近19%;凈利潤為4.02億元,降幅達20%。
該行并未解釋業(yè)績下滑的原因。具體來看,利息凈收入從2017年的20.36億元下滑至16.34億元,手續(xù)費及傭金凈收入由2017年的1.79億元下降為-676萬元。
該行資產(chǎn)質(zhì)量水平也承受一定的壓力,近三年的不良率均超過2%。2018年末,該行不良貸款率為2.26%,較2017年末微降0.03個百分點。濱海農(nóng)商行的撥備覆蓋率也是連續(xù)兩年下降,截至2018年末,該行的撥備覆蓋率為153.10%,相較于2016年末,已下降了31.38個百分點。聯(lián)合資信在2018年7月對該行的信用評級報告中表示,目前該行貸款撥備水平較為充足,但考慮到渤鋼集團的債務(wù)重組方案尚未落地,該行對渤鋼集團授信余額20億元左右,未來仍需加大撥備計提力度,保證充足的撥備水平。(記者 曾令?。?/p>
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