6月28日，英國《銀行家》雜志公布了“2021年全球銀行1000強”榜單。該榜單基于一級資本等衡量銀行實力的關鍵指標，對全球銀行進行排名，從而反映全球銀行業(yè)實力的變化。本次排名中，共有144家中資銀行上榜，一級資本總規(guī)模達到2.96萬億美元。

值得一提的是，中資銀行在榜單前20強中奪下9個席位，其中，工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行和中國銀行連續(xù)4年位居前四名。

專家認為，這反映出中國銀行業(yè)在改革發(fā)展和防控風險方面取得了顯著成效，國際影響力和市場競爭力不斷提升。“近年來，我國經(jīng)濟增長表現(xiàn)出較強的韌性，去年雖然受到新冠肺炎疫情的沖擊，我國仍然成為全球唯一實現(xiàn)經(jīng)濟正增長的主要經(jīng)濟體，為銀行業(yè)發(fā)展營造了較好的宏觀經(jīng)濟環(huán)境，銀行業(yè)積極服務疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展，一級資本保持較快增長以及我國銀行業(yè)利潤增長等，都有助于鞏固我國銀行業(yè)在‘全球銀行1000強’的地位。”郵儲銀行研究員婁飛鵬對《金融時報》記者表示。

一級資本規(guī)模領跑全球

銀行的一級資本實力是衡量銀行資本充足狀況的重要指標，反映了銀行抗風險和利潤增長能力，是全球銀行綜合實力的標尺。從本次排名情況看，我國銀行業(yè)上榜總數(shù)與美國的差距繼續(xù)縮小，一級資本總規(guī)模合計達到2.96萬億美元，接近于美國1.58萬億美元的兩倍。

《銀行家》表示，在全球銀行業(yè)極具挑戰(zhàn)的一年，中國的領先銀行通過一級資本的持續(xù)增長，擴大了在全球的領先優(yōu)勢，并夯實了資產基礎，保持了利潤增長，在疫情中表現(xiàn)出了優(yōu)秀的韌性。

數(shù)據(jù)顯示，盡管面對新冠肺炎疫情的挑戰(zhàn)，2020年，中國銀行業(yè)一級資本總額和總資產仍實現(xiàn)正向增長，分別增長18.6%及18.4%。另外，中國銀行業(yè)的稅前利潤按年增長5.2%，排名世界第一。

“2020年，面對新冠肺炎疫情沖擊和經(jīng)濟下行壓力，我國沉著應對，及時采取多種措施，堅持疫情防控和復工復產兩手抓，取得顯著成效，有力地抵御了各種內外部不確定性，經(jīng)濟恢復態(tài)勢不斷穩(wěn)固，成為全球唯一實現(xiàn)經(jīng)濟正增長的主要經(jīng)濟體。這為我國銀行業(yè)保持健康穩(wěn)健發(fā)展、躋身全球領先銀行榜單創(chuàng)造了良好的條件。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示。

在董希淼看來，我國采取多方面舉措，拓寬銀行資本補充渠道，豐富銀行資本補充方式。各家主要銀行充分運用政策，通過發(fā)行永續(xù)債、優(yōu)先股、二級資本債等，不斷加大資本補充力度，資本水平持續(xù)呈現(xiàn)顯著增長態(tài)勢。

四家大型銀行蟬聯(lián)榜單前四位

《金融時報》記者注意到，工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行和中國銀行四家大型銀行連續(xù)四年蟬聯(lián)榜單前四位。

其中，位居榜首的是工商銀行。憑借一級資本等雄厚實力，工商銀行已連續(xù)9年位居該榜單榜首。今年，工商銀行的一級資本增長了15.7%，從去年的3802億美元增加到今年的4399億美元，幾乎是排名第五位的美國最大銀行摩根大通的兩倍。

排名第二位的建設銀行一級資本增長了14.4% ，從去年的3161億美元增加到今年的3616億美元。位列第三位的農業(yè)銀行一級資本規(guī)模也從去年的2776億美元增長21.1%至3362億美元，第四名中國銀行的一級資本從去年的2584億美元增長18.1%至3051億美元。

與此同時，四家大型銀行的利潤均實現(xiàn)正增長，在全球銀行利潤排行榜中同樣位列前四。具體來看，工商銀行稅前利潤為600.50億美元，建設銀行稅前利潤為515.49億美元，農業(yè)銀行稅前利潤為405.90億美元，中國銀行稅前利潤為377.30億美元。

除了上述四家銀行占據(jù)前四席位之外，還有五家銀行進入榜單前20名。根據(jù)榜單，交通銀行位列全球銀行1000強第11名，招商銀行位居第14名，浦發(fā)銀行排名第18名，興業(yè)銀行置身第19名。

根據(jù)《銀行家》公布的數(shù)據(jù)，招商銀行2020年一級資本為1063.1億美元，較上年提高27.1%;在稅前利潤分項榜單中，招商銀行以187.5億美元位居全球第七位。

榜單顯示，浦發(fā)銀行2020年一級資本為960億美元，較上年增長23%。同時，浦發(fā)銀行服務網(wǎng)絡不斷擴大，集團協(xié)同更加緊密，數(shù)字化先行優(yōu)勢賦能業(yè)務發(fā)展取得顯著成效，國際化發(fā)展取得多方面進展，在國內、國際市場上樹立了良好的品牌形象。

近年來，興業(yè)銀行堅定實施“1234”戰(zhàn)略，推進輕資本、輕資產、高效率轉型，保持穩(wěn)健盈利能力，通過利潤合理留存充實核心一級資本，同時大力發(fā)展投資銀行、財富管理、FICC等輕資本、輕資產業(yè)務，降低資本消耗。

規(guī)模和實力有望進一步提升

《銀行家》表示，整體而言，全球銀行1000強有效應對了新冠疫情的影響。在疫情沖擊下，全球銀行1000強的一級資本總規(guī)模實現(xiàn)正增長，達到創(chuàng)紀錄的9.9萬億美元，資產總額提升16%達到148.6萬億美元，存款總額也提升17%達到93.9萬億美元。

與中國銀行業(yè)強勢增長形成鮮明對比的是，歐洲銀行業(yè)在疫情沖擊下進一步掉隊。數(shù)據(jù)顯示，歐洲銀行中只有匯豐銀行一家躋身全球十強排名第八位，且匯豐銀行的盈利重點實際位于中國香港和中國內地市場，而非歐洲市場。

專家預計，展望未來，歐美地區(qū)低(負)利率的環(huán)境將進一步損害銀行業(yè)的盈利空間和規(guī)模增長，預計全球銀行業(yè)“東升西降”格局將持續(xù)，中國銀行業(yè)的規(guī)模和實力有望進一步提升。

“2021年是‘十四五’開局之年，面臨構建雙循環(huán)新發(fā)展格局，中國銀行業(yè)將進入發(fā)展新階段。一方面，隨著經(jīng)濟逐步企穩(wěn)，中國會繼續(xù)借鑒國際經(jīng)驗，推進銀行業(yè)監(jiān)管制度建設，補齊監(jiān)管短板，促進銀行業(yè)實現(xiàn)高質量發(fā)展;另一方面，中國銀行業(yè)應當把握時代變革的新格局，依托我國大市場優(yōu)勢，及時調整和優(yōu)化金融業(yè)務模式和發(fā)展策略，提升服務質效，抓住金融科技和綠色金融兩大關鍵領域，以領先優(yōu)勢掌握國際話語權。”中國銀行研究院院長陳衛(wèi)東表示。

關鍵詞： 銀行業(yè) 中資銀行 資本規(guī)模 稅前利潤