中國在全球經(jīng)濟金融體系當(dāng)中的權(quán)重和影響力將持續(xù)擴大。

“2021年中國實際GDP增長有望達到9.5%，受經(jīng)濟基本面和消費市場復(fù)蘇的有力支撐，外商直接投資也會持續(xù)地流入。就資本市場而言，憑借高增長、高利率優(yōu)勢，更多的全球投資者將增持人民幣資產(chǎn)，以債券市場為例，中國在岸債券市場已成為全球第二大債券市場，預(yù)計2021年全年境外資金的流入規(guī)模將達到1.2萬億人民幣。”根據(jù)德意志銀行研究團隊預(yù)測，中國在全球經(jīng)濟金融體系當(dāng)中的權(quán)重和影響力將持續(xù)擴大，加上金融市場對外開放的舉措加速推進，國際投資者和市場參與者將會更加積極地布局中國市場。

2020年雖然受到疫情沖擊，但中國金融業(yè)對外開放步伐依然穩(wěn)健，越來越多境外金融機構(gòu)加大中國業(yè)務(wù)布局。

金融開放給外資金融機構(gòu)帶來哪些發(fā)展機遇?接下來的發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略重點都有哪些?1月7日，德意志銀行中國區(qū)總經(jīng)理、德意志銀行(中國)有限公司董事長朱彤，富邦華一銀行行長陳峰，友邦人壽執(zhí)行董事及總經(jīng)理張曉宇出席銀保監(jiān)會例行新聞發(fā)布會，并回應(yīng)市場關(guān)切。

參與者也是受益者

盡管疫情對經(jīng)濟金融造成了一定沖擊，但2020年以來金融業(yè)對外開放的腳步也并未停歇。證券、基金、期貨機構(gòu)外資股比限定提前全面放開;企業(yè)征信、評級、支付等領(lǐng)域已給予外資國民待遇等。

“近兩年來，中國金融業(yè)對外開放的政策，進一步公開、透明，還有可預(yù)期的環(huán)境，也讓我們整個發(fā)展上了一個新的臺階。”陳峰說。

記者了解到，臺資銀行有著鮮明的客戶群體，基本以臺資企業(yè)以及臺胞為服務(wù)對象，因為臺資企業(yè)的特點是在整個制造業(yè)和服務(wù)的中間環(huán)節(jié)，聯(lián)系國民經(jīng)濟非常密切的方面，因此，圍繞這些企業(yè)相當(dāng)于圍繞著供應(yīng)鏈中間關(guān)鍵節(jié)點展開延展性服務(wù)，這也成為了臺資銀行的一個特點。

陳峰表示，針對所服務(wù)客群的外匯避險以及普惠、消費金融需求，富邦華一銀行提供了外匯風(fēng)險管理，同時引入大數(shù)據(jù)技術(shù)，提供線上供應(yīng)鏈金融等。

近年來，中國加快金融開放的步伐，集中宣布了50余條開放措施，包括大幅度擴大外資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、加快保險行業(yè)開放進程等。可以說，外資金融機構(gòu)既是市場參與者，也是受益者。

2019年9月，德意志銀行率先成為具備中國銀行間市場交易商協(xié)會A類主承銷業(yè)務(wù)資格的兩家外資行之一;近日，德意志銀行(中國)基金托管資格獲批，成為第三家獲得該項業(yè)務(wù)資格的外資行。

朱彤表示，上述兩項資格的獲得大大提升了德意志銀行在本地的業(yè)務(wù)范圍和能力。

中國持續(xù)推進的金融領(lǐng)域雙向開放，也為外資保險提供了廣闊發(fā)展空間。

得益于全面開放的政策，2020年8月18日，我國首家獲批的外資獨資人身保險公司——友邦人壽正式宣布成立，友邦中國變成獨立法人機構(gòu)。

在張曉宇看來，獨立法人機構(gòu)意味著三件事情：一是，治理結(jié)構(gòu)更加合理規(guī)范，作為法人機構(gòu)的治理結(jié)構(gòu)是不同的;二是，在投資等方面有更多機會，可以做很多新的投資賽道，比如PE、房地產(chǎn)，包括可以有全國范圍的互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營許可;三是，有機會進行區(qū)域擴張，2020年10月，友邦人壽拿到了四川省級分公司的籌建批復(fù)。

更多紅利加速釋放

隨著我國金融開放政策陸續(xù)落地，外資金融機構(gòu)“跑步”進入中國市場，分享擴大開放帶來的巨大紅利。在外資看來，中國正成為它們增長的重要引擎。

“在過去幾年，德銀全球最主要的100家客戶中，有94家都活躍在亞太市場，而且有一些客戶不僅活躍在中國市場，也取得了非常好的發(fā)展。”朱彤稱，從地域來講，亞太市場、中國市場將是德意志銀行最重要的增長引擎。

2020年半年報顯示，友邦中國在2020年成為集團新業(yè)務(wù)價值貢獻第一。張曉宇表示，中國對友邦集團的重要性不言而喻，對所有的外資公司，中國是絕對的發(fā)展最大潛力所在。

2020中國國際金融年度論壇上，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等金融監(jiān)管部門齊發(fā)聲，釋放出我國進一步推進更高水平對外開放的強烈信號。

對于下一步的金融開放政策，銀保監(jiān)會郭樹清主席此前表示，要鼓勵中外機構(gòu)在產(chǎn)品、股權(quán)、管理和人才等方面開展合作，擴展開放的廣度和深度，完善配套制度和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，營造更加市場化、法制化、國際化的營商環(huán)境。

中國金融市場再開放的信號也給外資帶來了多重發(fā)展機遇。

2020年11月15日，東盟十國以及中國、日本、韓國、澳大利亞、新西蘭15個國家，正式簽署區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定(RCEP)，標(biāo)志著全球規(guī)模最大的自由貿(mào)易協(xié)定正式達成;2020年12月30日，中歐投資協(xié)定談判如期完成，為構(gòu)建開放型世界經(jīng)濟作出中歐兩大市場的重要貢獻。

基于此，朱彤認為，2021年重大的市場趨勢主要有幾個方面。一是，區(qū)域經(jīng)濟一體化和中歐之間的投資協(xié)定談判完成兩大利好，不僅有助于中國的“雙循環(huán)”格局形成，也有助于德銀在這方面取得好的進展;另外，是ESG、綠色金融。

“不管是中國企業(yè)去歐洲投資還是歐洲企業(yè)和機構(gòu)投資者來中國投資，都會有相應(yīng)的金融服務(wù)需求。我們已經(jīng)開始在研究特別是中歐雙邊投資協(xié)定談判完成后會有什么樣的機遇。”朱彤稱。

展望未來，張曉宇表示，接下來最大的任務(wù)是區(qū)域擴張。友邦人壽會在監(jiān)管部門許可的情況下，有步驟的按照選取的待開發(fā)區(qū)域進行擴張。

此外，在投資方面，張曉宇表示，友邦保險的投資一貫是堅持在安全性的基礎(chǔ)上找到一些額外收益機會，希望監(jiān)管部門能夠給保險業(yè)創(chuàng)造更多的長期投資機會。

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