中國銀保監(jiān)會河南銀保監(jiān)局鶴壁分局今日公布的行政處罰信息公開表(鶴銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號)顯示，河南浚縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱：“河南?？h農(nóng)商行”)存在違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營、未經(jīng)任職資格審查任命高級管理人員等三宗違法違規(guī)事實。

楊文獻對違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營、未經(jīng)任職資格審查任命高級管理人員負領(lǐng)導責任;李俊峰對違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營負管理責任;和修震對違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營負主要的直接責任;靳建龍對違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營負直接責任。

資料顯示，河南浚縣農(nóng)商行由?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制而成，楊文獻曾任浚縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長;李俊峰曾任河南?？h農(nóng)商行董事兼總經(jīng)理。

依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第十一條，《金融違法行為處罰辦法》第十一條，《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第九十六條，《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》第四十七條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(一)項、第四十六條第(五)項、第四十八條第(二)項、第四十八條第(三)項，河南銀保監(jiān)局鶴壁分局決定對河南?？h農(nóng)商行給予警告，沒收違法所得14.17萬元，合計罰款84.17萬元;取消楊文獻、李俊峰終身任職資格，禁止和修震終身從事銀行業(yè)工作，對靳建龍給予警告并處罰款5萬元。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第十一條規(guī)定：流動資金貸款申請應具備以下條件： (一)借款人依法設立; (二)借款用途明確、合法; (三)借款人生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī); (四)借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力，有合法的還款來源; (五)借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄; (六)貸款人要求的其他條件。

《金融違法行為處罰辦法》第十一條規(guī)定：金融機構(gòu)不得以下列方式從事賬外經(jīng)營行為： (一)辦理存款、貸款等業(yè)務不按照會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映; (二)將存款與貸款等不同業(yè)務在同一賬戶內(nèi)軋差處理; (三)經(jīng)營收入未列入會計賬冊; (四)其他方式的賬外經(jīng)營行為。 金融機構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開除的紀律處分;情節(jié)嚴重的，責令該金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證;構(gòu)成用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。

《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第九十六條規(guī)定：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書;農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、獨立理事和其他理事等理事會成員須經(jīng)任職資格許可。 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的行長、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內(nèi)審部門負責人、財務部門負責人、合規(guī)部門負責人;農(nóng)村信用合作社主任;農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任;省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計師以及同職級高級管理人員，合規(guī)部門負責人、辦事處(區(qū)域?qū)徲嬛行?主任;貸款公司總經(jīng)理;農(nóng)村資金互助社經(jīng)理;農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級管理人員須經(jīng)任職資格許可。 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負責人和支行行長，縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人應符合擬任人任職資格條件。 其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前兩款所列董事(理事)和高級管理人員職責的人員，應按銀監(jiān)會認定的同類人員納入任職資格管理。

《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》第四十七條規(guī)定：金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰： (一)未經(jīng)任職資格審查任命董事(理事)和高級管理人員的; (二)未及時對任職資格被終止人員的職務作調(diào)整的; (三)以其他職務名稱任命不具有相應任職資格的人員，授權(quán)其實際履行董事(理事)和高級管理人員職權(quán)的; (四)報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的; (五)提交的離任審計報告與事實嚴重不符的; (六)對于本辦法規(guī)定的應當報告情形不予報告的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： (一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的; (二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的; (三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的; (四)未按照規(guī)定進行信息披露的; (五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的; (六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： (一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分; (二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款; (三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： ?？h 農(nóng)商行 遭罰