6月28日，英國(guó)《銀行家》雜志公布了“2021年全球銀行1000強(qiáng)”榜單。該榜單基于一級(jí)資本等衡量銀行實(shí)力的關(guān)鍵指標(biāo)，對(duì)全球銀行進(jìn)行排名，從而反映全球銀行業(yè)實(shí)力的變化。本次排名中，共有144家中資銀行上榜，一級(jí)資本總規(guī)模達(dá)到2.96萬(wàn)億美元。

值得一提的是，中資銀行在榜單前20強(qiáng)中奪下9個(gè)席位，其中，工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行和中國(guó)銀行連續(xù)4年位居前四名。

專家認(rèn)為，這反映出中國(guó)銀行業(yè)在改革發(fā)展和防控風(fēng)險(xiǎn)方面取得了顯著成效，國(guó)際影響力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力不斷提升。“近年來，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)表現(xiàn)出較強(qiáng)的韌性，去年雖然受到新冠肺炎疫情的沖擊，我國(guó)仍然成為全球唯一實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)正增長(zhǎng)的主要經(jīng)濟(jì)體，為銀行業(yè)發(fā)展?fàn)I造了較好的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，銀行業(yè)積極服務(wù)疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，一級(jí)資本保持較快增長(zhǎng)以及我國(guó)銀行業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)等，都有助于鞏固我國(guó)銀行業(yè)在‘全球銀行1000強(qiáng)’的地位。”郵儲(chǔ)銀行研究員婁飛鵬對(duì)《金融時(shí)報(bào)》記者表示。

一級(jí)資本規(guī)模領(lǐng)跑全球

銀行的一級(jí)資本實(shí)力是衡量銀行資本充足狀況的重要指標(biāo)，反映了銀行抗風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)增長(zhǎng)能力，是全球銀行綜合實(shí)力的標(biāo)尺。從本次排名情況看，我國(guó)銀行業(yè)上榜總數(shù)與美國(guó)的差距繼續(xù)縮小，一級(jí)資本總規(guī)模合計(jì)達(dá)到2.96萬(wàn)億美元，接近于美國(guó)1.58萬(wàn)億美元的兩倍。

《銀行家》表示，在全球銀行業(yè)極具挑戰(zhàn)的一年，中國(guó)的領(lǐng)先銀行通過一級(jí)資本的持續(xù)增長(zhǎng)，擴(kuò)大了在全球的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，并夯實(shí)了資產(chǎn)基礎(chǔ)，保持了利潤(rùn)增長(zhǎng)，在疫情中表現(xiàn)出了優(yōu)秀的韌性。

數(shù)據(jù)顯示，盡管面對(duì)新冠肺炎疫情的挑戰(zhàn)，2020年，中國(guó)銀行業(yè)一級(jí)資本總額和總資產(chǎn)仍實(shí)現(xiàn)正向增長(zhǎng)，分別增長(zhǎng)18.6%及18.4%。另外，中國(guó)銀行業(yè)的稅前利潤(rùn)按年增長(zhǎng)5.2%，排名世界第一。

“2020年，面對(duì)新冠肺炎疫情沖擊和經(jīng)濟(jì)下行壓力，我國(guó)沉著應(yīng)對(duì)，及時(shí)采取多種措施，堅(jiān)持疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)兩手抓，取得顯著成效，有力地抵御了各種內(nèi)外部不確定性，經(jīng)濟(jì)恢復(fù)態(tài)勢(shì)不斷穩(wěn)固，成為全球唯一實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)正增長(zhǎng)的主要經(jīng)濟(jì)體。這為我國(guó)銀行業(yè)保持健康穩(wěn)健發(fā)展、躋身全球領(lǐng)先銀行榜單創(chuàng)造了良好的條件。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示。

在董希淼看來，我國(guó)采取多方面舉措，拓寬銀行資本補(bǔ)充渠道，豐富銀行資本補(bǔ)充方式。各家主要銀行充分運(yùn)用政策，通過發(fā)行永續(xù)債、優(yōu)先股、二級(jí)資本債等，不斷加大資本補(bǔ)充力度，資本水平持續(xù)呈現(xiàn)顯著增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

四家大型銀行蟬聯(lián)榜單前四位

《金融時(shí)報(bào)》記者注意到，工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行和中國(guó)銀行四家大型銀行連續(xù)四年蟬聯(lián)榜單前四位。

其中，位居榜首的是工商銀行。憑借一級(jí)資本等雄厚實(shí)力，工商銀行已連續(xù)9年位居該榜單榜首。今年，工商銀行的一級(jí)資本增長(zhǎng)了15.7%，從去年的3802億美元增加到今年的4399億美元，幾乎是排名第五位的美國(guó)最大銀行摩根大通的兩倍。

