今年2月1日起，曾經(jīng)“難倒”部分金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格考試正式成為過(guò)去時(shí)。不過(guò)，在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，取消考試并不意味著對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格要求放松。

據(jù)金融投資報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，取消考試以來(lái)截至4月6日，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，11位金融機(jī)構(gòu)高管任職資格被否。

考試曾難倒不少擬任金融高管

去年12月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于深化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“放管服”改革優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事(保險(xiǎn)業(yè))和高級(jí)管理人員任職資格考試。

這意味著，對(duì)于部分金融機(jī)構(gòu)擬任高管而言，考試“掛科”將成過(guò)去時(shí)。從現(xiàn)實(shí)情況看，任職資格考試曾難倒不少擬任高管，也成為任職資格遭否的主要原因。以2020年為例，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公開(kāi)信息，在129位任職資格被否的金融高管中，過(guò)半涉及考試“掛科”。

今年1月，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，共有12位金融機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格被否，其中4位因未通過(guò)任職資格考試“錯(cuò)失”任職資格。包括某國(guó)有銀行昆明關(guān)上支行擬任行長(zhǎng)黃紅波、某國(guó)有銀行西安市北關(guān)支行擬任行長(zhǎng)楊柳、額敏縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任理事石強(qiáng)、樂(lè)山英杰保險(xiǎn)代理有限公司擬任董事長(zhǎng)鄒旭東。

11位擬任高管任職資格被否

那么，任職資格考試取消以來(lái)，金融機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)情況如何?據(jù)金融投資報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年2月以來(lái)，截至4月6日，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，共有11位金融機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格被否。

以貴州銀保監(jiān)局2月發(fā)布批復(fù)為例，因不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第79條規(guī)定的任職條件，四川天府銀行貴陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部擬任總經(jīng)理尚越月任職資格未被核準(zhǔn)。

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，取消考試并不意味著對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格要求放松。根據(jù)《通知》要求，取消考試后，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格核準(zhǔn)工作中應(yīng)通過(guò)審核申請(qǐng)材料、考察談話等方式對(duì)擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查;同時(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事(保險(xiǎn)業(yè))和高級(jí)管理人員履職情況的監(jiān)管。

金融投資報(bào)記者注意到，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行武鄉(xiāng)縣支行擬任副行長(zhǎng)(主持工作)郭慶剛?cè)温氋Y格未被核準(zhǔn)的原因，即為“任職資格考察談話得分不符合考察標(biāo)準(zhǔn)”。

此外，從2月以來(lái)金融機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格被否的原因來(lái)看，違規(guī)問(wèn)責(zé)亦持續(xù)從嚴(yán)。如和碩縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任副主任孟兆東不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第103第3項(xiàng)，即“對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的”規(guī)定;四子王旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任理事李兆銘不具備《實(shí)施辦法》第一百零二條“具有良好的守法合規(guī)記錄”等條件。

加強(qiáng)監(jiān)管強(qiáng)化責(zé)任追究力度

除銀行、保險(xiǎn)業(yè)外，今年來(lái)其他金融行業(yè)任職管理同樣迎來(lái)變化，4月2日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定》，明確董監(jiān)高任職條件和備案程序，應(yīng)具備與崗位相適應(yīng)的技能、經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，并加強(qiáng)任職管理，防控關(guān)鍵崗位人員風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范兼職、代為履職、公示人員信息等行為。同時(shí)，明確加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，強(qiáng)化責(zé)任追究力度。

今年1月，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布公告，期貨公司高管人員任職資質(zhì)測(cè)試變更為期貨公司高管人員專(zhuān)業(yè)能力水平評(píng)價(jià)測(cè)試。測(cè)試對(duì)象包括期貨公司擬任董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、獨(dú)立董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及首席風(fēng)險(xiǎn)官。

“對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管而言，‘具有良好的守法合規(guī)記錄’‘具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄’等將更加重要。”業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，對(duì)于“董監(jiān)高”帶領(lǐng)機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中是否違規(guī)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、侵害消費(fèi)者利益等履職情況監(jiān)管將持續(xù)從嚴(yán)。

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)