今年2月1日起，曾經“難倒”部分金融機構高管的任職資格考試正式成為過去時。不過，在業(yè)內人士看來，取消考試并不意味著對金融機構高管的任職資格要求放松。

據金融投資報記者不完全統計，取消考試以來截至4月6日，銀保監(jiān)系統發(fā)布的任職資格批復中，11位金融機構高管任職資格被否。

考試曾難倒不少擬任金融高管

去年12月，銀保監(jiān)會發(fā)布《關于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革優(yōu)化營商環(huán)境的通知》，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監(jiān)事(保險業(yè))和高級管理人員任職資格考試。

這意味著，對于部分金融機構擬任高管而言，考試“掛科”將成過去時。從現實情況看，任職資格考試曾難倒不少擬任高管，也成為任職資格遭否的主要原因。以2020年為例，據銀保監(jiān)會公開信息，在129位任職資格被否的金融高管中，過半涉及考試“掛科”。

今年1月，銀保監(jiān)系統發(fā)布的任職資格批復中，共有12位金融機構擬任高管任職資格被否，其中4位因未通過任職資格考試“錯失”任職資格。包括某國有銀行昆明關上支行擬任行長黃紅波、某國有銀行西安市北關支行擬任行長楊柳、額敏縣農村信用合作聯社擬任理事石強、樂山英杰保險代理有限公司擬任董事長鄒旭東。

11位擬任高管任職資格被否

那么，任職資格考試取消以來，金融機構任職資格核準情況如何?據金融投資報記者不完全統計，今年2月以來，截至4月6日，銀保監(jiān)系統發(fā)布的任職資格批復中，共有11位金融機構擬任高管任職資格被否。

以貴州銀保監(jiān)局2月發(fā)布批復為例，因不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第79條規(guī)定的任職條件，四川天府銀行貴陽分行營業(yè)部擬任總經理尚越月任職資格未被核準。

在業(yè)內人士看來，取消考試并不意味著對金融機構高管的任職資格要求放松。根據《通知》要求，取消考試后，銀保監(jiān)會及其派出機構在任職資格核準工作中應通過審核申請材料、考察談話等方式對擬任人是否具備履職基本條件進行審查;同時，通過現場檢查、非現場監(jiān)管等方式加強對銀行保險機構董事、監(jiān)事(保險業(yè))和高級管理人員履職情況的監(jiān)管。

金融投資報記者注意到，中國農業(yè)發(fā)展銀行武鄉(xiāng)縣支行擬任副行長(主持工作)郭慶剛任職資格未被核準的原因，即為“任職資格考察談話得分不符合考察標準”。

此外，從2月以來金融機構擬任高管任職資格被否的原因來看，違規(guī)問責亦持續(xù)從嚴。如和碩縣農村信用合作聯社擬任副主任孟兆東不符合《中國銀保監(jiān)會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》第103第3項，即“對曾任職機構違法違規(guī)經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節(jié)嚴重的”規(guī)定;四子王旗農村信用合作聯社擬任理事李兆銘不具備《實施辦法》第一百零二條“具有良好的守法合規(guī)記錄”等條件。

加強監(jiān)管強化責任追究力度

除銀行、保險業(yè)外，今年來其他金融行業(yè)任職管理同樣迎來變化，4月2日，中國人民銀行發(fā)布《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定》，明確董監(jiān)高任職條件和備案程序，應具備與崗位相適應的技能、經驗和知識，并加強任職管理，防控關鍵崗位人員風險，規(guī)范兼職、代為履職、公示人員信息等行為。同時，明確加強事中事后監(jiān)管，強化責任追究力度。

今年1月，中國期貨業(yè)協會發(fā)布公告，期貨公司高管人員任職資質測試變更為期貨公司高管人員專業(yè)能力水平評價測試。測試對象包括期貨公司擬任董事長、監(jiān)事長、獨立董事、總經理、副總經理及首席風險官。

“對金融機構高管而言，‘具有良好的守法合規(guī)記錄’‘具有良好的經濟、金融從業(yè)記錄’等將更加重要。”業(yè)內人士認為，對于“董監(jiān)高”帶領機構在市場競爭過程中是否違規(guī)、引發(fā)系統性風險、侵害消費者利益等履職情況監(jiān)管將持續(xù)從嚴。

關鍵詞： 銀保監(jiān)