時(shí)隔兩個(gè)月，中海信托再收一張50萬(wàn)元的罰單。日前，因原副總裁構(gòu)成受賄罪，反映出公司內(nèi)控措施問(wèn)題，中海信托被上海銀保監(jiān)局處以50萬(wàn)元的罰款。引人注意的是，3月份，中海信托曾因兩項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤，被中國(guó)人民銀行上海分行罰款70.2萬(wàn)元。最近兩個(gè)月里，中海信托相繼被央行、銀保監(jiān)會(huì)兩家金融監(jiān)管部門(mén)處罰，這在業(yè)內(nèi)頗為少見(jiàn)。

今年來(lái)，個(gè)別信托公司因內(nèi)部治理缺位，高管涉及金融犯罪相繼出現(xiàn)。比如，上述事件中的主角中海信托原副總裁魏志剛被終身禁業(yè)，因受賄罪被判刑10年。再如，吉林信托原董事長(zhǎng)高福波以受賄罪等罪名被判處20年有期徒刑。

信托業(yè)協(xié)會(huì)在研報(bào)中指出，信托公司應(yīng)完善公司內(nèi)部治理機(jī)制，規(guī)范高級(jí)管理層履職，提升高級(jí)管理人員信托專業(yè)素質(zhì)，切實(shí)加強(qiáng)高級(jí)管理層履職約束，可以嚴(yán)防內(nèi)部人控制和侵害受益人合法權(quán)益情形的發(fā)生。

年內(nèi)罰單總額已超4000萬(wàn)元

5月13日，上海銀保監(jiān)局披露有關(guān)中海信托及原副總裁魏志剛的兩張罰單。

相關(guān)罰單顯示，魏志剛利用職務(wù)便利，謀取非法利益，構(gòu)成受賄罪。2008年至2016年，中海信托未能通過(guò)有效內(nèi)部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正上述行為，員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，中海信托被責(zé)令改正并處罰款50萬(wàn)元;因?qū)χ泻Ｐ磐袉T工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)直接責(zé)任，魏志剛被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

公開(kāi)資料顯示，江蘇省高級(jí)人民法院于2020年1月份披露的相關(guān)判決書(shū)顯示，魏志剛因受賄罪被判處有期徒刑10年6個(gè)月，并被處罰金50萬(wàn)元。

記者發(fā)現(xiàn)，今年3月初，中海信托曾因相關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤被處罰。3月5日，中海信托因固有貸款業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤及資金信托業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤，被中國(guó)人民銀行上海分行處以警告并罰款70.2萬(wàn)元。

從行業(yè)來(lái)看，今年來(lái)信托罰單頻現(xiàn)，無(wú)論是在罰單數(shù)量上還是在金額上，均遠(yuǎn)超往年。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，進(jìn)入2021年來(lái)，至少有四川信托、中海信托、興業(yè)信托等10余家信托公司被監(jiān)管部門(mén)處罰，總額超4000萬(wàn)元。而2020年全年只有11家信托公司被罰，總額逾1800萬(wàn)元。2019年29家公司被罰合計(jì)2700萬(wàn)元。

某資深信托研究員對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，“個(gè)別信托公司因?yàn)楸┞讹L(fēng)險(xiǎn)遭受了比較大的處罰，導(dǎo)致處罰金額比較高，今年以來(lái)的處罰緣由不再像過(guò)去聚焦于具體業(yè)務(wù)，更多體現(xiàn)為信息披露、管理等方面，而且對(duì)信托公司和責(zé)任人進(jìn)行雙罰。”

“這說(shuō)明信托公司在展業(yè)過(guò)程中，存在違法違規(guī)及內(nèi)部治理缺失的事實(shí)，監(jiān)管部門(mén)主要是通過(guò)處罰督促信托公司加強(qiáng)內(nèi)部管理，合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。”用益信托研究員帥國(guó)讓對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，信托監(jiān)管罰單的目的在于發(fā)揮預(yù)防、補(bǔ)救、改進(jìn)等作用，引導(dǎo)信托公司更加注重內(nèi)控制度、完善業(yè)務(wù)操作流程，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)開(kāi)展的合規(guī)性、項(xiàng)目后期管理和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。

吉林信托董事長(zhǎng)崗位成“燙手山芋”

今年來(lái)，信托罰單背后“引火燒身”的個(gè)別高管也引來(lái)市場(chǎng)的關(guān)注。

除了中海信托外，近期吉林信托兩位原董事長(zhǎng)的違法犯罪情況引來(lái)關(guān)注。5月11日，吉林省延邊朝鮮族自治州中級(jí)人民法院依法公開(kāi)宣判吉林信托第二任董事長(zhǎng)高福波貪腐案，認(rèn)定被告人高福波犯貪污罪、受賄罪、行賄罪、非國(guó)家工作人員受賄罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪，判處有期徒刑20年，并處罰金510萬(wàn)元，沒(méi)收個(gè)人財(cái)產(chǎn)50萬(wàn)元，對(duì)其違法所得財(cái)物予以追繳。

同日，據(jù)最高人民檢察院官方網(wǎng)站消息，日前，吉林信托第四任董事長(zhǎng)邰戈涉嫌貪污罪、受賄罪、國(guó)有公司、企業(yè)人員濫用職權(quán)罪一案，經(jīng)吉林省人民檢察院指定管轄，由白城市人民檢察院依法向白城市中級(jí)人民法院提起公訴。

除此之外，今年1月份，中信信托原資本運(yùn)營(yíng)二部總經(jīng)理李革嚴(yán)重違紀(jì)違法被開(kāi)除黨籍。中信信托給予其開(kāi)除處分，收繳其違紀(jì)違法所得，將其涉嫌犯罪問(wèn)題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財(cái)物一并移送。

這種形勢(shì)下，完善內(nèi)部治理機(jī)制、發(fā)展信托文化顯得尤為迫切。帥國(guó)讓表示，一方面，應(yīng)進(jìn)一步完善公司治理機(jī)制，強(qiáng)化股東股權(quán)管理工作，尤其是對(duì)公司“一把手”的監(jiān)管，加強(qiáng)責(zé)任追究;另一方面，完善內(nèi)控措施，包括管理制度，相關(guān)審批內(nèi)容及流程。

上述資深信托研究員表示，這提示信托公司需要加強(qiáng)內(nèi)控管理，有效將合規(guī)要求嵌入管理流程，盡職履責(zé)，最大程度地維護(hù)好受托人利益。

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