在中證金牛金融研究中心發(fā)布的2021年第一季度凈值型銀行理財(cái)綜合能力評價(jià)排名中，上海銀行在60家城商行中排名居首。通過打造“優(yōu)選貨架+優(yōu)質(zhì)服務(wù)”，上海銀行始終堅(jiān)持“以客戶需求為中心”的經(jīng)營理念，不斷完善產(chǎn)品布局，積極構(gòu)建全流程客戶服務(wù)體系，為投資者持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值，贏得了良好的市場口碑。

根據(jù)最新披露的數(shù)據(jù)，截至2021年一季度末，上海銀行理財(cái)產(chǎn)品總規(guī)模超4000億元，繼續(xù)穩(wěn)居城商行首位。2020年以來，該行理財(cái)產(chǎn)品已為客戶創(chuàng)造收益超過145億元。

優(yōu)選貨架打造專業(yè)產(chǎn)品線

上海銀行始終把“客戶理財(cái)需求”作為資管業(yè)務(wù)發(fā)展的源動力，根據(jù)客戶的不同投資需求及風(fēng)險(xiǎn)偏好，依托強(qiáng)有力的投研支撐和完善的風(fēng)控機(jī)制，不斷豐富理財(cái)產(chǎn)品貨架，專業(yè)化打造了涵蓋現(xiàn)金管理、固收類、混合類的多元化產(chǎn)品線。

基于理財(cái)客戶特征及需求，上海銀行重點(diǎn)布局中等風(fēng)險(xiǎn)以下的固定收益類產(chǎn)品，旗下“易精靈”、“凈享利”產(chǎn)品以“申贖便捷、兼顧收益性與流動性”為特色，深受投資者的青睞;在此基礎(chǔ)上，上海銀行積極布局“固收+”及混合類理財(cái)產(chǎn)品，以固定收益資產(chǎn)為基礎(chǔ)，采用固收增強(qiáng)、打新、量化對沖、權(quán)益多頭等投資策略，形成了“多資產(chǎn)、多策略、以絕對收益為目標(biāo)”的產(chǎn)品特色，在風(fēng)險(xiǎn)可控的同時(shí)，提升了產(chǎn)品收益彈性。旗下“價(jià)值甄選”、“核心優(yōu)選”、“安心頤選”等產(chǎn)品，自產(chǎn)品成立以來凈值表現(xiàn)穩(wěn)定，已兌付產(chǎn)品均為客戶取得了高于業(yè)績基準(zhǔn)的超額收益。

優(yōu)質(zhì)服務(wù)提升客戶滿意度

上海銀行主動適應(yīng)理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型要求，構(gòu)建投資全流程客戶服務(wù)體系，持續(xù)提升專業(yè)化服務(wù)水平，創(chuàng)造更優(yōu)客戶體驗(yàn)。

上海銀行線上線下多渠道開展產(chǎn)品宣傳以及理財(cái)投資教育，幫助廣大投資者提升產(chǎn)品認(rèn)知，樹立正確、科學(xué)的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識，做出理性的投資決策;通過新技術(shù)運(yùn)用，重塑電子銷售渠道購買流程及界面展示，提升客戶購買體驗(yàn);上海銀行還持續(xù)完善產(chǎn)品售后服務(wù)體系，通過信息披露機(jī)制優(yōu)化，增加市場熱點(diǎn)及焦點(diǎn)事件解讀等信息傳達(dá)，提升售后服務(wù)及客戶咨詢的響應(yīng)能力，全方位陪伴客戶成長，打造優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)口碑。

據(jù)了解，中證金牛凈值型銀行理財(cái)綜合能力評價(jià)體系采用定量評價(jià)為主和定性評價(jià)為輔的方法，考察的維度包括管理規(guī)模、產(chǎn)品業(yè)績、信息披露、產(chǎn)品豐富度等。事實(shí)上，憑借令客戶滿意的理財(cái)產(chǎn)品、客戶服務(wù)，上海銀行近年來已先后榮獲金牛理財(cái)銀行獎、金理財(cái)年度城商行理財(cái)卓越獎、金琥珀卓越資產(chǎn)管理銀行等多項(xiàng)殊榮，品牌影響力及客戶認(rèn)可度持續(xù)提升。

上海銀行將繼續(xù)圍繞“客戶理財(cái)需求”，豐富理財(cái)產(chǎn)品貨架，持續(xù)優(yōu)化客戶體驗(yàn)，同時(shí)進(jìn)一步提升專業(yè)化經(jīng)營水平，打造面向城市居民的理財(cái)專家。

關(guān)鍵詞： 上海銀行 貨架 專業(yè)產(chǎn)品線 客戶滿意度