排名第二位的建設(shè)銀行一級(jí)資本增長(zhǎng)了14.4% ，從去年的3161億美元增加到今年的3616億美元。位列第三位的農(nóng)業(yè)銀行一級(jí)資本規(guī)模也從去年的2776億美元增長(zhǎng)21.1%至3362億美元，第四名中國(guó)銀行的一級(jí)資本從去年的2584億美元增長(zhǎng)18.1%至3051億美元。

與此同時(shí)，四家大型銀行的利潤(rùn)均實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)，在全球銀行利潤(rùn)排行榜中同樣位列前四。具體來看，工商銀行稅前利潤(rùn)為600.50億美元，建設(shè)銀行稅前利潤(rùn)為515.49億美元，農(nóng)業(yè)銀行稅前利潤(rùn)為405.90億美元，中國(guó)銀行稅前利潤(rùn)為377.30億美元。

除了上述四家銀行占據(jù)前四席位之外，還有五家銀行進(jìn)入榜單前20名。根據(jù)榜單，交通銀行位列全球銀行1000強(qiáng)第11名，招商銀行位居第14名，浦發(fā)銀行排名第18名，興業(yè)銀行置身第19名。

根據(jù)《銀行家》公布的數(shù)據(jù)，招商銀行2020年一級(jí)資本為1063.1億美元，較上年提高27.1%;在稅前利潤(rùn)分項(xiàng)榜單中，招商銀行以187.5億美元位居全球第七位。

榜單顯示，浦發(fā)銀行2020年一級(jí)資本為960億美元，較上年增長(zhǎng)23%。同時(shí)，浦發(fā)銀行服務(wù)網(wǎng)絡(luò)不斷擴(kuò)大，集團(tuán)協(xié)同更加緊密，數(shù)字化先行優(yōu)勢(shì)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展取得顯著成效，國(guó)際化發(fā)展取得多方面進(jìn)展，在國(guó)內(nèi)、國(guó)際市場(chǎng)上樹立了良好的品牌形象。

近年來，興業(yè)銀行堅(jiān)定實(shí)施“1234”戰(zhàn)略，推進(jìn)輕資本、輕資產(chǎn)、高效率轉(zhuǎn)型，保持穩(wěn)健盈利能力，通過利潤(rùn)合理留存充實(shí)核心一級(jí)資本，同時(shí)大力發(fā)展投資銀行、財(cái)富管理、FICC等輕資本、輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)，降低資本消耗。

規(guī)模和實(shí)力有望進(jìn)一步提升

《銀行家》表示，整體而言，全球銀行1000強(qiáng)有效應(yīng)對(duì)了新冠疫情的影響。在疫情沖擊下，全球銀行1000強(qiáng)的一級(jí)資本總規(guī)模實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)，達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的9.9萬(wàn)億美元，資產(chǎn)總額提升16%達(dá)到148.6萬(wàn)億美元，存款總額也提升17%達(dá)到93.9萬(wàn)億美元。

與中國(guó)銀行業(yè)強(qiáng)勢(shì)增長(zhǎng)形成鮮明對(duì)比的是，歐洲銀行業(yè)在疫情沖擊下進(jìn)一步掉隊(duì)。數(shù)據(jù)顯示，歐洲銀行中只有匯豐銀行一家躋身全球十強(qiáng)排名第八位，且匯豐銀行的盈利重點(diǎn)實(shí)際位于中國(guó)香港和中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)，而非歐洲市場(chǎng)。

專家預(yù)計(jì)，展望未來，歐美地區(qū)低(負(fù))利率的環(huán)境將進(jìn)一步損害銀行業(yè)的盈利空間和規(guī)模增長(zhǎng)，預(yù)計(jì)全球銀行業(yè)“東升西降”格局將持續(xù)，中國(guó)銀行業(yè)的規(guī)模和實(shí)力有望進(jìn)一步提升。

“2021年是‘十四五’開局之年，面臨構(gòu)建雙循環(huán)新發(fā)展格局，中國(guó)銀行業(yè)將進(jìn)入發(fā)展新階段。一方面，隨著經(jīng)濟(jì)逐步企穩(wěn)，中國(guó)會(huì)繼續(xù)借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)銀行業(yè)監(jiān)管制度建設(shè)，補(bǔ)齊監(jiān)管短板，促進(jìn)銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展;另一方面，中國(guó)銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)把握時(shí)代變革的新格局，依托我國(guó)大市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化金融業(yè)務(wù)模式和發(fā)展策略，提升服務(wù)質(zhì)效，抓住金融科技和綠色金融兩大關(guān)鍵領(lǐng)域，以領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)掌握國(guó)際話語(yǔ)權(quán)。”中國(guó)銀行研究院院長(zhǎng)陳衛(wèi)東表示。

關(guān)鍵詞： 銀行業(yè) 中資銀行 資本規(guī)模 稅前利潤(rùn)