在中證金牛金融研究中心發(fā)布的2021年第一季度凈值型銀行理財綜合能力評價排名中，上海銀行在60家城商行中排名居首。通過打造“優(yōu)選貨架+優(yōu)質(zhì)服務(wù)”，上海銀行始終堅持“以客戶需求為中心”的經(jīng)營理念，不斷完善產(chǎn)品布局，積極構(gòu)建全流程客戶服務(wù)體系，為投資者持續(xù)創(chuàng)造價值，贏得了良好的市場口碑。

根據(jù)最新披露的數(shù)據(jù)，截至2021年一季度末，上海銀行理財產(chǎn)品總規(guī)模超4000億元，繼續(xù)穩(wěn)居城商行首位。2020年以來，該行理財產(chǎn)品已為客戶創(chuàng)造收益超過145億元。

優(yōu)選貨架打造專業(yè)產(chǎn)品線

上海銀行始終把“客戶理財需求”作為資管業(yè)務(wù)發(fā)展的源動力，根據(jù)客戶的不同投資需求及風(fēng)險偏好，依托強(qiáng)有力的投研支撐和完善的風(fēng)控機(jī)制，不斷豐富理財產(chǎn)品貨架，專業(yè)化打造了涵蓋現(xiàn)金管理、固收類、混合類的多元化產(chǎn)品線。

基于理財客戶特征及需求，上海銀行重點布局中等風(fēng)險以下的固定收益類產(chǎn)品，旗下“易精靈”、“凈享利”產(chǎn)品以“申贖便捷、兼顧收益性與流動性”為特色，深受投資者的青睞;在此基礎(chǔ)上，上海銀行積極布局“固收+”及混合類理財產(chǎn)品，以固定收益資產(chǎn)為基礎(chǔ)，采用固收增強(qiáng)、打新、量化對沖、權(quán)益多頭等投資策略，形成了“多資產(chǎn)、多策略、以絕對收益為目標(biāo)”的產(chǎn)品特色，在風(fēng)險可控的同時，提升了產(chǎn)品收益彈性。旗下“價值甄選”、“核心優(yōu)選”、“安心頤選”等產(chǎn)品，自產(chǎn)品成立以來凈值表現(xiàn)穩(wěn)定，已兌付產(chǎn)品均為客戶取得了高于業(yè)績基準(zhǔn)的超額收益。

優(yōu)質(zhì)服務(wù)提升客戶滿意度

上海銀行主動適應(yīng)理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型要求，構(gòu)建投資全流程客戶服務(wù)體系，持續(xù)提升專業(yè)化服務(wù)水平，創(chuàng)造更優(yōu)客戶體驗。

上海銀行線上線下多渠道開展產(chǎn)品宣傳以及理財投資教育，幫助廣大投資者提升產(chǎn)品認(rèn)知，樹立正確、科學(xué)的投資理念和風(fēng)險意識，做出理性的投資決策;通過新技術(shù)運(yùn)用，重塑電子銷售渠道購買流程及界面展示，提升客戶購買體驗;上海銀行還持續(xù)完善產(chǎn)品售后服務(wù)體系，通過信息披露機(jī)制優(yōu)化，增加市場熱點及焦點事件解讀等信息傳達(dá)，提升售后服務(wù)及客戶咨詢的響應(yīng)能力，全方位陪伴客戶成長，打造優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)口碑。

據(jù)了解，中證金牛凈值型銀行理財綜合能力評價體系采用定量評價為主和定性評價為輔的方法，考察的維度包括管理規(guī)模、產(chǎn)品業(yè)績、信息披露、產(chǎn)品豐富度等。事實上，憑借令客戶滿意的理財產(chǎn)品、客戶服務(wù)，上海銀行近年來已先后榮獲金牛理財銀行獎、金理財年度城商行理財卓越獎、金琥珀卓越資產(chǎn)管理銀行等多項殊榮，品牌影響力及客戶認(rèn)可度持續(xù)提升。

上海銀行將繼續(xù)圍繞“客戶理財需求”，豐富理財產(chǎn)品貨架，持續(xù)優(yōu)化客戶體驗，同時進(jìn)一步提升專業(yè)化經(jīng)營水平，打造面向城市居民的理財專家。

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