近日，銀保監(jiān)會發(fā)布的公告顯示，廣發(fā)銀行和恒豐銀行獲批籌建設(shè)立資金營運中心，將自批復(fù)之日起6個月內(nèi)完成籌建工作，設(shè)立地均位于上海。

據(jù)了解，這是今年以來銀行業(yè)分別獲批的第三家和第四家資金營運專營機構(gòu)。自2004年興業(yè)銀行獲批籌建首家資金營運專營機構(gòu)后，資金營運專營機構(gòu)逐漸得到關(guān)注。目前獲批設(shè)立資金營運專營機構(gòu)的商業(yè)銀行已達到25家，近兩年明顯提速。

業(yè)內(nèi)人士認為，隨著銀行業(yè)專業(yè)化經(jīng)營要求趨嚴，為滿足合規(guī)需要和市場需要，設(shè)立持牌資金營運專營機構(gòu)得到更多商業(yè)銀行的青睞。目前，多數(shù)銀行資金運營中心設(shè)立于上海，這也有利于相關(guān)機構(gòu)利用上海金融資源和政策優(yōu)勢增強市場競爭力。

25家銀行獲批設(shè)立資金營運專營機構(gòu)

6月21日，銀保監(jiān)會連發(fā)兩則公告顯示，廣發(fā)銀行和恒豐銀行資金營運中心獲批籌建，籌建事宜將自批復(fù)之日起6個月內(nèi)完成。籌建期間，兩家銀行將接受上海銀保監(jiān)局的監(jiān)督指導(dǎo)，籌建完成后，按照有關(guān)規(guī)定和程序提出開業(yè)申請。

資金運營中心是資金業(yè)務(wù)的專營機構(gòu)，其前身通常是銀行總行的金融市場部、資金交易部等，主要業(yè)務(wù)范圍涵蓋本外幣債券投資、債券承分銷、代理債券結(jié)算、外匯及貴金屬交易和代客買賣、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)以及貨幣市場業(yè)務(wù)等。

除這兩家銀行資金營運機構(gòu)獲批，今年3月和5月，招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行也相繼獲批在上海籌建資金營運中心。其中，農(nóng)業(yè)銀行將合并上海管理部和金融市場部上海分部，整體轉(zhuǎn)制為分行級專營機構(gòu)，成立農(nóng)業(yè)銀行資金運營中心。該資金營運中心的業(yè)務(wù)范圍為債券買賣、代理及自營貴金屬業(yè)務(wù)、金融衍生業(yè)務(wù)。

銀行設(shè)立資金業(yè)務(wù)專營機構(gòu)與此前監(jiān)管的要求有關(guān)。2018年初，原銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》，將“未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)、網(wǎng)點，包括異地事業(yè)部、業(yè)務(wù)部、管理部、代表處、辦事處、業(yè)務(wù)中心、客戶中心、經(jīng)營團隊等，并從事業(yè)務(wù)活動”的行為列入當年整治銀行業(yè)市場亂象的工作重點。

此后，針對城商行的異地非持牌機構(gòu)，原銀監(jiān)會展開了調(diào)研和清理整頓工作。各中小銀行設(shè)立于上海的金融市場部門因此相繼撤銷。隨之尋求在上海設(shè)立資金業(yè)務(wù)專營機構(gòu)成為不少商業(yè)銀行的發(fā)力方向。

自興業(yè)銀行2004年獲批籌建首個資金營運專營機構(gòu)起，截至目前，已有25家銀行獲批設(shè)立資金營運專營機構(gòu)，今年以來已有4家獲批。獲批設(shè)立資金營運專營機構(gòu)的多數(shù)為中小銀行，包括16家城商行、3家農(nóng)商行，5家股份行，包括興業(yè)銀行、平安銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行和恒豐銀行，國有大行當中只有農(nóng)業(yè)銀行。

資金業(yè)務(wù)持牌專營有利于銀行中長期布局

“商業(yè)銀行開設(shè)業(yè)務(wù)專營機構(gòu)是適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境變化和自身組織結(jié)構(gòu)調(diào)整的需要。中長期看是基于商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的布局，短期看是對某一業(yè)務(wù)發(fā)展模式和體制機制的調(diào)整和充實。”一位資深業(yè)內(nèi)人士在接受采訪時指出。

在廈門國際銀行研究員任濤看來，目前專營機構(gòu)的設(shè)立對于無法大規(guī)?？鐓^(qū)域經(jīng)營的中小銀行具有較大的吸引力。很多中小銀行通過設(shè)立部門分部、業(yè)務(wù)中心、辦事處、代表處、客戶中心、經(jīng)營團隊等形式在上海、深圳、北京等地進行作業(yè)，以突破地域約束。

任濤認為，在目前的政策環(huán)境下，對于那些在上海擁有分支機構(gòu)的中小銀行申請設(shè)立專營機構(gòu)極為有利，而通常情況下在經(jīng)濟下行壓力較大、經(jīng)營環(huán)境不確定性較高的背景下，金融市場業(yè)務(wù)也往往被寄予厚望，信息的及時獲取等也變得更為重要。

對此，恒豐銀行金融市場部相關(guān)人士表示，資金運營中心獨立持牌經(jīng)營后，有利于利用上海金融資源和政策優(yōu)勢提升資金使用效率，降低融資成本，強化風險防控水平，增強市場競爭力。該行資金運營中心將專注于做好資金專業(yè)化運營，以投資交易為核心、以金融市場產(chǎn)品為驅(qū)動，打造集市場交易、價值投資、產(chǎn)品創(chuàng)新、銷售流轉(zhuǎn)于一體的核心業(yè)務(wù)能力。同時，將構(gòu)建“輕資本、全資產(chǎn)、快流轉(zhuǎn)、多產(chǎn)品”的金融市場業(yè)務(wù)新體系，建設(shè)金融市場公共產(chǎn)品平臺，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)。

不過，對于設(shè)立異地持牌專營機構(gòu)，前述資深業(yè)內(nèi)人士也給出了建議，“在大部分商業(yè)銀行現(xiàn)有總(分)行架構(gòu)體系下，設(shè)立異地獨立化機構(gòu)仍要妥善處理好總行、分行和獨立化專營機構(gòu)之間的‘責、權(quán)、利’關(guān)系。既要發(fā)揮好獨立專營業(yè)務(wù)優(yōu)勢，也要協(xié)調(diào)好總(分)行與專營機構(gòu)之間的客戶關(guān)系維護和分潤考核。以專業(yè)化服務(wù)為基礎(chǔ)，共同推進客戶價值最大化。”

關(guān)鍵詞： 商業(yè)銀行 銀行 資金營運 專營機構(gòu)