中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)河南銀保監(jiān)局鶴壁分局今日公布的行政處罰信息公開(kāi)表(鶴銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號(hào))顯示，河南?？h農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱：“河南浚縣農(nóng)商行”)存在違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營(yíng)、未經(jīng)任職資格審查任命高級(jí)管理人員等三宗違法違規(guī)事實(shí)。

楊文獻(xiàn)對(duì)違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營(yíng)、未經(jīng)任職資格審查任命高級(jí)管理人員負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;李俊峰對(duì)違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營(yíng)負(fù)管理責(zé)任;和修震對(duì)違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營(yíng)負(fù)主要的直接責(zé)任;靳建龍對(duì)違規(guī)發(fā)放貸款、從事賬外經(jīng)營(yíng)負(fù)直接責(zé)任。

資料顯示，河南?？h農(nóng)商行由?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制而成，楊文獻(xiàn)曾任?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng);李俊峰曾任河南浚縣農(nóng)商行董事兼總經(jīng)理。

依據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第十一條，《金融違法行為處罰辦法》第十一條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第九十六條，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第四十七條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(一)項(xiàng)、第四十六條第(五)項(xiàng)、第四十八條第(二)項(xiàng)、第四十八條第(三)項(xiàng)，河南銀保監(jiān)局鶴壁分局決定對(duì)河南?？h農(nóng)商行給予警告，沒(méi)收違法所得14.17萬(wàn)元，合計(jì)罰款84.17萬(wàn)元;取消楊文獻(xiàn)、李俊峰終身任職資格，禁止和修震終身從事銀行業(yè)工作，對(duì)靳建龍給予警告并處罰款5萬(wàn)元。

《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第十一條規(guī)定：流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)應(yīng)具備以下條件： (一)借款人依法設(shè)立; (二)借款用途明確、合法; (三)借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法、合規(guī); (四)借款人具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，有合法的還款來(lái)源; (五)借款人信用狀況良好，無(wú)重大不良信用記錄; (六)貸款人要求的其他條件。

《金融違法行為處罰辦法》第十一條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)不得以下列方式從事賬外經(jīng)營(yíng)行為： (一)辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映; (二)將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理; (三)經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè); (四)其他方式的賬外經(jīng)營(yíng)行為。 金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予開(kāi)除的紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第九十六條規(guī)定：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事和其他董事等董事會(huì)成員以及董事會(huì)秘書;農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、獨(dú)立理事和其他理事等理事會(huì)成員須經(jīng)任職資格許可。 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人;農(nóng)村信用合作社主任;農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任;省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計(jì)師以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、辦事處(區(qū)域?qū)徲?jì)中心)主任;貸款公司總經(jīng)理;農(nóng)村資金互助社經(jīng)理;農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級(jí)管理人員須經(jīng)任職資格許可。 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和支行行長(zhǎng)，縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)符合擬任人任職資格條件。 其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行本條前兩款所列董事(理事)和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的同類人員納入任職資格管理。

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第四十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對(duì)其進(jìn)行處罰： (一)未經(jīng)任職資格審查任命董事(理事)和高級(jí)管理人員的; (二)未及時(shí)對(duì)任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的; (三)以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實(shí)際履行董事(理事)和高級(jí)管理人員職權(quán)的; (四)報(bào)送虛假的任職資格申請(qǐng)材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的; (五)提交的離任審計(jì)報(bào)告與事實(shí)嚴(yán)重不符的; (六)對(duì)于本辦法規(guī)定的應(yīng)當(dāng)報(bào)告情形不予報(bào)告的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： (一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的; (二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的; (三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的; (四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的; (五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的; (六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： (一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分; (二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款; (三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 浚縣 農(nóng)商行 遭罰